一、單項選擇題
1.一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市場是( )
A.股票公司 B.同業(yè)拆借市場 C.商業(yè)票據(jù)市場 D.回購協(xié)議市場
參考答案：A.股票市場屬于資本市場，融資期限在一年以上。企業(yè)市場屬于貨幣市場，參見教材7頁
2.在金融衍生品市場上，以風(fēng)險對沖為主要交易目的的市場參與者是( )
A.套期保值者 B.投機(jī)者 C.套利者 D.經(jīng)紀(jì)人
【參考答案】A.套期保值者又稱為風(fēng)險對沖者，參見教材10頁
3.當(dāng)市場價格高于合約的執(zhí)行價格時，看漲期權(quán)的買方會選擇( )
A.放棄合約 B.執(zhí)行期權(quán) C.延長期權(quán) D.終止期權(quán)
參考答案：B.市場價格高于執(zhí)行價格時，期權(quán)買方會按照執(zhí)行價格從期權(quán)賣方手中買入金融資產(chǎn)，然后按照市場價格賣出獲利。參見教材10頁。
4.我國回購協(xié)議市場的銀行間回購利率是( )
A.市場利率 B.官方利率 C.長期利率 D.法定利率
參考答案：A.銀行間回購利率已經(jīng)成為市場化利率基準(zhǔn)，參見教材13頁
5.我國建立了多層次的證券市場。其中，設(shè)立的目的是服務(wù)高新技術(shù)或新興經(jīng)濟(jì)企業(yè)的證券市場是( )
A.中小企業(yè)板市場 B.創(chuàng)業(yè)板市場 C.主板市場 D.代辦股份轉(zhuǎn)讓市場
參考答案：B.參見教材16頁
6.如果某投資者年初投入1000元進(jìn)行投資，年利率8%，按復(fù)利每季度計息一次，則第一年年末該投資者的終值為( )元。
A.1026.93 B.1080.00 C.1082.43 D.1360.49
【參考答案】:C.1000*(1+2%)(1+2%)(1+2%)(1+2%)=1082.43
7.認(rèn)為長期利率只是人們所預(yù)期的短期利率的平均值，該觀點源自于利率期限結(jié)構(gòu)理論的是( )。
A.預(yù)期理論 B.市場分割理論 C.流動性溢價理論 D.期限優(yōu)先理論
參考答案：A.參見教材22頁
8.如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券，并在持有滿一年后以101元的價格賣出，則該投資者的持有期收益率是( )
A.1% B.4% C.5% D.6%
【參考答案】:D.持有期間一年的買賣差價是1元，年收益是100*5%=5元，持有期間收益率是6/100=6%
9.如果某公司的股票P系數(shù)為1.4，市場組合的收益率為6%，無風(fēng)險收益率為2%，則該公司股票的預(yù)期收益率是( )
A.2.8% B.5.6% C.7.6% D.8.4%
【參考答案】C.2%+(6%-2%)*1.4=7.6%。資本資產(chǎn)定價模型的公式參見29頁
10.我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報價行( )
A.報出的回購協(xié)議利率 B. 持有的國庫券收益率 C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率 D.報出的外幣存款利率
參考答案：C.參見教材31頁
11.金融機(jī)構(gòu)在辦理轉(zhuǎn)賬服務(wù)、匯總和代客支付等業(yè)務(wù)時，其所承擔(dān)的職能是()
A.信用中介 B.支付中介 C.創(chuàng)造信用工具 D.將貨幣放入轉(zhuǎn)化為資本
參考答案：B.參見教材34頁
12.歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于()
A.一元式中央銀行制度 B.二元式中央銀行制度 C.跨國的中央銀行制度 D.準(zhǔn)中央銀行制度
參考答案：C.參見教材39頁
13.目前，我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是( )
A.單一銀行制度 B.分支銀行制度 C.持股公司制度 D.連鎖銀行制度
參考答案：B.參見教材41頁
14.我國為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是( )
A.信托投資公司 B.財務(wù)公司 C.小額貸款公司 D. 金融租賃公司
【參考答案】B.參見教材51頁
15.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及()
A.公眾存款 B.政府出資 C.發(fā)行債券 D.捐贈資金
參考答案：D.參見教材51頁
16.作為金融中介機(jī)構(gòu)，商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )
A.內(nèi)控和風(fēng)險 B.信貸和風(fēng)險 C.貨幣和信用 D.資產(chǎn)和負(fù)債
參考答案：C.參見教材58頁
17.商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其中心是( )
A.金融產(chǎn)品 B.營銷渠道 C.客戶 D.銀行盈利
18.在商業(yè)銀行的資本管理中，能夠切實反映銀行因承擔(dān)風(fēng)險而真正需要的資本是( )
A.賬面資本 B.經(jīng)濟(jì)資本 C.監(jiān)管資本 D.會計資本
參考答案：B.賬面資本和會計資本相同，是銀行實際擁有的資本;監(jiān)管資本是符合外部監(jiān)管要求的資本，經(jīng)濟(jì)資本才是銀行因承擔(dān)風(fēng)險真正需要的資本水平。
19.按照商業(yè)銀行的利潤構(gòu)成，證券交易差錯收入應(yīng)計入( )
A.投資收益
B.營業(yè)利潤
C.利息收益
D.營業(yè)外收支凈額
參考答案：D.參見教材76頁
20.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》，良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括( )
A.健全的組織架構(gòu) B.較快的發(fā)展速度 C.清晰的職責(zé)邊界 D.有效的風(fēng)險管理
參考答案：B,良好的公司治理應(yīng)該包括：健全的組織架構(gòu)，清晰的職責(zé)邊界，科學(xué)的發(fā)展戰(zhàn)略，價值準(zhǔn)則與良好的社會責(zé)任，有效地風(fēng)險管理與內(nèi)部控制，合理的激勵約束機(jī)制，參見教材79頁。
