二. 多選題 （共60題,共40分）
1. 經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，封閉式基金可以轉(zhuǎn)為開放式基金的情形包括（ ） （1分）
A.基金管理人申請
B.基金持有人大會決議通過
C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形
D.基金托管人申請
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
2. 申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括（ ） 。 （1分）
A.發(fā)起協(xié)議
B.基金契約
C.托管協(xié)議
D.招募說明書
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
3. 我國開放式基金的設(shè)立經(jīng)過（ ） 過程。 （1分）
A.基金申報
B.證監(jiān)會審核
C.專家評議
D.批準(zhǔn)通過
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
4. 證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（ ） 。 （1分）
A.市場沖擊成本
B.選擇市場時機(jī)成本
C.信息成本
D.機(jī)會成本
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D
5. 證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（ ） 。 （1分）
A.對基金從業(yè)人員資格的管理
B.對基金上市的管理
C.對基金投資行為的監(jiān)管
D.對基金立法的管理
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C
6. 證券投資基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（ ） 。 （1分）
A.基金代銷機(jī)構(gòu)
B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)
C.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)
D.基金驗資機(jī)構(gòu)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
7. 證券投資基金的主要特征包括（ ） 。 （1分）
A.集合投資
B.專業(yè)管理
C.組合投資.分散風(fēng)險
D.制衡機(jī)制
E.利益共享.風(fēng)險共擔(dān)。
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
8. 證券投資基金的當(dāng)事人包括（ ） 。 （1分）
A.基金持有人
B.基金托管人
C.基金管理人
D.基金發(fā)起人
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
9. 營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細(xì)的營銷計劃。產(chǎn)品或品牌計劃應(yīng)包括以下幾個部分.（ ） （1分）
A.計劃實施概要
B.市場營銷現(xiàn)狀
C.威脅和機(jī)會
D.目標(biāo)和問題
E.市場營銷和戰(zhàn)略
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
10. 下列哪些可以被視為市場異常的現(xiàn)象（ ） 。 （1分）
A.小公司效應(yīng)
B.日歷效應(yīng)
C.低市盈率效應(yīng)
D.被忽略的公司的效應(yīng)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
11. 證券投資基金信息披露的原則目前對基金信息披露進(jìn)行監(jiān)管的部門主要是（ ） 。 （1分）
A.中國證監(jiān)會
B.證券交易所
C.證券業(yè)協(xié)會
D.中國人民銀行
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B
12. 資本市場上交易的金融產(chǎn)品包括（ ） 。 （1分）
A.股票
B.公司債券
C.商業(yè)票據(jù)
D.資產(chǎn)擔(dān)保證券
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D
13. 下列哪些文件屬基金定期報告.（ ） （1分）
A.公開說明書
B.年度報告
C.中期報告
D.投資組合報告
E.基金資產(chǎn)凈值公告
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D,E
14. 以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（ ） 。 （1分）
A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限
B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限
C.封閉式基金投資人少
D.開放式基金投資人多
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B
15. 在經(jīng)濟(jì)運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（ ） 因素決定的。 （1分）
A.經(jīng)濟(jì)運行中資金有效配置的要求
B.證券市場發(fā)展的要求
C.政府融資的要求
D.公眾進(jìn)行資產(chǎn)選擇的要求
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D
16. 下列因素中，會影響投資者風(fēng)險承受能力和收益需求的有（ ） 。 （1分）
A.投資者的年齡或投資周期
B.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況
C.投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢
D.投資者的財富凈值
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
17. 投資組合超額收益的來源是（ ） 。 （1分）
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B.股票選擇能力
C.資產(chǎn)混合效率
D.市場時機(jī)選擇能力
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D
18. 根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求.（ ） （1分）
A.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準(zhǔn)則
B.使股東會.董事會.監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助.又相互制衡
C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散
D.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用
E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
19. 商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，審批機(jī)構(gòu)為（ ） 。 （1分）
A.中國證監(jiān)會
B.中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.中國人民銀行
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D
20. 準(zhǔn)在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有（ ） （1分）
A.合資性基金公司
B.合資性基金管理
C.公司本土化基金管理人
D.外資基金公司
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C
21. 根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的（ ） 必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔(dān)的稅收。 （0.5分）
A.營業(yè)稅
B.消費稅
C.增值稅
D.印花稅
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D
22. 根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（ ） 。 （0.5分）
A.股票基金
B.雨傘基
C.債券基金
D.貨幣市場基金
E.混合基金
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E
23. 金融資產(chǎn)風(fēng)險包括（ ） 。 （0.5分）
A.市場風(fēng)險
B.利率風(fēng)險
C.信用風(fēng)險
D.通貨膨脹風(fēng)險
E.流動性風(fēng)險
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
24. 目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（ ） 。 （0.5分）
A.年檢登記制度
B.定期檢查制度
C.談話提醒制度
D.持續(xù)教育制度
E.離任審計制度
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E
25. 開放式基金的買入價可以是（ ） 。 （0.5分）
A.基金單位凈值
B.基金單位凈值減交易費
C.基金單位凈值減贖回費
D.基金單位凈值加交易費
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C
26. 基金托管人的內(nèi)部控制目標(biāo)有（ ） 。 （0.5分）
A.保證業(yè)務(wù)運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則
B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格
C.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，保證托管資產(chǎn)的安全完整
D.維護(hù)基金持有人的權(quán)益
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
27. 基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ） 。 （0.5分）
A.非法人機(jī)構(gòu)
B.事業(yè)性機(jī)構(gòu)
C.公司性法人機(jī)構(gòu)
D.有限合伙制機(jī)構(gòu)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
28. 從基金投資運作特點，對基金進(jìn)行劃分的種類有（ ） 。 （0.5分）
A.國債基金
B.對沖基金
C.貨幣市場基金
D.指數(shù)基金
E.平衡型資金
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D,E
29. 我國基金交易的委托特點有（ ） （0.5分）
A.基金單位的買賣采用"三公"原則.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)行，價格變化單位為0．01元
C.在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位
D.基金的實行T＋1交割制度
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D
30. 我國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有（ ） 。 （0.5分）
A.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日
B.基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬.獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記.賬戶設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨立
C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位
D.基金的會計核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)
E.基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E