一、單選題（共60題，共30分）
1. 證券投資交易的買賣價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)（ ） 。 （0.5分）
A.越大
B.不變
C.越小
D.不能判定
★標(biāo)準(zhǔn)答案：C
2. （ ） 是基金市場交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場價(jià)格以這為中心上下波動。 （0.5分）
A.基金面值
B.基金的發(fā)行價(jià)格
C.1．01元
D.基金單位的資產(chǎn)凈值
★標(biāo)準(zhǔn)答案：D
3. 債券收益與市場利率的關(guān)系是（ ） （0.5分）
A.同方向
B.無關(guān)
C.反方向
D.無確定關(guān)系
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
4. 契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)（ ） 所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。 （0.5分）
A.《基金契約》
B.《基金章程》
C.《基金信托契約》
D.《基金托管契約》
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
5. 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（ ） 。 （0.5分）
A.投資決策委員會
B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會
C.董事會
D.基金持有人大會
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
6. 基金持有人大會表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（ ） 。 （0.5分）
A.所持每份基金單位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)
D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
7. 對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（ ） （0.5分）
A.通俗性
B.真實(shí)性
C.時(shí)效性
D.全面性
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
8. 目前，我國基金管理公司自批準(zhǔn)籌建之日起（ ） 個(gè)月內(nèi)必須開業(yè)。 （0.5分）
A.6
B.9
C.12
D.18
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
9. 我國證券投資基金托管費(fèi)以（ ） 為基礎(chǔ)計(jì)提。 （0.5分）
A.基金資產(chǎn)總值
B.基金資產(chǎn)凈值
C.基金發(fā)行規(guī)模
D.固定金額
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
10. 基金管理公司的獨(dú)立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于（ ） 。 （0.5分）
A.2/3
B.1/3
C.1/2
D.3/5
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
11. 投資組合的績效歸屬模型不包括（ ） 。 （0.5分）
A.資產(chǎn)混合效率
B.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理
C.資產(chǎn)類別效率
D.資產(chǎn)配置效率
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
12. 在我國，基金托管人可由（ ） 來擔(dān)任。 （0.5分）
A.保險(xiǎn)公司
B.證券公司
C.信托投資公司
D.商業(yè)銀行
★標(biāo)準(zhǔn)答案：D
13. 采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌買入股票（ ） 。 （0.5分）
A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
B.恒定混合策略
C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
D.投資組合保險(xiǎn)策略
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
14. 成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預(yù)測而正確改變（ ） 的百分比來對基金擇時(shí)能力所進(jìn)行的一種衡量方法。 （0.5分）
A.現(xiàn)金比例
B.資產(chǎn)比率
C.債券比例
D.股票比例
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
15. 基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（ ） （0.5分）
A.顧客導(dǎo)向型
B.營銷導(dǎo)向型
C.渠道導(dǎo)向型
D.投資顧問型
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
16. 申請?jiān)O(shè)立開放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少（ ） 次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價(jià)格。 （0.5分）
A.1
B.2
C.3
D.5
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
17. 投資人可以通過基賬戶買賣（ ） 。 （0.5分）
A.封閉式基金
B.A股
C.B股
D.債券
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
18. 基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（ ） 。 （0.5分）
A.獲得更多的投資收益
B.保護(hù)投資者的利益
C.控制投資風(fēng)險(xiǎn)
D.防止內(nèi)部人控制
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
19. 符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于（ ） （0.5分）
A.2個(gè)
B.3個(gè)
C.5個(gè)
D.7個(gè)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
20. 當(dāng)股票價(jià)格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時(shí)，下列說法正確的是（ ） 。 （0.5分）
A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
B.投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略
C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略
D.以上都不對
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
21. 建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（ ） （0.5分）
A.資產(chǎn)組合理論
B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型
C.套利定價(jià)模型
D.有效市場假說
★標(biāo)準(zhǔn)答案：C
22. 根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導(dǎo)致（ ） （0.5分）
A.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過度交易
B.對不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之
C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來
D.追漲殺跌
★標(biāo)準(zhǔn)答案：D
23. 目前我國基金設(shè)立實(shí)行的基本管理模式是（ ） （0.5分）
A.審批制
B.注冊制
C.審批制或注冊制
D.校準(zhǔn)制
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
24. 我國封閉式基金上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行手續(xù)費(fèi)由（ ） 收取。 （0.5分）
A.證券交易所
B.基金托管銀行
C.證券登記結(jié)算公司
D.電子商務(wù)網(wǎng)站
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
25. 全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是（ ） 。 （0.5分）
A.英國“海外及殖民地政府信托”
B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”
C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”
D.麥哲倫基金
★標(biāo)準(zhǔn)答案：C
26. 基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（ ） 個(gè)交易席位作為基金的專用交易席位。 （0.5分）
A.一個(gè)
B.兩個(gè)
C.多個(gè)
D.一個(gè)或多個(gè)
★標(biāo)準(zhǔn)答案：D
27. 對基金信息披露范圍的要求是（ ） 。 （0.5分）
A.通俗性
B.真實(shí)性
C.時(shí)效性
D.全面性
★標(biāo)準(zhǔn)答案：D
28. 在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（ ） 。 （0.5分）
A.共同基金
B.單位信托基金
C.證券投資信托基金
D.私募基金
★標(biāo)準(zhǔn)答案：B
29. 什么是證券投資基金市場營銷的中心（ ） （0.5分）
A.產(chǎn)品設(shè)計(jì)
B.定價(jià)
C.促銷
D.分銷
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A
30. 我國的首只債券型基金是（ ） 。 （0.5分）
A.南方寶元
B.華夏債券
C.華安創(chuàng)新
D.南方穩(wěn)健
★標(biāo)準(zhǔn)答案：A