全國黃金交易從業(yè)水平考試

“全國黃金交易從業(yè)水平考試”考試大綱

上海黃金交易所

2018年9月

第一章 黃金市場基礎(chǔ)知識

第一節(jié) 黃金、白銀、鉑的基本特性

一、黃金基本特性

了解黃金作為一種貴重金屬的物理、化學特性；

了解黃金如何進行分類、黃金的主要用途；

了解黃金的全球資源儲量、分布情況及各國產(chǎn)量情況；

了解黃金制品成色、重量的表示方法。

二、白銀基本特性

了解白銀作為一種貴重金屬的物理、化學特性；

了解白銀的主要用途；

了解白銀的全球資源儲量、分布情況及各國產(chǎn)量情況。

三、鉑的基本特性

了解鉑作為一種貴重金屬的物理、化學特性；

了解鉑的主要用途；

了解鉑的全球資源儲量、分布情況及各國產(chǎn)量情況。

第二節(jié) 黃金文化與黃金屬性

一、黃金的歷史文化

了解黃金文化歷史上在各主要國家的地位；

了解黃金文化對我國的深遠影響。

二、黃金的多重屬性

熟悉黃金的商品屬性、貨幣屬性和金融屬性；

了解影響黃金價格波動的因素。

第三節(jié) 黃金市場的發(fā)展概況

一、國際黃金市場的歷史發(fā)展與現(xiàn)狀

熟悉國際黃金市場的形成歷史與演進過程；

熟悉全球主要黃金市場的格局。

二、我國黃金市場的歷史發(fā)展與現(xiàn)狀

熟悉我國黃金市場建國后的發(fā)展歷程；

熟悉我國目前黃金市場的主要組成部分。

第二章 中國黃金市場的組織架構(gòu)

第一節(jié) 黃金市場的構(gòu)成要素及功能

一、黃金市場的構(gòu)成要素

了解黃金市場的構(gòu)成要素和參與主體。

二、黃金市場的功能作用

熟悉黃金市場在金融市場中的地位和作用；

熟悉黃金為什么是一種重要的投資資產(chǎn)。

第二節(jié) 上海黃金交易所概況

一、上海黃金交易所簡介

了解上海黃金交易所的成立時間、組建部門和監(jiān)管部門，以及上海黃金交易所成立對于中國黃金市場的重要意義。

二、上海黃金交易所組織架構(gòu)

了解上海黃金交易所的性質(zhì)，會員大會、理事會的地位與作用以及內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門的組成。

第三節(jié) 上海黃金交易所會員制組織形式

一、會員制組織形式及會員分類

掌握上海黃金交易所的會員組織形式，掌握其會員結(jié)構(gòu)、會員類型；

熟悉上海黃金交易所的會員結(jié)構(gòu)、會員類型；

熟悉上海黃金交易所的客戶結(jié)構(gòu)、客戶類型。

二、會員的權(quán)利和義務(wù)

熟悉上海黃金交易所不同類別會員享有的各項業(yè)務(wù)權(quán)利及相應(yīng)義務(wù)。

三、會員代理業(yè)務(wù)的要求

掌握上海黃金交易所不同類別會員的代理資格及權(quán)限；

掌握會員在開展代理業(yè)務(wù)時需要做的具體事項、會員在開展代理業(yè)務(wù)過程中不允許進行的活動及會員必須開展的事項；掌握會員代開展理業(yè)務(wù)時對客戶的交易保證金收取的比例要求、賬戶設(shè)置的要求、對客戶資金的管理要求；

熟悉上海黃金交易所可以開展個人代理業(yè)務(wù)的會員類型；掌握會員開展代理業(yè)務(wù)時，會員和客戶的權(quán)利義務(wù)關(guān)系；掌握會員開展代理業(yè)務(wù)時，禁止代理會員從業(yè)人員從事的事項；

了解會員間客戶轉(zhuǎn)移的條件及手續(xù)；掌握會員為客戶提供的服務(wù)內(nèi)容、保密責任；掌握客戶違約，會員先行承擔的責任；掌握客戶在代理業(yè)務(wù)過程中的權(quán)利與業(yè)務(wù)。

四、會員管理制度

了解上海黃金交易所會員資格管理制度中的年審制度、資格轉(zhuǎn)讓制度、資格繼承制度、資格取消制度。

第四節(jié) 客戶適當性管理

一、適當性管理的適用范圍

了解會員應(yīng)遵照的客戶適當性管理規(guī)則及相關(guān)行業(yè)自律組織中有關(guān)客戶適當性管理的規(guī)定，

了解客戶適當性管理不能降低產(chǎn)品或服務(wù)的固有風險，相應(yīng)的投資風險、履約責任及費用均需客戶自行承擔。

二、適當性管理的主要內(nèi)容

熟悉客戶適當性管理包含對投資者分類、產(chǎn)品或服務(wù)分級、適當性匹配等義務(wù)和責任；

了解會員對客戶設(shè)定的準入條件的主要內(nèi)容；了解專業(yè)投資者的使用范圍；了解普通客戶的使用范圍。

三、適當性管理的責任義務(wù)

了解上海黃金交易所在會員履行客戶適當性管理職責中起指導(dǎo)和監(jiān)督的作用。了解會員對專業(yè)投資者進行客戶適當性管理時的義務(wù)；了解會員對普通投資者進行客戶適當性管理時的義務(wù)。

了解交易所可以配合中國人民銀行或其分支機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)自律組織對會員的客戶適當性管理情況進行監(jiān)督檢查，及會員應(yīng)負的責任。

第三章 黃金交易業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 交易通則

一、交易品種與交易模式

掌握上海黃金交易所的業(yè)務(wù)種類，掌握競價交易、詢價交易、集中定價交易、報價交易的概念、特點；

熟悉上海黃金交易所主板和國際版的主要品種，每類交易品種的交易合約的概念、特點，交易合約的主要內(nèi)容及交易參數(shù)的設(shè)置。

二、交易時間

熟悉上海黃金交易所的交易時間、交易日的劃分方式。

第二節(jié) 競價交易規(guī)則

一、競價交易合約

掌握競價交易合約包含現(xiàn)貨實盤合約、現(xiàn)貨即期合約、現(xiàn)貨延期交收合約等交易類型；

熟悉競價交易合約的各項合約參數(shù)：交易品種、合約代碼、交易方式、交易單位、報價單位、最小變動價位、最大單筆報價量、最小單筆報價量、最低交易保證金、最大單日漲跌幅限制、交易時間、結(jié)算方式、交割品種、交割方式、交割時間、交割地點、交易手續(xù)費、交割費等。

二、競價交易合約的行情

熟悉競價合約的主要行情字段包括昨收盤、昨結(jié)算、開盤價、最高價、最低價、最新價、漲跌、漲跌幅、買價、買量、賣價、賣量、成交量、成交金額、持倉量、交收量、收盤價、結(jié)算價等。

三、競價交易合約的分類

1、現(xiàn)貨實盤合約

掌握現(xiàn)貨實盤合約的概念，掌握現(xiàn)貨實盤合約買方與賣方的報價交易時的資金與實物凍結(jié)情況和交割流程；了解現(xiàn)貨實盤合約的大宗交易。

2、現(xiàn)貨即期合約

掌握現(xiàn)貨即期合約的概念，掌握現(xiàn)貨即期交易合約買賣雙方的保證金比例；熟悉現(xiàn)貨即期交易的交割流程；熟悉現(xiàn)貨即期交易交割雙方一旦出現(xiàn)違約情況的處置辦法。

3、現(xiàn)貨延期交收合約

掌握現(xiàn)貨延期交收合約的概念；掌握現(xiàn)貨延期交收交易的報價形式、平倉處理原則；熟悉交易所對會員和客戶的限倉規(guī)定；

掌握現(xiàn)貨延期交收交易的實物交割流程；掌握會員和客戶進行實物交割時關(guān)于交收數(shù)量的要求；掌握延期補償費的概念和其支付方向的確定方式；

掌握不同現(xiàn)貨延期交收合約延期補償費的收付方式、比例及計算方法；掌握現(xiàn)貨延期交收交易中立倉的概念、作用、申報方式、申報流程和意義。

四、競價交易合約的操作

熟悉個人客戶和法人客戶在交易和交割權(quán)限上的不同；了解個人客戶的開戶流程；

了解不同類型客戶參與競價交易下單的流程；了解競價交易指令包含價指令、市價指令、撤銷指令三類。

五、報價交易

熟悉上海黃金交易所報價交易的概念和原則；了解報價交易平臺參與者包括做市商、會員、機構(gòu)客戶、自然人客戶等；

了解報價交易合約的分類：

1、現(xiàn)貨實盤報價合約：了解合約規(guī)定的實物、憑證、資金或其它形式的足額交割標的；

2、保證金報價合約：了解該合約與與競價市場的延期交收合約不同之處。

第三節(jié) 詢價交易規(guī)則

一、詢價市場

掌握詢價交易的概念；熟悉詢價市場的發(fā)展歷程、市場結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品體系。

二、詢價市場參與者

熟悉哪些會員可以開展詢價業(yè)務(wù)，會員開展自營和代理詢價業(yè)務(wù)時承擔的責任與義務(wù)；

三、詢價市場產(chǎn)品

熟悉詢價市場即期、遠期、掉期業(yè)務(wù)的基本概念、合約種類、合約參數(shù)、交易要素；

熟悉詢價拆借交易的基本概念、合約種類、合約參數(shù)、交易要素、計息基準。

熟悉詢價期權(quán)交易的基本概念、基本術(shù)語、期權(quán)種類、合約種類、合約參數(shù)、交易要素、價格影響因素。

四、詢價交易流程

了解詢價交易業(yè)務(wù)狹義上和廣義上的交易過程。

五、交易、登記及確認

熟悉詢價交易的定義、分類、期限規(guī)則、交易時間、報價成交模式和流程；

熟悉詢價登記的定義、登記主體、登記提交過程和時間；

熟悉詢價確認的定義、確認環(huán)節(jié)、時間和效力。

六、變更與執(zhí)行

熟悉詢價交易中變更與執(zhí)行的基本原則和概念；

了解詢價即期、遠期、掉期交易的變更與執(zhí)行包括交易撤銷、補錄入與修改經(jīng)紀商信息、違約申報、再次結(jié)算和日期更改；

了解詢價拆借交易的變更與執(zhí)行包括交易撤銷、還金參數(shù)修改、提前還金、主動還金、利息再次結(jié)算、再次還金和日期更改；

了解詢價期權(quán)交易的變更與執(zhí)行包括平倉、行權(quán)、交易撤銷、權(quán)利金違約申報、權(quán)利金再次結(jié)算和日期更改。

七、詢價業(yè)務(wù)的清算、結(jié)算與交割

掌握詢價業(yè)務(wù)的基本原則和資金結(jié)算方式；熟悉在詢價交易中交易所提供清算與交割服務(wù)內(nèi)容；熟悉詢價交易中，交易所提供清算交割服務(wù)時所承擔的權(quán)利和義務(wù)。

八、詢價市場數(shù)據(jù)

熟悉詢價業(yè)務(wù)的黃金、白銀遠期價格曲線及其計算方式；熟悉黃金期權(quán)隱含波動率曲線及其計算方式。

第四節(jié) 清算與結(jié)算業(yè)務(wù)

一、概念

掌握清算的概念；掌握清算與結(jié)算的區(qū)別，掌握上海黃金交易所的清算原則。

二、結(jié)算機構(gòu)

熟悉結(jié)算機構(gòu)的形式；熟悉上海黃金交易所結(jié)算機構(gòu)的職責。

三、存管銀行

掌握保證金存管銀行的概念；了解成為上海黃金交易所保證金存管銀行的資質(zhì)及條件；了解交易所保證金存管銀行名單。

四、賬戶管理

熟悉交易所會員結(jié)算專用賬戶的用途及管理模式。

五、風險管理

熟悉上海黃金交易所的各項風險管理制度；了解風險基金制度；

熟悉結(jié)算準備金的概念，掌握清算準備金不足時的處理方法；

熟悉交易保證金的概念，了解在不同情形下保證金的收取方向。

六、清算與結(jié)算安排

熟悉上海黃金交易所對會員實行清算、結(jié)算的項目、環(huán)節(jié)及流程；了解會員對客戶進行清算的環(huán)節(jié)及流程；

掌握每日盈虧的計算方式并會計算每日盈虧、保證金、可用資金、手續(xù)費、延期補償費等。

七、出入金管理

熟悉會員結(jié)算專用賬戶出入金的概念、流程及計算方式。

八、違約處理

熟悉上海黃金交易所會在哪些情形下判定會員違約，熟悉補償金和違約金的計算方式；了解上海黃金交易所對違約行為的處置方式。

九、沖抵業(yè)務(wù)

熟悉上海黃金交易所沖抵業(yè)務(wù)的基本概念及相關(guān)計算方式；了解沖抵業(yè)務(wù)的寬限期及違約處置。

第五節(jié) 交割業(yè)務(wù)

一、交割概念

掌握實物交割的概念；了解上海黃金交易所提供的實物交割方面的業(yè)務(wù)類型。

二、實物賬戶

掌握實物交割賬戶的概念、分類和一戶一碼制。

三、實物交割

熟悉上海黃金交易所實物交割的質(zhì)量標準；熟悉各交割品種的具體規(guī)定，如標準重量、成色等；了解上海黃金交易所可交割標準實物的認證標準；了解交割違約的處置流程。

四、實物出入庫

熟悉上海黃金交易所指定倉庫的分類及服務(wù)職能；掌握各交易品種的實物調(diào)運原則；

熟悉國內(nèi)會員和國際會員對不同交割品種的出入庫的手續(xù)及流程；了解實物質(zhì)量糾紛的處置方式。

五、租借

掌握上海黃金交易所提供的黃金租借業(yè)務(wù)的概念和范圍；熟悉成為借出方的資質(zhì)要求；熟悉租借業(yè)務(wù)從借出到歸還的流程；掌握租借業(yè)務(wù)的發(fā)票處理流程；熟悉租借業(yè)務(wù)的辦理費用。

六、質(zhì)押

掌握交易所提供的黃金質(zhì)押業(yè)務(wù)的概念和范圍；了解能夠成為質(zhì)權(quán)方的條件；了解能夠成為出質(zhì)方的條件；

熟悉質(zhì)押業(yè)務(wù)從申請到注銷及處置的流程；了解質(zhì)押費用；熟悉質(zhì)權(quán)方與出質(zhì)方所承擔的法律責任。

七、庫存互換

熟悉庫存互換的分類及概念；熟悉只有屬于同一實物大類的實物才可以進行互換；熟悉庫存互換品種間的升貼水差價，以及互換費的支付方向及費率。

八、保管庫場外實物清算過戶

熟悉保管庫場外實物清算過戶的概念和流程；了解國際客戶的過戶申請由國際會員代理。

九、移庫

熟悉保管庫實物轉(zhuǎn)存至交易庫的概念；

熟悉交易庫實物轉(zhuǎn)存至保管庫的概念和分類。

十、溢短

熟悉不同實物對實際重量和標準重量定義；熟悉實物溢短差重量的概念和分類；熟悉入庫溢短差重量和出庫溢短差重量的計算方式。

十一、費用

熟悉倉儲費、運保費、出入庫費、交割費、實物搬運費的概念、定義和計算方式。

第六節(jié) 發(fā)票管理

一、增值稅概念

了解我國對黃金、鉑和白銀的增值稅政策的區(qū)別；掌握黃金、鉑即征即退優(yōu)惠增值稅政策的內(nèi)容、意義；熟悉黃金、鉑、白銀增值稅票的名稱、開票方、開票條件和增值稅額的計算方式和主要用途。

二、結(jié)算發(fā)票

了解結(jié)算發(fā)票與增值稅發(fā)票的區(qū)別；掌握結(jié)算發(fā)票的名稱、構(gòu)成要素、開票方開票條件和主要用途。

三、黃金、鉑金、白銀增值稅稅收政策

了解國家財政部、稅務(wù)總局先后出臺的黃鉑金增值稅稅收政策及征收管理辦法；熟悉實物黃金在生產(chǎn)、流通、零售及進出口等環(huán)節(jié)中所涉及的增值稅；熟悉實物黃金在產(chǎn)業(yè)鏈各環(huán)節(jié)的增值稅及發(fā)票流轉(zhuǎn)過程；

了解黃金和鉑金實物租賃業(yè)務(wù)的專用發(fā)票開具流程；了解白銀交易涉及的增值稅和發(fā)票處理流程；了解營業(yè)稅改征增值稅背景下的場內(nèi)黃金交易交割費用項目專用發(fā)票的開具流程；

第七節(jié) 國際板業(yè)務(wù)

一、國際板的成立及意義

了解上海黃金交易所推出黃金國際板的過程及黃金國際板的重要意義；掌握國際板的主要交易品種。

二、國際板的組織架構(gòu)

熟悉國際會員的基本概念和分類；了解成為國際會員的基本條件和入會程序；了解國際會員的權(quán)利和義務(wù)；

熟悉國際客戶的概念；熟悉國際會員代理國際客戶的相關(guān)要求；熟悉國際會員和國際客戶可參與的交易品種。

三、國際板的業(yè)務(wù)的特殊性

掌握國際板的主要交易品種、合約參數(shù)；熟悉國際會員的系統(tǒng)接入模式；了解國際板資金封閉運行流程；熟悉國際板結(jié)算賬戶體系；

熟悉對國際板會員和客戶在進行交易、清算、交割時的特殊規(guī)定；熟悉國際板資金跨境流動的管理模式和特點。

第八節(jié) “上海金”人民幣集中定價交易業(yè)務(wù)

一、“上海金”集中定價交易業(yè)務(wù)概況

掌握“上海金”集中定價交易的定義，以及與競價交易的區(qū)別。

二、“上海金”集中定價交易的重要意義

熟悉上海黃金交易所推出“上海金”人民幣集中定價業(yè)務(wù)的重要意義與組成要素。

三、“上海金”集中定價交易合約的構(gòu)成要素

熟悉“上海金”集中定價合約的交易時間、報價單位、最小變動價位、交易單位、最小申報量、最大申報量、交割時間等合約參數(shù)；

掌握“上海金”人民幣集中定價交易不設(shè)漲跌停板限制；掌握上海黃金交易所是所有定價交易的中央交易對手方，實行集中清算交割。

四、“上海金”集中定價交易的定價機制

掌握“上海金”集中定價的環(huán)節(jié)流程；掌握“上海金”初始價的形成、每場的輪次安排、價格的調(diào)整方向與步長；

掌握會員和客戶在“上海金”前后輪次之間的撤單需遵循“價優(yōu)不減量”原則；掌握“上海金”的量差分配與補充申報；熟悉“上海金”在交易、清算、交割時的特殊規(guī)定。

五、“上海金”集中定價交易的市場參與主體

熟悉“上海金”集中定價交易的參與主體，及其應(yīng)當履行的權(quán)利和義務(wù)；了解“上海金”集中定價交易監(jiān)督管理委員會機制。

六、“上海金”與“倫敦金”定價機制比較

了解“上海金”與“倫敦金”在定價單位、交易對象、交割地區(qū)和時區(qū)、定價參與者范圍、定價初始價形成機制、清算交割方式等方面的不同。

七、“上海金”人民幣基準價的應(yīng)用

了解“上海金”在套期保值交易業(yè)務(wù)、黃金租賃、抵押業(yè)務(wù)、銀行間詢價市場、金融產(chǎn)品以及國際市場中的各項應(yīng)用。

第九節(jié) 創(chuàng)新業(yè)務(wù)

一、黃金ETF業(yè)務(wù)

掌握黃金ETF的概念、分類和主要特點；

了解全球黃金ETF的發(fā)展現(xiàn)狀、中國黃金ETF的發(fā)展現(xiàn)狀；熟悉國內(nèi)黃金ETF的認購、申購和贖回等交易流程；了解現(xiàn)金差額的概念和計算方式。

二、“易金通”移動終端

熟悉“易金通”的推出時間、功能和交易指令。

第四章 黃金市場風險控制

第一節(jié) 黃金市場的風控管理

一、黃金市場風險

熟悉投資者在黃金市場中需承擔價格風險、信用風險、市場風險、匯率風險、流動性風險、操作風險等各方面風險。

二、市場風險的成因

熟悉價格波動、保證金交易的杠桿效應(yīng)、交易者的非理性投機和市場機制的不健全四個方面的黃金市場風險成因。

三、上海黃金交易所的風控管理

熟悉上海黃金交易所風險管理包含的各項風險管理制度的整體框架。

四、會員單位的風險控制

了解針對會員單位的各項風險控制管理制度。

第二節(jié) 風險控制管理制度

一、保證金制度

掌握保證金制度的概念；掌握不同交易品種最低保證金的比例；了解保證金制度的重要意義；了解在哪些情況下，交易所會調(diào)整保證金比例。

二、漲跌停板制度

掌握漲跌停板的概念；了解上海黃金交易所在市場發(fā)生漲跌停板時采取的主要措施；了解漲跌停板的發(fā)生，對市場各類參與者的影響。

三、延期補償費制度與超期制度

掌握延期補償費制度與超期制度的概念；了解延期補償費與超期費的區(qū)別；了解在哪些情況下上海黃金交易所可以調(diào)整延期補償費率；了解超期費制度中持倉超期時間、超期費率兩項參數(shù)的設(shè)定。

四、限倉制度

掌握限倉制度的概念；了解上海黃金交易所采用限制會員席位持倉和限制客戶持倉相結(jié)合的辦法控制市場風險；了解上金所對法人客戶和個人客戶的各延期交收合約實行不同的限倉通配額度；了解上金所對套期保值額度單獨進行管理。

五、交易限額制度

掌握交易限額制度的概念；了解套期保值交易不受交易限額規(guī)定限制。

六、大戶報告制度

掌握大戶報告制度的概念和對單一客戶持倉量標準的相關(guān)規(guī)定。

七、強行平倉制度

掌握強行平倉的概念；掌握強行平倉制度實施的條件；了解上海黃金交易所進行強行平倉的流程；了解強行平倉執(zhí)行后，產(chǎn)生盈虧的分擔方式；了解強行平倉執(zhí)行的原則。

八、風險警示制度與異常交易監(jiān)控制度

掌握風險警示制度的概念和主要內(nèi)容；了解出現(xiàn)哪些情況將會被上金所提醒風險。

第五章 黃金期貨與商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)

第一節(jié) 黃金期貨業(yè)務(wù)

一、黃金期貨市場的發(fā)展概況

了解全球黃金期貨市場的發(fā)展概況；了解中國黃金期貨市場的發(fā)展概況；熟悉上海期貨交易所黃金期貨合約和白銀期貨合約的交易參數(shù)；了解金融衍生品的概念。

二、黃金期貨的功能和價格影響因素

熟悉黃金期貨的價格發(fā)現(xiàn)、風險管理等各項功能；了解影響黃金期貨價格波動的主要因素。

四、期貨合約與延期交收合約的異同

掌握黃金期貨與現(xiàn)貨延期合約的相同之處、差異之處；了解黃金場內(nèi)合約交易的特點。

五、黃金市場的套期保值

了解套期保值的產(chǎn)生背景及含義；了解基差的概念和影響；了解套期保值的分類、原則、工具、方法以及可能面臨的風險。

六、黃金期貨與黃金現(xiàn)貨的價格關(guān)系

了解黃金期貨和現(xiàn)貨是黃金的兩種不同交易方式，期貨和現(xiàn)貨價格之間存在著一定的引導(dǎo)關(guān)系。

第二節(jié) 商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)

一、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的發(fā)展和意義

了解商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的歷史演變和五個發(fā)展階段；了解商業(yè)銀行發(fā)展黃金業(yè)務(wù)對市場的重要意義。

二、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的結(jié)構(gòu)類型

了解商業(yè)銀行的黃金交易類業(yè)務(wù)、黃金保管倉儲和資金清算業(yè)務(wù)、賬戶金業(yè)務(wù)、黃金租賃業(yè)務(wù)、代理黃金交易業(yè)務(wù)、實物黃金銷售及回購業(yè)務(wù)、黃金衍生品業(yè)務(wù)、黃金質(zhì)押業(yè)務(wù)、黃金積存業(yè)務(wù)、黃金生利業(yè)務(wù)、黃金結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和“互聯(lián)網(wǎng)+”黃金業(yè)務(wù)。

三、商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及特點

了解商業(yè)銀行已初步形成了實物類、交易類、融資類、理財類四大黃金產(chǎn)品體系，發(fā)展狀況良好；了解我國商業(yè)銀行黃金業(yè)務(wù)的主要特點。

第六章 黃金市場的監(jiān)管制度與職業(yè)道德

第一節(jié) 黃金市場的監(jiān)管制度

一、我國黃金市場的監(jiān)管體系

了解我國對黃金市場的監(jiān)管層面分為黃金市場的行政監(jiān)管、交易所對其會員的內(nèi)部監(jiān)管和黃金市場各行業(yè)協(xié)會的自律管理。

二、場內(nèi)、場外黃金交易監(jiān)管制度體系

了解場內(nèi)黃金交易監(jiān)管體系的制度規(guī)范；了解場外黃金交易的現(xiàn)狀和相關(guān)監(jiān)管制度。

三、黃金進出口及外匯監(jiān)管制度

了解國家外匯管理局印發(fā)和出臺的黃金進出口以及相關(guān)的外匯管理制度。

第二節(jié) 黃金市場反洗錢

一、反洗錢的基本知識

熟悉洗錢的基本概念；熟悉我國法律對于洗錢的定義；了解洗錢的特征和主要方式；

掌握反洗錢的概念；熟悉反洗錢的意義；了解反洗錢的發(fā)展趨勢；掌握中國的反洗錢法律體系，掌握中國反洗錢法的主要內(nèi)容；熟悉掌管反洗錢的監(jiān)管部門；熟悉反洗錢案的法律責任。

二、黃金市場的反洗錢管理

熟悉FTAF的反洗錢法律要求；熟悉黃金市場潛在的洗錢風險；熟悉貴金屬行業(yè)反洗錢管理的必要性；了解國內(nèi)外相關(guān)組織對貴金屬領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管要求。

三、積極履行反洗錢義務(wù)，自覺抵制洗錢活動

掌握反洗錢基本要求；熟悉如何自覺抵制洗錢活動；了解會員單位的反洗錢義務(wù)。

第三節(jié) 黃金從業(yè)人員的職業(yè)道德

一、道德與職業(yè)道德

了解道德的概念、特征及功能；了解道德與法律的關(guān)系；

了解職業(yè)道德的概念、特征及作用。

二、黃金從業(yè)人員的職業(yè)道德

了解黃金從業(yè)人員應(yīng)具備守法合規(guī)、忠誠盡責、客戶至上、專業(yè)審慎、誠實守信、保守秘密等職業(yè)道德。

第七章 黃金市場投資者權(quán)益保護

第一節(jié) 黃金市場投資者保護的意義

了解金融消費者權(quán)益保護的相關(guān)指導(dǎo)意見和實施辦法。

第二節(jié) 黃金市場投資者的權(quán)益

了解黃金市場投資者應(yīng)享有知情權(quán)、自主選擇權(quán)、信息安全權(quán)、財產(chǎn)安全權(quán)、公平交易權(quán)、依法求償權(quán)、受尊重權(quán)等基本權(quán)益。

第三節(jié) 保護黃金市場投資者權(quán)益的途徑

了解投資者權(quán)益保護需要一系列有效的制度安排和投資者教育相關(guān)工作。了解上海黃金交易所近年來推出和組織的投資者服務(wù)活動。