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【真題考點(diǎn)】個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)特征與投資者適當(dāng)性的定義

【考綱要求】掌握

【所屬章節(jié)】第三章 第二節(jié)

【考點(diǎn)解析】

投資者適當(dāng)性管理就是通過一系列措施，讓“適合的投資者購買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”，避免在金融產(chǎn)品銷售過程中，將金融產(chǎn)品提供給風(fēng)險(xiǎn)并不匹配的投資群體，導(dǎo)致投資者由于誤解而發(fā)生較大風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)上述規(guī)定，投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，應(yīng)當(dāng)包括三類：

一是以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù);

二是以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù);

三是以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)。

【2019.11真題測試】

投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，包括以下( )。

Ⅰ.以判斷投資者風(fēng)險(xiǎn)承受力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)

Ⅱ.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為目標(biāo)的產(chǎn)品分級(jí)義務(wù)

Ⅲ.以保護(hù)投資者利益為目標(biāo)的投資者保護(hù)義務(wù)

Ⅳ.以“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【233網(wǎng)校答案】D