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第1題單選

中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人，體現(xiàn)了中央銀行是( )職能。

A．銀行的銀行

B．發(fā)行的銀行

C．政府的銀行

D．市場(chǎng)的銀行

參考答案：A

參考解析： 銀行的銀行職能是指中央銀行充當(dāng)商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。銀行的銀行這一職能體現(xiàn)了中央銀行是特殊金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

第2題單選

下列選項(xiàng)中，不屬于證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理的是( )。

A．證券金融公司開(kāi)立轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券資金賬戶(hù)

B．擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使

C．投資收益的處分

D．持券信息披露義務(wù)

參考答案：A

參考解析： 證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的權(quán)益處理包括：(1)擔(dān)保證券的記錄以及發(fā)行人權(quán)利的行使。(2)投資收益的處分。(3)持券信息披露義務(wù)。

第3題單選

股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)( )，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

A．股權(quán)交易日

B．股權(quán)登記日

C．股權(quán)發(fā)行日

D．股權(quán)認(rèn)購(gòu)日

參考答案：B

參考解析： 普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。

第4題單選

( )于2004年1月發(fā)布了《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，為我國(guó)資本市場(chǎng)改革和發(fā)展作出了全面部署。

A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C．國(guó)務(wù)院

D．國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

參考答案：C

參考解析： 2004年1月31日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)》，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的改革與發(fā)展作出了全面部署，并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)提出了明確要求。

第5題單選

股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的( )。

A．真實(shí)資本

B．債務(wù)資金

C．虛擬資本

D．應(yīng)付賬款

參考答案：A

參考解析： 發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

第6題單選

下不屬于企業(yè)的組織形式的是( )。

A．合資制

B．獨(dú)資制

C．合伙制

D．公司制

參考答案：A

參考解析： 企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制。現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。

第7題單選

根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，債券基金應(yīng)有( )以上的資產(chǎn)投資于債券。

A．30％

B．50％

C．60％

D．80％

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金投資應(yīng)符合的規(guī)定之一是：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

第8題單選

下列選項(xiàng)中。不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。

A．證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)

B．具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C．適用于為多個(gè)客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D．必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運(yùn)行

參考答案：C

參考解析： 證券公司為單一客戶(hù)辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶(hù)簽訂定向資產(chǎn)管理合同，通過(guò)該客戶(hù)的賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有：(1)證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)。(2)具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定。(3)必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中封閉運(yùn)行。

第9題單選

股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值之( )。

A．和

B．差

C．乘積

D．商

參考答案：C

參考解析：股票價(jià)格指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點(diǎn)價(jià)值的乘積，采用現(xiàn)金結(jié)算。

第10題單選

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不能運(yùn)用于( )。

A．已上市交易的股票

B．可在場(chǎng)外交易的股票

C．已上市交易的債券

D．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

參考答案：B

參考解析： (中華人民共和國(guó)證券投資基金法)規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)運(yùn)用于下列投資：(1)上市交易的股票、債券。(2)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。

第11題單選

按基金的組織形式劃分，證券投資基金可分為( )。

A．債券基金、股票基金和貨幣市場(chǎng)基金

B．封閉式基金與開(kāi)放式基金

C．成長(zhǎng)型基金與收入型基金

D．契約型基金與公司型基金

參考答案：D

參考解析：證券投資基金按基金的組織形式可分為公司型基金與契約型基金。

第12題單選

下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任

B．我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理

C．基金管理人是基金的組織者和管理者

D．基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)的核心

參考答案：D

參考解析： D項(xiàng)，基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心。

第13題單選

債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，又稱(chēng)為( )。

A．到期收益率

B．實(shí)際收益率

C．持有期收益率

D．名義利率

參考答案：D

參考解析： 債券票面利率又稱(chēng)名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。

第14題單選

下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控

B．我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源

C．中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控

D．可成立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩

參考答案：D

參考解析： 出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府還可成立或指定專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

第15題單選

外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有( )。

A．或然性

B．不確定性

C．相對(duì)性

D．隱藏性

參考答案：B

參考解析： 外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

第16題單選

如果某可轉(zhuǎn)換債權(quán)類(lèi)面額為1500元，規(guī)定其轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元，則轉(zhuǎn)換比例為( )。

A．20

B．30

C．40

D．50

參考答案：D

參考解析： 轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換證券面值／轉(zhuǎn)化價(jià)格，所以，當(dāng)可轉(zhuǎn)換證券面額為1500元，轉(zhuǎn)換價(jià)格為30元時(shí)，轉(zhuǎn)換比例=1500／30=50。

第17題單選

設(shè)立外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于( )人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)人員。

A．20

B．40

C．30

D．10

參考答案：C

參考解析： 外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專(zhuān)業(yè)人員。

第18題單選

證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻兜氖? )。

A．保護(hù)基金

B．投資基金

C．開(kāi)放式基金

D．封閉式基金

參考答案：A

參考解析： 保護(hù)基金是指按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)證券投資者利益的資金。保護(hù)基金的主要用途是證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)實(shí)施行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?/p>

第19題單選

注冊(cè)地在中國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股是( )。

A．A股

B．S股

C．B股

D．L股

參考答案：B

參考解析： 境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股。香港的英文是HONGKONG，取其首字母，在香港上市的外資股被稱(chēng)為H股。依此類(lèi)推，在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱(chēng)為N股、S股、1股。

第20題單選

下列有關(guān)證券除權(quán)除息的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。

A．除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B．除權(quán)是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉(zhuǎn)增權(quán)益

C．從理論上說(shuō)，除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)上漲

D．從理論上說(shuō)，除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

參考答案：C

參考解析：從理論上說(shuō),除息日股票價(jià)格應(yīng)下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額;除權(quán)日股票價(jià)格應(yīng)按送股、配股或轉(zhuǎn)增比例相應(yīng)下降。但是,實(shí)踐中,除息除權(quán)后,股價(jià)變化與理論價(jià)格之間通常會(huì)存在差異。

第21題單選

基金管理公司為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于人民幣( )。

A．4000萬(wàn)元

B．5000萬(wàn)元

C．3000萬(wàn)元

D．2000萬(wàn)元

參考答案：C

參考解析： 根據(jù)我國(guó)2012年11月1日開(kāi)始施行的《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，符合條件的基金管理公司既可以為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，也可以為特定的多個(gè)客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?；鸸芾砉緸閱我豢蛻?hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣。

第22題單選

股票是一種資本證券，它屬于( )。

A．實(shí)物資本

B．真實(shí)資本

C．虛擬資本

D．風(fēng)險(xiǎn)資本

參考答案：C

參考解析： 股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

第23題單選

貨幣市場(chǎng)的主要功能是( )。

A．短期資金融通

B．長(zhǎng)期資金融通

C．套期保值

D．投機(jī)

參考答案：A

參考解析： 貨幣市場(chǎng)是短期資金市場(chǎng)，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場(chǎng)，故本題選A。

第24題單選

目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為( )。

A．1個(gè)月

B．3個(gè)月

C．6個(gè)月

D．12個(gè)月

參考答案：C

參考解析： 權(quán)證的存續(xù)時(shí)間即權(quán)證的有效期，超過(guò)有效期，認(rèn)股權(quán)自動(dòng)失效。目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間為6個(gè)月以上24個(gè)月以下。

第25題單選

( )是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B．操作風(fēng)險(xiǎn)

C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D．信用風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。