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第1題單選
在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，( )向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A．證券登記結(jié)算公司
B．證券市場(chǎng)投資者
C．證券交易所
D．證券公司
參考答案：D
參考解析： 轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第2題單選
ETF的申購(gòu)和贖回在__________進(jìn)行，市場(chǎng)交易在__________進(jìn)行。( )
A．一級(jí)市場(chǎng)；一級(jí)市場(chǎng)
B．一級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)
C．二級(jí)市場(chǎng)；一級(jí)市場(chǎng)
D．二級(jí)市場(chǎng)；二級(jí)市場(chǎng)
參考答案：B
參考解析： ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。在一級(jí)市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者可以在交易時(shí)間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購(gòu)ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票；在二級(jí)市場(chǎng)，ETF與普通股票一樣在證券交易所掛牌交易。
第3題單選
( )導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。
A．保證金制度
B．大戶(hù)報(bào)告制度
C．每日限價(jià)制度
D．逐日盯市制度
參考答案：A
參考解析： 由于期貨交易的保證金比率很低，因此有高度的杠桿作用，這一杠桿作用使套期保值者能用少量的資金為價(jià)值量很大的現(xiàn)貨資產(chǎn)找到回避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的手段，也為投機(jī)者提供了用少量資金獲取盈利的機(jī)會(huì)。
第4題單選
一行三會(huì)構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)( )的格局。
A．分業(yè)監(jiān)管
B．多重監(jiān)管
C．混業(yè)監(jiān)管
D．同業(yè)監(jiān)管
參考答案：A
參考解析： 2003年4月28日銀監(jiān)會(huì)正式掛牌運(yùn)作，標(biāo)志著中國(guó)金融業(yè)目前形成了證監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)“三駕馬車(chē)”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。
第5題單選
運(yùn)用組合投資策略，可以降低、甚至消除( )。
A．政策風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D．非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析： 只要證券收益之間不是完全正相關(guān)，分散化就可以有效降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，特別是完全負(fù)相關(guān)的情況下，可獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)組合。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)都屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法運(yùn)用組合投資策略分散風(fēng)險(xiǎn)。
第6題單選
我國(guó)《證券法》正式頒布的時(shí)間是( )。
A．1998年12月
B．1998年9月
C．1998年3月
D．1999年3月
參考答案：A
參考解析：1998年12月，我國(guó)頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》。依據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀(jì)類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。
第7題單選
上市公司股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指( )。
A．股票的發(fā)行價(jià)格
B．股票的票面價(jià)值
C．股票的賬面價(jià)值
D．股票二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格
參考答案：D
參考解析： 股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。根據(jù)價(jià)值規(guī)律，股票的市場(chǎng)價(jià)格是由股票的內(nèi)在價(jià)值決定的，但同時(shí)也受許多其他因素的影響。
第8題單選
兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是( )。
A．金融期權(quán)
B．金融互換
C．金融期貨
D．金融遠(yuǎn)期合約
參考答案：B
參考解析： 金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類(lèi)別。
第9題單選
中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動(dòng)實(shí)行( )，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。
A．自由放縱
B．窗口指導(dǎo)
C．監(jiān)督管理
D．行政干預(yù)
參考答案：C
參考解析： 根據(jù)《上市公司股權(quán)分置改革管理辦法》第三條規(guī)定，中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)股權(quán)分置改革各方主體及其相關(guān)活動(dòng)實(shí)行監(jiān)督管理，組織、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)推進(jìn)股權(quán)分置改革工作。
第10題單選
股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱(chēng)為( )。
A．含權(quán)股
B．分權(quán)股
C．除權(quán)股
D．無(wú)權(quán)股
參考答案：A
參考解析： 含權(quán)股是指含有股利的、尚未除權(quán)的股票。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前(包括此日)認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，因此在股權(quán)登記日前交易的股票稱(chēng)為含權(quán)股。
第11題單選
投資基金由__________管理、__________托管、投資收益歸__________所有。( )
A．管理人；托管人；管理人
B．管理人；托管人；基金份額持有人
C．托管人；管理人；基金份額持有人
D．基金份額持有人；托管人；管理人
參考答案：B
參考解析： 證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
第12題單選
對(duì)于下列幾種非柜臺(tái)委托形式的說(shuō)法，描述正確的是( )。
A．電話(huà)自動(dòng)委托：客戶(hù)通過(guò)電話(huà)自動(dòng)委托，需要將委托要求通過(guò)電話(huà)報(bào)給證券經(jīng)紀(jì)商
B．自助終端委托：分為需下載軟件的客戶(hù)端委托和無(wú)需下載軟件、直接利用證券公司網(wǎng)站的頁(yè)面客戶(hù)端委托
C．人工電話(huà)委托：證券經(jīng)紀(jì)商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話(huà)網(wǎng)絡(luò)連接起來(lái)
D．傳真委托：證券經(jīng)紀(jì)商接到客戶(hù)的傳真委托書(shū)后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：A項(xiàng)描述的是人工電話(huà)委托；B項(xiàng)描述的是網(wǎng)上委托；C項(xiàng)描述的是電話(huà)自動(dòng)委托；D項(xiàng)，傳真委托是指客戶(hù)填寫(xiě)委托內(nèi)容后，采用傳真的方式表達(dá)委托要求，證券經(jīng)紀(jì)商接到傳真委托書(shū)后，將委托內(nèi)容輸入交易系統(tǒng)申報(bào)進(jìn)場(chǎng)。故D項(xiàng)正確。
第13題單選
證券市場(chǎng)以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了( )的對(duì)接，有效地解決了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
A．投資與并購(gòu)
B．發(fā)行與回購(gòu)
C．籌資與投資
D．一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)
參考答案：C
參考解析： 證券市場(chǎng)是有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，它以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接，有效地化解了資本的供求矛盾和資本結(jié)構(gòu)調(diào)整的難題。
第14題單選
以下不是股票發(fā)行制度的是 ( ) 。
A．核準(zhǔn)制
B．注冊(cè)制
C．審批制
D．保薦制
參考答案：D
參考解析：股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。
第15題單選
關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌應(yīng)當(dāng)符合的條件，以下說(shuō)法不正確的是( )。
A．應(yīng)為高新技術(shù)企業(yè)
B．具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力
C．依法設(shè)立且存續(xù)滿(mǎn)兩年
D．主辦券商推薦并持續(xù)督導(dǎo)
參考答案：A
參考解析： 除BCD三項(xiàng)外，股份有限公司申請(qǐng)股票在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌還應(yīng)符合下列條件：①公司治理機(jī)制健全，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)；②股權(quán)明晰，股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)；③全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司要求的其他條件。
第16題單選
證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)用，由證券公司通過(guò)( )扣收。
A．商業(yè)銀行
B．證券交易所
C．資金存管銀行
D．中國(guó)結(jié)算公司
參考答案：C
參考解析： 投資者在委托買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)需支付多項(xiàng)費(fèi)用，如傭金、過(guò)戶(hù)費(fèi)、印花稅等。證券公司向信用交易投資者收取的傭金、融資融券利息等相關(guān)費(fèi)用，由證券公司通過(guò)資金存管銀行扣收。
第17題單選
根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，下列關(guān)于配股權(quán)證的說(shuō)法正確的是( )。
A．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，也允許轉(zhuǎn)托管
B．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，但允許轉(zhuǎn)托管
C．A股的配股權(quán)證可掛牌交易，但不允許轉(zhuǎn)托管
D．A股的配股權(quán)證既不掛牌交易，也不允許轉(zhuǎn)托管
參考答案：D
參考解析： 配股權(quán)證是上市公司給予其老股東的一種認(rèn)購(gòu)該公司股份的權(quán)利證明。在現(xiàn)階段，我國(guó)A股的配股權(quán)證不掛牌交易，不允許轉(zhuǎn)托管。
第18題單選
由承銷(xiāo)商先全額購(gòu)買(mǎi)發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷(xiāo)商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷(xiāo)方式是( )。
A．全額包銷(xiāo)
B．全額直銷(xiāo)
C．全額代銷(xiāo)
D．全額自銷(xiāo)
參考答案：A
參考解析： 證券包銷(xiāo)是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)人或者在承銷(xiāo)期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷(xiāo)方式，前者為全額包銷(xiāo)，后者為余額包銷(xiāo)。
第19題單選
發(fā)行人以籌資為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)，稱(chēng)為( )。
A．一級(jí)市場(chǎng)
B．二板市場(chǎng)
C．二級(jí)市場(chǎng)
D．主板市場(chǎng)
參考答案：A
參考解析：證券發(fā)行市場(chǎng)又稱(chēng)一級(jí)市場(chǎng)或初級(jí)市場(chǎng)，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。證券交易市場(chǎng)又稱(chēng)二級(jí)市場(chǎng)或次級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行的證券通過(guò)買(mǎi)賣(mài)交易實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)。
第20題單選
可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A．股東的權(quán)利
B．債權(quán)人的義務(wù)
C．債權(quán)人的責(zé)任
D．債權(quán)人的權(quán)利
參考答案：A
參考解析： 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有股東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)，按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來(lái)的收益。
第21題單選
以下關(guān)于上市開(kāi)放式基金(LOF)的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A．可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)、贖回
B．可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)、贖回
C．不可以跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管
D．可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易
參考答案：C
參考解析： 上市開(kāi)放式基金(LOF)是一種可以同時(shí)在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回，并通過(guò)份額轉(zhuǎn)托管機(jī)制將場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)有機(jī)地聯(lián)系在一起的一種開(kāi)放式基金。
第22題單選
關(guān)于保本基金，以下描述正確的是( )。
A．保本基金的管理人對(duì)持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，擔(dān)保人并不承擔(dān)連帶責(zé)任
B．保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)
C．保本基金目前在我國(guó)還不存在
D．保本基金等于將資金存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析： A項(xiàng)，由基金管理人對(duì)基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)，同時(shí)基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，由擔(dān)保人和基金管理人對(duì)投資人承擔(dān)連帶責(zé)任；C項(xiàng)，我國(guó)存在保本基金；D項(xiàng)投資保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第23題單選
在證券托管和存管中，對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)( )予以劃轉(zhuǎn)。
A．賬面
B．傳真轉(zhuǎn)賬信息
C．通知場(chǎng)內(nèi)交易員
D．通知證券經(jīng)紀(jì)商
參考答案：A
參考解析： 在賬戶(hù)記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)賬面予以劃轉(zhuǎn)。
第24題單選
目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，( )管理。
A．實(shí)名制
B．采取銀證轉(zhuǎn)賬的方式
C．投資金額大小分類(lèi)設(shè)置賬戶(hù)
D．以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)
參考答案：D
參考解析： 根據(jù)我國(guó)《證券法》第一百三十九條規(guī)定，證券公司客戶(hù)的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理。
第25題單選
憑證式國(guó)債應(yīng)由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)，( )和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格。
A．銀監(jiān)會(huì)
B．財(cái)政部
C．發(fā)改委
D．證監(jiān)會(huì)
參考答案：B
參考解析： 憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷(xiāo)。財(cái)政部和中國(guó)人民銀行一般每年確定一次憑證式國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)資格。
