二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　1.( )是現(xiàn)代公司的主要類型。[2010年5月真題]

　　A.有限責任公司 B.兩合公司 C.無限責任公司D.股份有限公司

　　【答案】AD

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式。其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　2·機構(gòu)投資者在資金來源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點。[2010年5月真題]

　　A.收集和分析信息的能力強 B.可通過適當?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險

　　C.只強調(diào)盈利 D.投資資金來源分散而量小

　　【答案】AB

　　【解析】各類機構(gòu)投資者的資金來源、投資目的、投資方向雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強、注重投資的安全性、可通過有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險、對市場影響大等特點。

　　3.證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。[2010年3月真題]

　　A.證券投資咨詢業(yè)務(wù) B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) D.擔保業(yè)務(wù)

　　【答案】ABC

　　【解析】2006年1月1日起施行的經(jīng)修訂的《證券法》按照證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、財務(wù)顧問、證券承銷和保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)類型進行管理，并按照審慎監(jiān)管的原則，根據(jù)各項業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度，設(shè)定分類準人條件。

　　4.中國證監(jiān)會( )。[2010年3月真題]

　　A.按照國務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管

　　B.依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國證券、期貨市場的主管部門

　　D.是國務(wù)院直屬事業(yè)單位

　　【答案】ABCD

　　【解析】中國證監(jiān)會是國務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)，是全國證券、期貨市場的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對證券市場進行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責是：依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負責監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負責保護投資者的合法權(quán)益，對全國的證券發(fā)行、證券交易、中介機構(gòu)的行為等依法實施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場。

　　5.下列關(guān)于證券從業(yè)人員監(jiān)管的表述中，正確的有( )。[2009年9月真題]

　　A.對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會管理

　　B.對高級管理人員的任職資格實行核準制

　　C.對董事、監(jiān)事實行備案制

　　D.對保薦代表人實行注冊制

　　【答案】ABD

　　【解析】證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格實行核準制，對從事保薦業(yè)務(wù)的保薦代表人實行注冊制，對一般從業(yè)人員，授權(quán)中國證券業(yè)協(xié)會管理。

　　6.下列各項中，既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有( )。

　　A.保險公司 B.商業(yè)銀行 C.政府 D.股份公司

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：公司(企業(yè))、政府和政府機構(gòu)。此處的公司(企業(yè))包含銀行、保險公司等。證券投資人是指通過證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人，它包括：政府機構(gòu)(政府)、金融機構(gòu)(證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司及保險資產(chǎn)管理公司、QFII、主權(quán)財富基金、其他金融機構(gòu))、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金、個人投資者。

　　7.企業(yè)的組織形式可分為( )。

　　A.獨資制 B.合伙制 C.公司制 D.集體制

　　【答案】ABC

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　8.參與證券投資的金融機構(gòu)包括( )。

　　A.中央銀行 B.銀行業(yè)金融機構(gòu)C.證券經(jīng)營機構(gòu) D.保險公司

　　【答案】BCD

　　【解析】參與證券投資的金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險公司以及其他金融機構(gòu)。中央銀行屬于參加證券投資的政府機構(gòu)。

　　9.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。

　　A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B.專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【答案】AC

　　【解析】經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營業(yè)務(wù)相分離。

　　10.保險公司證券投資的資金來源包括( )。

　　A.自有資金 B.保險準備金

　　C.保險收入 D.受托管理的企業(yè)年金

　　【答案】ACD

　　【解析】目前我國的保險公司除利用自有資金和保險收入作為證券投資的資金來源外，還可運用受托管理的企業(yè)年金進行投資。

　　11.保險公司可以投資的證券包括( )。

　　A.國債 B.證券衍生產(chǎn)品 C.證券投資基金 D.股權(quán)性證券

　　【答案】ACD

　　【解析】作為投資主體，保險公司通常采用自設(shè)投資部門進行投資、委托專門機構(gòu)投資或購買共同基金份額等方式運作。保險公司除投資于國債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險過高，不利于保險公司的穩(wěn)健經(jīng)營。

　　12.在我國，合格境外機構(gòu)投資者是指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國證監(jiān)會批準投資于中國證券市場，并取得國家外匯管理局額度批準的( )以及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)。

　　A.中國境外基金管理機構(gòu) B.保險公司

　　C.證券公司 D.財務(wù)公司

　　【答案】ABC

　　13.合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有( )。

　　A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券

　　C.證券投資基金 D.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　【答案】ABCD

　　【解析】按照《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會批準的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。合格境外機構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購。

　　14.在我國，基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者包括( )。

　　A.社?；?B.社會公益基金 C.證券投資基金 D.企業(yè)年金

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者有：①證券投資基金;②社?；穑ㄉ鐣Ｕ匣鸷蜕鐣ｋU基金;③企業(yè)年金;④社會公益基金。

　　15.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資的說法正確的是( )。

　　A.企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

　　B.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的50%

　　C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易

　　D.企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%

　　【答案】BCD

　　【解析】A項，按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國債和其他具有良好流動性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購、信用等級在投資級以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

　　16.下列屬于社會公益基金的有( )。

　　A.教育發(fā)展基金 B.養(yǎng)老基金 C.福利基金D.文學(xué)獎勵基金

　　【答案】ACD

　　【解析】社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎勵基金等。我國有關(guān)政策規(guī)定，各種社會公益基金可用于證券投資，以求保值增值。

　　17.個人投資者投資證券的主要目的有( )。

　　A.謀求操縱證券市場 B.追求盈利

　　C.謀求資本的保值 D.謀求資本的增值

　　【答案】BCD

　　【解析】個人投資者由于資金有限而高度分散，無法操縱證券市場，其入市只為了謀求資本的保值、增值，追求盈利。

　　18.下列敘述正確的有( )。

　　A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票

　　B.機構(gòu)投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　C.2005年，我國首次明確個人可以從事資本項目交易

　　D.按照我國現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機構(gòu)進行證券投資

　　【答案】AD

　　【解析】B項，個人投資者是證券市場最廣泛的投資者，它是指從事證券投資的社會自然人;C項，2006年，我國首次明確個人可以從事資本項目交易。

　　19.理論上，可以將投資者區(qū)分為( )。

　　A.風(fēng)險偏好型 B.風(fēng)險尋找型 C.風(fēng)險中立型D.風(fēng)險回避型

　　【答案】ACD

　　【解析】不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　20.違反投資適當性原則的主要原因在于( )。

　　A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

　　C.投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

　　D.投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認知

　　【答案】ABD

　　【解析】投資適當性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風(fēng)險水平;③投資者對自身的風(fēng)險承受能力也可能缺乏正確認知。

　　21.目前，中國證監(jiān)會和相關(guān)交易所、自律組織針對( )等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當性制度的相關(guān)規(guī)則。

　　A.基金銷售 B.資產(chǎn)管理 C.創(chuàng)業(yè)板市場 D.實物交易

　　【答案】ABC

　　【解析】目前，中國證監(jiān)會和相關(guān)交易所、自律組織針對基金銷售、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)板市場、融資融券、股指期貨等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當性制度的相關(guān)規(guī)則，對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的順利開展起到了重要作用。

　　22.在我國，依法設(shè)立的可經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有( )。

　　A.承銷 B.經(jīng)紀 C.自營 D.投資咨詢

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券公司又稱證券商，是指依照《公司法》規(guī)定和經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責任公司或股份有限公司。證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀、自營、投資咨詢以及購并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。

　　23.證券服務(wù)機構(gòu)主要包括( )。

　　A.證券登記結(jié)算公司 B.證券投資咨詢公司

　　C.會計師事務(wù)所 D.資產(chǎn)評估和證券信用評級機構(gòu)

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)，主要包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機構(gòu)等。

　　24.在證券市場中起中介作用的機構(gòu)主要有( )。

　　A.證券登記結(jié)算公司 B.證券公司

　　C.會計師事務(wù)所 D.律師事務(wù)所

　　【答案】ABCD

　　【解析】在證券市場起中介作用的機構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機構(gòu)，后者主要包括：證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評級機構(gòu)等。

　　25.證券業(yè)協(xié)會的主要職責有( )。

　　A.提供交易場所與設(shè)施

　　B.協(xié)助證券監(jiān)管機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律C.為會員提供信息服務(wù)

　　D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流

　　【答案】BCD

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。證券業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。證券業(yè)協(xié)會應(yīng)當履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機構(gòu)組織會員執(zhí)行有關(guān)法律，維護會員的合法權(quán)益，為會員提供信息服務(wù)，制定規(guī)則，組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開展研究，監(jiān)督、檢查會員行為及證券監(jiān)督管理機構(gòu)賦予的其他職責。A項是證券交易所的主要職責。

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