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【資料版】2024年初級《個人理財》章節(jié)真題卷：第五章 客戶分類與需求

分析

歷年章節(jié)占比均值（供參考）

目錄 名稱 歷年真題分值占比

第一章 個人理財概述 5~10分

第二章 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 20~25分

第三章 理財投資市場概述 10~15分

第四章 金融投資產(chǎn)品概述 15~20分

第五章 客戶分類與需求分析 5~10分

第六章 理財規(guī)劃計算工具與方法 15~20分

第七章 理財師的工作流程和方法 5~10分

第五章 客戶分類與需求分析 （10題）

1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列做法錯誤的是（??）。

A. 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對并登記

B. 不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易

C. 要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，可以不提供身份證件

D. 對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《反洗錢法》，第十六條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度。金融機(jī)構(gòu)在與客戶

建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶

出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同

時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)

系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。

金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機(jī)構(gòu)對

先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金

融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份

證明文件。

2、(??)是理財師制定客戶個人規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)，決定了客戶的目標(biāo)和期望是否合理，以及完成個人財務(wù)

規(guī)劃的可能性。

A. 個人儲蓄

B. 股票投資