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【資料版】2024年初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》章節(jié)真題卷：第七章 理財(cái)師的工作流

程和方法

歷年章節(jié)占比均值（供參考）

目錄 名稱 歷年真題分值占比

第一章 個(gè)人理財(cái)概述 5~10分

第二章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī) 20~25分

第三章 理財(cái)投資市場(chǎng)概述 10~15分

第四章 金融投資產(chǎn)品概述 15~20分

第五章 客戶分類與需求分析 5~10分

第六章 理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法 15~20分

第七章 理財(cái)師的工作流程和方法 5~10分

第七章 理財(cái)師的工作流程和方法 （10題）

1、在日常工作中，下列關(guān)于專業(yè)理財(cái)師工作流程的描述，不恰當(dāng)?shù)氖?)。

A. 規(guī)范科學(xué)的理財(cái)工作流程、方法，可以減少主、吝觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)

B. 理財(cái)師的工作流程中，了解客戶的財(cái)務(wù)信息、分析財(cái)務(wù)現(xiàn)狀前，要先幫助客戶確定理財(cái)目標(biāo)

C. 面對(duì)具體客戶和不同情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)客戶的需要和具體案例而定

D. 作為一名專業(yè)的理財(cái)師，需要一套標(biāo)準(zhǔn)、 科學(xué)的工作方法，貫穿整個(gè)客戶服務(wù)過(guò)程

參考答案：B

參考解析：D正確，作為一名專業(yè)理財(cái)師，無(wú)論是從專業(yè)角度，還是從合規(guī)角度，都需要一套標(biāo)準(zhǔn)、科學(xué)的工

作方法，貫穿整個(gè)客戶服務(wù)過(guò)程。

A正確，雖然面對(duì)的客戶不同，以及和客戶面談時(shí)的環(huán)境和內(nèi)容千變?nèi)f化，但作為一名專業(yè)理財(cái)師需要有一套

規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主觀、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開(kāi)對(duì)客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)，這是一

名專業(yè)理財(cái)師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。

C正確，當(dāng)然在日常工作中，理財(cái)師應(yīng)當(dāng)熟練掌握和靈活運(yùn)用上述工作流程、方法，不必拘泥于固定步驟或者

某一特定的工作方法，而是應(yīng)當(dāng)以客戶的需要和具體案例為準(zhǔn)。

B錯(cuò)誤， 專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”，理財(cái)師的工作流程概括為

如下六個(gè)方面：（1）接觸客戶，建立信任關(guān)系；（2）收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；（3）明確客戶的理

財(cái)目標(biāo)；（4）制訂理財(cái)規(guī)劃方案；（5）執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案； （6）后續(xù)跟蹤服務(wù)。

2、理財(cái)師應(yīng)該坦誠(chéng)告知自己的工作職責(zé)，清楚表達(dá)能為客戶提供和不能為客戶提供的服務(wù)。

A. 錯(cuò)

B. 對(duì)