1、商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，屬于()。
A. 投資規(guī)劃服務(wù)
B. 理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)
C. 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)
D. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
參考答案：D
參考解析：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。
2、()是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
A. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
B. 法律風(fēng)險(xiǎn)
C. 操作風(fēng)險(xiǎn)
D. 信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：B
參考解析：法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類型的操作風(fēng)險(xiǎn)，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。
3、商業(yè)銀行()應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全委托外審機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)章制度。
A. 高級(jí)管理層
B. 董事會(huì)
C. 監(jiān)事會(huì)
D. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門
參考答案：B
參考解析：銀行的董事會(huì)應(yīng)對(duì)外部審計(jì)負(fù)最終責(zé)任，銀行應(yīng)當(dāng)建立健全委托外審機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)章制度。
4、在上海證券交易所，回購(gòu)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)為成交金額的（）。
A. 0.3%
B. 0.2%
C. 0.1%
D. 0.5%
參考答案：C
參考解析：在上海證券交易所，回購(gòu)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)為成交金額的0.1%。
5、在判斷一個(gè)自然人或法人是否是銀行的關(guān)聯(lián)方時(shí)，下列哪個(gè)不屬于它的重要決定因素（）。
A. 股權(quán)關(guān)系
B. 人身關(guān)系
C. 雇傭關(guān)系
D. 支配權(quán)
參考答案：D
參考解析：在判斷一個(gè)自然人或法人是否是銀行的關(guān)聯(lián)方時(shí)，股權(quán)關(guān)系、人身關(guān)系、雇傭關(guān)系以及決策權(quán)的歸屬等是重要的決定因素。
