101、商業(yè)銀行對于中長期授信,除了核實客戶身份、財務(wù)狀況等基本情況外,還需要了解( ?。?。
A.客戶預(yù)計資金來源以及使用情況
B.預(yù)期資產(chǎn)負債情況
C.損益情況
D.項目建設(shè)情況
E.運營計劃
102、市場風(fēng)險中的期權(quán)性風(fēng)險包括( ?。?br>A.場內(nèi)(交易所)交易的期權(quán)
B.場外的期權(quán)合同
C.債券或存款的提前兌付
D.貸款的提前償還
E.貸款利率由借款人自主選擇的條款
103、商業(yè)銀行進行流動性風(fēng)險預(yù)警的內(nèi)部指標、信號包括( ?。┑戎笜说淖兓?br>A.銀行的資產(chǎn)質(zhì)量
B.銀行的盈利能力 ♂∮
C.第三方評級
D.銀行發(fā)行的有價證券的市場表現(xiàn)
E.銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險水平
104、下列各項中,屬于銀行監(jiān)管的基本原則的是( ?。?。
A.效率
B.自由
C.依法
D.公開
E.公正
105、巴塞爾委員會在《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中,要求銀行監(jiān)管者可以視檢查人員資源狀況,全部或部分地使用外部審計師對商業(yè)銀行實施檢查,其達到的目的包括( ?。?br>A.評估其從商業(yè)銀行收到報告的精確性
B.評價商業(yè)銀行總體經(jīng)營情況 =^_^= 考試大¤在線¤考試中心=^_^=
C.評價商業(yè)銀行各項風(fēng)險管理制度
D.評價商業(yè)銀行會計和管理信息系統(tǒng)的完善程度
E.評價管理層的能力
106、個人客戶第一還款來源調(diào)查的內(nèi)容主要包括( ?。?。
A.貸款用途
B.信用情況
C.是否以價值穩(wěn)定、易變現(xiàn)的財產(chǎn)作為抵(質(zhì))押物
D.主要收入來源為租金收入的,應(yīng)檢查其提供的財產(chǎn)情況
E.主要收入來源為工資收入的,對其收入水平及證明材料的真實性做出判斷
107、根據(jù)監(jiān)管機構(gòu)的要求,商業(yè)銀行使用標準法計量操作風(fēng)險資本應(yīng)當(dāng)至少滿足的條件包括( ?。?。
A.董事會和高級管理層應(yīng)當(dāng)積極參與監(jiān)督操作風(fēng)險管理架構(gòu)
B.商業(yè)銀行應(yīng)建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)
C.商業(yè)銀行應(yīng)系統(tǒng)性地收集、整理、跟蹤和分析操作風(fēng)險相關(guān)數(shù)據(jù),定期根據(jù)損失數(shù)據(jù)進行風(fēng)險評估,并將評估結(jié)果納入操作風(fēng)險監(jiān)測和控制
D.商業(yè)銀行應(yīng)建立清晰的操作風(fēng)險內(nèi)部報告路線
E.商業(yè)銀行應(yīng)投入充足的人力和物力支持在業(yè)務(wù)條線實施操作風(fēng)險管理,并確保內(nèi)部控制和內(nèi)部審計的有效性
108、在商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的監(jiān)測中,選擇關(guān)鍵風(fēng)險指標應(yīng)遵循的原則是( ?。?br>A.相關(guān)性
B.可測量性
C.風(fēng)險敏感性
D.實用性
E.及時性
109、下列關(guān)于貸款組合信用風(fēng)險的說法,不正確的有( ?。?br>A.貸款組合內(nèi)的單筆貸款之間一般沒有相關(guān)性
B.貸款組合的總體風(fēng)險通常小于單筆貸款信用風(fēng)險的簡單相加
C.風(fēng)險分散化有助于降低商業(yè)銀行資產(chǎn)組合的整體風(fēng)險
D.貸款資產(chǎn)可以過于集中
E.商業(yè)銀行在識別和分析貸款組合信用風(fēng)險時,應(yīng)當(dāng)更多地關(guān)注系統(tǒng)性風(fēng)險因素可能造成的影響
110、信用風(fēng)險的主要形式包括( )。