第二章 商業(yè)銀行風(fēng)險管理基本架構(gòu)

一、單項選擇題
1. 商業(yè)銀行識別風(fēng)險的最基本、最常用的方法是 （）。
A.失誤樹分析方法
B.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法
C.制作風(fēng)險清單
D.情景分析法
2. （）是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。
A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制
B.商業(yè)銀行公司治理
C.商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
D.商業(yè)銀行風(fēng)險管理
3. 商業(yè)銀行公司治理的核心是 （）。
A.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管
層組織體系和監(jiān)督制衡機制
B.在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系
C.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化
D.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督
4. 下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法，錯誤的是 （）。
A.公司治理應(yīng)能夠激勵商業(yè)銀行的董事會和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏，則會造成商業(yè)銀行破產(chǎn)
C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
D.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制
5. 我國商業(yè)銀行監(jiān)管當(dāng)局借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗，提出了商業(yè)銀行公司治理的要求，以下不屬于該要求的是 （）。
A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的議事制度和決策程序
B.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的權(quán)利、義務(wù)
C.董事會應(yīng)確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
D.建立完善的信息報告和信息披露制度
6. 商業(yè)銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行 （）。
A.事前監(jiān)督和糾正、事中防范、事后控制
B.事前控制、事中監(jiān)督和糾正、事后防范
C.事前防范、事中監(jiān)督和糾正、事后控制
D.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正
7. 關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列說法正確的是 （）。
A.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之"的要求
B.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系
C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，并由全體人員參與
D.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力
8. 風(fēng)險文化中最為重要和最高層次的因素是 （）。
A.管理戰(zhàn)略
B.管理制度
C.風(fēng)險管理理念
D.內(nèi)部控制
9. 關(guān)于先進(jìn)的風(fēng)險管理理念，下列說法不正確的是 （）。
A.風(fēng)險管理的目標(biāo)是消除風(fēng)險
B.風(fēng)險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段
C.風(fēng)險管理戰(zhàn)略應(yīng)納人商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略
D.商業(yè)銀行應(yīng)了解所有風(fēng)險，建立和完善風(fēng)險控制機制，對不了解或無把握控制風(fēng)險的業(yè)務(wù)，應(yīng)采取審慎態(tài)度
10. 關(guān)于商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略的基本內(nèi)容，下列說法不正確的是 （）。
A.商業(yè)銀行管理戰(zhàn)略分為戰(zhàn)略目標(biāo)和實現(xiàn)路徑
B.實現(xiàn)路徑?jīng)Q定了戰(zhàn)略目標(biāo)
C.戰(zhàn)略目標(biāo)可以分為戰(zhàn)略愿景、階段性戰(zhàn)略目標(biāo)和主要發(fā)展指標(biāo)等
D.各家商業(yè)銀行所處的外部經(jīng)濟(jì)／金融環(huán)境、內(nèi)部管理以及市場定位不同，戰(zhàn)略目標(biāo)雖然存在一些共性，但各不相同
11. 商業(yè)銀行的最高風(fēng)險管形決策機構(gòu)是 （）。
A.股東大會
B.董事會
C.高層管理者
D.監(jiān)事會
12. （）負(fù)責(zé)建立識別、計量、監(jiān)測并控制風(fēng)險的程序和措施。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東大會
D.高級管理層
13. （）是商業(yè)銀行進(jìn)行有效風(fēng)險管理的最前端。
A.外部風(fēng)險監(jiān)督機構(gòu)
B.內(nèi)部審計部門
C.法律／合規(guī)部門
D.財務(wù)控制部門
14. 內(nèi)部審計的主要內(nèi)容不包括（）。
A.風(fēng)險狀況及風(fēng)險識別、計量、監(jiān)控程序的適用性和有效性
B.內(nèi)部控制的健全性和有效性
C.適時修訂規(guī)章制度和操作規(guī)程使其符合法律和監(jiān)管要求
D.會計記錄和財務(wù)報告的準(zhǔn)確性和可靠性
15. 下列關(guān)于風(fēng)險管理部門的說法，正確的是 （）。
A.必須具備高度獨立性
B.具有完全的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)
C.風(fēng)險管理部門又稱風(fēng)險管理委員會
D.核心職能是做出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施
16. 風(fēng)險管理的最基本要求是 （）。
A.迅速、有效地控制風(fēng)險
B.適時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險
C.準(zhǔn)確、詳細(xì)地計量風(fēng)險
D.適時、完整地監(jiān)測風(fēng)險
17. （）是指通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險種類、性質(zhì)。
A.識別風(fēng)險
B.制作風(fēng)險清單
C.感知風(fēng)險
D.分析風(fēng)險
18. 銀行風(fēng)險管理的流程是 （）。
A.風(fēng)險控制→風(fēng)險識別→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險計量
B.風(fēng)險識別→風(fēng)險控制→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險計量
C.風(fēng)險識別→風(fēng)險計量→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險控制
D.風(fēng)險控制→風(fēng)險識別→風(fēng)險計量→風(fēng)險監(jiān)測
19. 現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取 （）的方法，及時捕捉市場價格／價值的變化。
A.每月參照市場定價
B.每日參照市場定價
C.每日財務(wù)報表定價
D.每月財務(wù)報表定價
20. （）是將復(fù)雜的風(fēng)險分解為多個相對簡單的風(fēng)險因素，從中識別可能造成嚴(yán)重風(fēng)險損失的因素。
A.專家調(diào)查列舉法
B.分解分析法
C.制作風(fēng)險清單法
D.資產(chǎn)財務(wù)狀況分析法
21. 《巴塞爾新資本協(xié)議》通過降低 （）要求。鼓勵商業(yè)銀行采用 （）技術(shù)。
A.監(jiān)管資本，高級風(fēng)險量化
B.經(jīng)濟(jì)資本，高級風(fēng)險量化
C.會計資本，風(fēng)險定性分析
D.注冊資本，風(fēng)險定性分析

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