(11)銀行監(jiān)管方法包括()。

A. 資本監(jiān)管

B. 市場(chǎng)準(zhǔn)入

C. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D. 監(jiān)督檢查

E. 外部審計(jì)

(12)違約的發(fā)生主要是由于哪些原因造成的?()

A. 經(jīng)營(yíng)不善、決策失誤

B. 行業(yè)不景氣

C. 宏觀經(jīng)濟(jì)因素影響

D. 債務(wù)人故意欺詐

E. 貸款定價(jià)不合理

(13)商業(yè)銀行往往很難規(guī)避或降低操作風(fēng)險(xiǎn)，但可以通過(guò)一些方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移或緩釋。下列可以實(shí)現(xiàn)這一目的的方式包括()。

A. 風(fēng)險(xiǎn)控制

B. 終止相關(guān)業(yè)務(wù)

C. 連續(xù)經(jīng)營(yíng)方案

D. 購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)

E. 業(yè)務(wù)外包

(14)下列關(guān)于商業(yè)銀行資本的作用敘述，正確的是()。

A. 提供融資

B. 使銀行免受損失

C. 維持市場(chǎng)信心

D. 限制銀行業(yè)務(wù)過(guò)度擴(kuò)張

E. 保護(hù)客戶利益

(15)影響違約損失率的因素包括()。

A. 項(xiàng)目因素

B. 公司因素

C. 行業(yè)因素

D. 地區(qū)因素

E. 宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素

(16)下列關(guān)于久期的說(shuō)法，正確的有()。

A. 久期也稱持續(xù)期

B. 久期是對(duì)金融工具的利率敏感程度或利率彈性的直接衡量

C. 固定收益產(chǎn)品價(jià)格的變化可用dP/dy—DP/(1一y)表示

D. 久期是以未來(lái)收益的現(xiàn)值為權(quán)數(shù)計(jì)算的現(xiàn)金流平均到期時(shí)問(wèn)

E. 某一金融工具的久期等于金融工具各期現(xiàn)金流發(fā)生的相應(yīng)時(shí)間乘以各期現(xiàn)值與金融工具現(xiàn)值的商

(17)下列關(guān)于各類期權(quán)的說(shuō)法，正確的有()。

A. 買(mǎi)方期權(quán)對(duì)買(mǎi)方來(lái)說(shuō)是買(mǎi)人一個(gè)買(mǎi)人交易標(biāo)的物的權(quán)利

B. 賣(mài)方期權(quán)對(duì)賣(mài)方來(lái)說(shuō)是賣(mài)出一個(gè)賣(mài)出交易標(biāo)的物的義務(wù)

C. 美式期權(quán)的買(mǎi)方在期權(quán)到期13前任意時(shí)點(diǎn)，可以隨時(shí)要求賣(mài)方履行期權(quán)合約

D. 買(mǎi)權(quán)的執(zhí)行價(jià)格低于現(xiàn)在的市場(chǎng)價(jià)格，則該期權(quán)屬于價(jià)外期權(quán)

E. 平價(jià)期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格等于現(xiàn)在的即期市場(chǎng)價(jià)格

(18)下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有()。

A. 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁

B. 對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等

C. 對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施

D. 吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分

E. 某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分

(19)操作風(fēng)險(xiǎn)的人員因素包括()造成損失或者不良影響而引起的風(fēng)險(xiǎn)。

A. 外部欺詐

B. 失職違規(guī)

C. 員工的知識(shí)/技能匱乏

D. 內(nèi)部欺詐

E. 核心員工流失

(20)《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露的信息范圍包括()。

A. 資本構(gòu)成

B. 盈利能力

C. 風(fēng)險(xiǎn)敝口

D. 銀行客戶名單

E. 機(jī)構(gòu)設(shè)置