121．商業(yè)銀行在設(shè)計(jì)限額體系時(shí)，應(yīng)綜合考慮的主要因素有（　　）。
A．自身業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度
B．能夠承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平
C．工作人員的專業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)
D．資本實(shí)力
E。內(nèi)部控制水平
122．商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)包括（　　）。
A．流動(dòng)性比例
B．資本充足率
C．超額備付金比率
D．流動(dòng)性缺口比率
E．核心負(fù)債比例
123．全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括（　?。?BR>A．事件識(shí)別
B．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C．控制活動(dòng)
D．內(nèi)部環(huán)境
E．信息和交流
124．以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)中人員因素風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵衡量指標(biāo)的有（　?。?。
A．人員在當(dāng)前部門(mén)的從業(yè)年限
B．前后臺(tái)交易不匹配占比=前臺(tái)和后臺(tái)沒(méi)有匹配的交易數(shù)量／所有交易數(shù)量
C．客戶投訴占比=每項(xiàng)產(chǎn)品客戶投訴數(shù)量／該產(chǎn)品交易數(shù)量
D．員工人均培訓(xùn)費(fèi)用=年度員工培訓(xùn)費(fèi)用／員工人數(shù)
E．系統(tǒng)故障時(shí)間=某時(shí)間內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)故障的總時(shí)間／該段時(shí)間的承諾正常營(yíng)業(yè)時(shí)間
125．商業(yè)銀行處于負(fù)債敏感型缺口的情況下，若其他條件不變，則下列表述正確的有（　　）。
A．利率上升，凈利息收入上升
B．利率上升，凈利息收入下降
C．利率下降，凈利息收入上升
D．利率下降，凈利息收入下降
E．利率上升．凈利息收入不變
126．操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種表現(xiàn)形式，其中包括（　?。?。
A．就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全性
B．內(nèi)部欺詐
C．客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法
D．實(shí)物資產(chǎn)損壞
E．外部欺詐
127．操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的主要內(nèi)容包括（　　）。
A．風(fēng)險(xiǎn)狀況
B．損失事件
C．誘因及對(duì)策
D．關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
E．資本金水平
128．商業(yè)銀行在對(duì)客戶進(jìn)行信用限額管理的過(guò)程中，給予客戶的授信額度包括（　　）。
A．貸款
B．可交易資產(chǎn)
C．衍生工具
D．信用證
E．抵押
129．商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主要策略包括（　　）。
A．風(fēng)險(xiǎn)分散
B．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
D．風(fēng)險(xiǎn)隱藏
E．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
130．當(dāng)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債久期缺15為正時(shí)，下列關(guān)于市場(chǎng)利率與銀行整體價(jià)值變化的敘述，正確的有（　　）。
A．市場(chǎng)利率不變，銀行整體價(jià)值不變
B．利率上升，銀行整體價(jià)值不變
C．市場(chǎng)利率下降，銀行整體價(jià)值增加
D．市場(chǎng)利率上升，銀行整體價(jià)值增加
E．市場(chǎng)利率上升，銀行整體價(jià)值減少
131．對(duì)于不可管理的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行可以采取的管理辦法有（　?。?。
A．風(fēng)險(xiǎn)分散
B．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
E．風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償
132．影響違約損失率的因素包括（　?。?。
A．產(chǎn)品因素
B．公司因素
C．行業(yè)因素
D．地區(qū)因素
E．宏觀經(jīng)濟(jì)周期因素
133．建立有效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)固守的兩個(gè)基本準(zhǔn)則包括（　?。?。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是財(cái)務(wù)部門(mén)的輔助機(jī)構(gòu)
B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具備高度獨(dú)立性
C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是風(fēng)險(xiǎn)管理策略的唯一執(zhí)行部門(mén)
E．風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)包含商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的所有核心要素
134．下列關(guān)于外部審計(jì)和監(jiān)督檢查的關(guān)系，說(shuō)法正確的有（　?。?。
A．外部審計(jì)側(cè)重于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性分析，銀行監(jiān)管側(cè)重于財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)
B．外部審計(jì)和銀行監(jiān)管統(tǒng)一于非現(xiàn)場(chǎng)檢查
C．外部審計(jì)和銀行監(jiān)管都將審查銀行會(huì)計(jì)信息、管理信息以及相關(guān)記錄
D．外部審計(jì)意見(jiàn)和監(jiān)管意見(jiàn)同樣作為披露的內(nèi)容．并因此具有相對(duì)、客觀、公正的立場(chǎng)
E．外部審計(jì)報(bào)告是銀行監(jiān)管的重要資料，銀行監(jiān)管政策和重點(diǎn)也是外部審計(jì)所依據(jù)和關(guān)注的，二者的互相配合并形成合力是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，防范金融危機(jī)的有效保證
135．下列關(guān)于違約概率的說(shuō)法，不正確的有（　　）。
A．違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果，可以作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)
B．違約概率是指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性
C．違約概率又稱為不良率，是不良債項(xiàng)余額在所有債項(xiàng)余額中的占比
D．違約概率的估計(jì)包括單一借款人的違約概率和某一信用等級(jí)所有借款人的違約概率兩個(gè)層面
E．違約概率和違約頻率通常情況下是不相等的
136．有效的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)（　?。?。
A．定期采取從上至下的方式進(jìn)行
B．制定切實(shí)可行的實(shí)施方案
C．體現(xiàn)在商業(yè)銀行的13常風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)中
D．全面評(píng)估商業(yè)銀行的愿景、短期目的以及長(zhǎng)期目標(biāo)
E．使得在實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的同時(shí)．將風(fēng)險(xiǎn)損失降到最低
137．在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中，通常需要做出預(yù)先評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)事件包括（　?。?BR>A．市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的盈利預(yù)期
B．商業(yè)銀行影響客戶或公眾的政策性變化
C．商業(yè)銀行改革重組的成本和收益
D．監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令整改的不利信息和事件
E．市場(chǎng)利率短期內(nèi)劇烈波動(dòng)
138．下列說(shuō)法正確的有（　?。?。
A．均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
B．均值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失
C．零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的相對(duì)損失
D．零值VaR度量的是資產(chǎn)價(jià)值的絕對(duì)損失
E．VaR常用來(lái)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)
139．債券收益率曲線通常表現(xiàn)的形態(tài)包括（　　）。
A．正向收益率曲線
B．反向收益率曲線
C．波動(dòng)收益率曲線
D．水平收益率曲線
E．垂直收益率曲線
140．如果出現(xiàn)流動(dòng)性危機(jī)，商業(yè)銀行采取的下列措施正確的有（　?。?。
A．同業(yè)拆人一筆款項(xiàng)
B．減少非核心貸款
C．加強(qiáng)與長(zhǎng)期存款客戶的關(guān)系
D．尋求央行的緊急支援
E．維持良好的公共關(guān)系