答案部分

一、單項選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P145
接管期限最長不得超過2年。
2.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P149
對涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責人批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。
3.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P156
金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P157
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。
5.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P157-158
單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報告的。
7.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
8.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P143
為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會。
11.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P149
撤職屬于行政處分。