第五章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定【考點(diǎn)難點(diǎn)】【在線測(cè)試】

一、單項(xiàng)選擇題
1.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限最長(zhǎng)為（　）年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)（?。┡鷾?zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行
B.地方政府
C.紀(jì)檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
3.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（?。┏袚?dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.直接經(jīng)辦人
4.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是（?。┑穆氊?zé)之一。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.商業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
5.下列屬于大額交易的是（?。?BR>A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬元
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬
6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是（　）。
A.當(dāng)日累計(jì)45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
C.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D.同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
7.被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是（?。?。
A.嚴(yán)格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
D.嚴(yán)格的金融規(guī)則
8.洗錢過程中，（　）指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起（?。┤諆?nèi)予以回復(fù)。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于（?。┰O(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是（　）。
A.撤職
B.罰款
C.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)
D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照