三、判斷題
1.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P142
中國人民銀行不再直接審批、監(jiān)管金融機構，而主要專注于貨幣政策的制定和執(zhí)行。
2.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P158
如未發(fā)現交易可疑的，有些大額交易是可以免予報告的。
3.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P142
4.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P150
擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締。
5.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P157
國務院反洗錢行政主管部門是中國人民銀行。
6.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P144
《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條第二款規(guī)定：“本法所稱銀行業(yè)金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。”需要說明的是，“中華人民共和國境內”不包含我國的香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)。
7.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P146
重組的目的是對被重組的銀行業(yè)金融機構采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權人的利益。
8.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P154
《中華人民共和國反洗錢法》2007年1月1日起施行。
9.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P159
對于泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私的工作人員，依法給予行政處分。
10.
【正確答案】：錯
【答案解析】：參見教材P159
對于未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的工作人員，處一萬元以上五萬元以下的罰款，而不是紀律處分。
11.
【正確答案】：對
【答案解析】：參見教材P152
洗錢者利用金融機構洗錢的技巧包括：匿名存儲、利用銀行貸款掩飾犯罪收益、控制銀行和其他金融機構。