考點(diǎn)1職業(yè)操守的宗旨和適用范圍

典型例題?多選

銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（　　）的監(jiān)督。

A．所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織

C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．社會公眾

E．政府機(jī)構(gòu)

【答案】ABCD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾的監(jiān)督。

考點(diǎn)2銀行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則

典型真題．單選

1．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力屬于（　　）的基本準(zhǔn)則。

A．誠實(shí)信用

B．勤勉盡職

C．專業(yè)勝任

D．公平競爭

【答案】C。解析：專業(yè)勝任準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。

2．下列不屬于銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則的是（　　）。

A．守法合規(guī)

B．保護(hù)商業(yè)秘密和客戶的隱私

C．逃避監(jiān)管

D．勤勉盡責(zé)

【答案】C。解析：逃避監(jiān)管明顯不是銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則。基本準(zhǔn)則除了ABD三項(xiàng)外．還包括誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、公平競爭。

考點(diǎn)3從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守

典型真題．單選

下列說法中，錯(cuò)誤的是（　?。?/p>

A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息．也包括經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息

【答案】D。解析：客戶信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門．但是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查除外。

考點(diǎn)4銀行業(yè)從業(yè)人員與同事

典型真題．單選

某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí)．刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員的下列行為中符合職業(yè)操守的是（　　）。

A．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告

B．與自己無關(guān)．不應(yīng)過問

C．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為．不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告

D．應(yīng)當(dāng)帶領(lǐng)同事隱瞞．以便增加銀行銷售額

【答案】A。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

考點(diǎn)5從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守

典型真題．單選

陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時(shí)在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問，下列對其兼職行為表述正確的是（　?。?/p>

A．屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動．可以把一半以上的時(shí)間用于兼職工作

B．屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動．但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份

C．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)．因此可以不披露自己的兼職工作

D．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定．必須停止兼職活動

【答案】B。解析：將一半以上時(shí)間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當(dāng)?shù)?。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基金會，或?qū)W術(shù)團(tuán)體．如金融學(xué)會、法學(xué)會中兼任職務(wù)并不取得報(bào)酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。

考點(diǎn)6信息披露

備考提示

信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要組成部分。

典型真題?單選

下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的經(jīng)營業(yè)績信息的是（　　）。

A．資本收益率

B．資產(chǎn)收益率

C．凈利差

D．資本充足率及計(jì)算方法

【答案】D。解析：資本充足率及計(jì)算方法屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的資本充足狀況信息。