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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共80小題,每小題0.5分,共40分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第1題 在合同期限錯(cuò)配表中,下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.資產(chǎn)方的資金流入減負(fù)債方的資金流出等于銀行在特定時(shí)間內(nèi)的期限錯(cuò)配金額
B.當(dāng)負(fù)債到期額大于資產(chǎn)到期額時(shí),出現(xiàn)合同資金流出
C.當(dāng)資產(chǎn)到期額多于負(fù)債到期額時(shí),出現(xiàn)合同資金流入
D.當(dāng)資產(chǎn)到期額多于負(fù)債到期額時(shí),出現(xiàn)合同資金流出
參考答案:D
參考解析:當(dāng)負(fù)債到期額大于資產(chǎn)到期額時(shí),出現(xiàn)合同資金流出;而當(dāng)資產(chǎn)到期額多于負(fù)債到期額時(shí),出現(xiàn)合同資金流入。
第2題 銀行機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)人中的( )指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn),批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。
A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B.客戶準(zhǔn)入
C.高級(jí)管理人員準(zhǔn)入
D.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入
參考答案:A
參考解析:機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入指依據(jù)法定標(biāo)準(zhǔn),批準(zhǔn)銀行機(jī)構(gòu)法人或其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。
第3題 我國要求一級(jí)資本充足率不得低于( )。
A.6%
B.7%
C.5%
D.8%
參考答案:A
參考解析:我國對(duì)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算依據(jù)2012年中國銀監(jiān)會(huì)頒布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》實(shí)施。其中明確提出,一級(jí)資本充足率不得低于6%。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題,每小題1分,共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
第81題 在實(shí)踐中,通常將金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為( )。
A.預(yù)期損失
B.非預(yù)期損失
C.災(zāi)難性損失
D.財(cái)產(chǎn)損失
E.壞賬損失
參考答案:A,B,C
參考解析:在實(shí)踐中,通常將金融風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失分為預(yù)期損失、非預(yù)期損失和災(zāi)難性損失三大類。
第82題 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求客戶提供基本資料,并對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的( )進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。
A.合法性
B.真實(shí)性
C.有效性
D.公平性
E.公正性
參考答案:A,B,C
參考解析:商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)要求客戶提供基本資料,并對(duì)客戶提供的身份證明、授信主體資格、財(cái)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。
第83題 操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的情景分析需要滿足的要求包括( )。
A.滿足全面性
B.滿足前瞻性
C.體現(xiàn)客觀性
D.體現(xiàn)及時(shí)性
E.具有動(dòng)態(tài)性
參考答案:A,B,C,E
參考解析:操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的情景分析需要滿足以下幾點(diǎn):(1)滿足全面性。(2)滿足前瞻性。(3)體現(xiàn)客觀性。(4)具有動(dòng)態(tài)性。
三、判斷題(本大題共20小題。每小題1分,共20分。)
第121題 市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析日?qǐng)?bào)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立編制,每周及時(shí)發(fā)送相關(guān)的高級(jí)管理層成員,以及風(fēng)險(xiǎn)管理部門和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的相關(guān)人員。 ( )
參考答案:錯(cuò)
參考解析:市場風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測分析日?qǐng)?bào)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立編制。每日及時(shí)發(fā)送相關(guān)的高級(jí)管理層成員,以及風(fēng)險(xiǎn)管理部門和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門的相關(guān)人員。
第122題 監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理,并可以直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。( )
參考答案:錯(cuò)
參考解析:首席風(fēng)險(xiǎn)官負(fù)責(zé)商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理,并可以直接向董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告。
第123題 撥備是對(duì)銀行貸款損失減值準(zhǔn)備的俗稱。 ( )
參考答案:對(duì)
參考解析:撥備是對(duì)銀行貸款損失減值準(zhǔn)備的俗稱。