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一、單項(xiàng)選擇題(本大題共80小題,每小題0.5分,共40分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求,請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
第1題( )是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購交易的能力。
A.資產(chǎn)流動(dòng)性
B.負(fù)債流動(dòng)性
C.表外流動(dòng)性
D.表內(nèi)流動(dòng)性
參考答案:A
參考解析:資產(chǎn)流動(dòng)性是指商業(yè)銀行能夠以合理的市場價(jià)格將持有的各類流動(dòng)性資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)或以流動(dòng)性資產(chǎn)為押品進(jìn)行回購交易的能力。
第2題( )是指對于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對沖的風(fēng)險(xiǎn),通過衍生產(chǎn)品市場進(jìn)行對沖。
A.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對沖
B.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)對沖
C.自我對沖
D.市場對沖
參考答案:D
參考解析:市場對沖是指對于無法通過資產(chǎn)負(fù)債表和相關(guān)業(yè)務(wù)調(diào)整進(jìn)行自我對沖的風(fēng)險(xiǎn),通過衍生產(chǎn)品市場進(jìn)行對沖。
第3題企業(yè)2015年流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)3000萬元,其中存貨1500萬元,應(yīng)收賬款1500萬元,流動(dòng)負(fù)債合計(jì)2000萬元,則該公司2015年的速動(dòng)比率為( )。
A.0.78
B.0.94
C.0.75
D.0.74
參考答案:C
參考解析:將題中已知數(shù)據(jù)代入速動(dòng)比率的相關(guān)計(jì)算公式,可得:速動(dòng)資產(chǎn)=流動(dòng)資產(chǎn)-存貨=3000-1500=1500,速動(dòng)比率=速動(dòng)資產(chǎn)/流動(dòng)負(fù)債合計(jì)=1500/2000=0.75。
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共40小題,每小題1分,共40分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求。請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))
第81題 國別風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與評估的等級有( )。
A.低
B.較低
C.中
D.較高
E.高
參考答案:A,B,C,D,E
參考解析:國別風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少劃分為低、較低、中、較高和高五個(gè)等級,風(fēng)險(xiǎn)暴露較大的機(jī)構(gòu)可以考慮建立更為復(fù)雜的評級體系。
第82題 2007年美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)給銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了深刻教訓(xùn),主要體現(xiàn)在( )。
A.與實(shí)體經(jīng)濟(jì)脫節(jié)的金融創(chuàng)新潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)
B.資產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂使銀行資產(chǎn)負(fù)債表短時(shí)間內(nèi)嚴(yán)重受損
C.信息披露制度的不完善助推了危機(jī)的形成和擴(kuò)大
D.全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球集中創(chuàng)造了條件
E.全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球擴(kuò)散創(chuàng)造了條件
參考答案:A,B,C,E
參考解析:2007年美國次貸危機(jī)引發(fā)的全球金融危機(jī)給銀行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了深刻教訓(xùn),主要體現(xiàn)在以下四個(gè)方面:(1)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)脫節(jié)的金融創(chuàng)新潛藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。(2)資產(chǎn)價(jià)格泡沫破裂使銀行資產(chǎn)負(fù)債表短時(shí)間內(nèi)嚴(yán)重受損。(3)信息披露制度的不完善助推了危機(jī)的形成和擴(kuò)大。(4)全球經(jīng)濟(jì)金融一體化進(jìn)程的加快為金融危機(jī)向全球擴(kuò)散創(chuàng)造了條件。
第83題 操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括( )。
A.交易量
B.員工水平
C.客戶滿意度
D.產(chǎn)品成熟度
E.董事長個(gè)人魅力
參考答案:A,B,C,D
參考解析:操作風(fēng)險(xiǎn)管理中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動(dòng)、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動(dòng)水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度和自動(dòng)化水平等。
三、判斷題(本大題共20小題。每小題1分,共20分。)
第121題 在反洗錢主要制度體系中,處于核心地位的是客戶身份識別制度。( )
參考答案:錯(cuò)
參考解析:在反洗錢主要制度體系中,處于基礎(chǔ)地位的是客戶身份識別制度,處于核心地位的是大額交易與可疑交易報(bào)告制度。
第122題 國別風(fēng)險(xiǎn)識別的對象是發(fā)生國別風(fēng)險(xiǎn)事件或指標(biāo)變動(dòng),判斷其程度與影響,以及判定銀行具體業(yè)務(wù)經(jīng)營有無國別風(fēng)險(xiǎn)敞口。( )
參考答案:對
參考解析:國別風(fēng)險(xiǎn)識別的對象是發(fā)生國別風(fēng)險(xiǎn)事件或指標(biāo)變動(dòng),判斷其程度與影響,以及判定銀行具體業(yè)務(wù)經(jīng)營有無國別風(fēng)險(xiǎn)敞口。
第123題 存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債務(wù)人與債權(quán)人關(guān)系,兩者所掌握的信息是不對稱的。存款人往往比銀行占有絕對優(yōu)勢。 ( )
參考答案:錯(cuò)
參考解析:存款人與銀行的關(guān)系屬于特殊的債權(quán)人與債務(wù)人關(guān)系,兩者所掌握的信息是不對稱的。銀行往往比存款人占有絕對優(yōu)勢。