今日考點(diǎn)：保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃

考點(diǎn)歸屬：第四章 第五節(jié) 其他資管產(chǎn)品

考點(diǎn)內(nèi)容：

（1）概述

保險(xiǎn)資管產(chǎn)品業(yè)務(wù)，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)接受投資者委托，設(shè)立保險(xiǎn)資管產(chǎn)品并擔(dān)任管理人，依照法律法規(guī)和有關(guān)合同約定，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

（2）銷(xiāo)售對(duì)象

保險(xiǎn)資管產(chǎn)品的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，技資于單只產(chǎn)品不低于一定金額且符合下列條件的自然人、法人或者其他組織：

①具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿(mǎn)足以下條件之一的自然人：家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元人民幣，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元人民幣，或者近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元人民幣；

②最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣的法人單位；

③接受金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管的機(jī)構(gòu)及其發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；

④基本養(yǎng)老金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金；

⑤銀保監(jiān)會(huì)視為合格技資者的其他情形。

（3）分類(lèi)

①根據(jù)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》，保險(xiǎn)資管產(chǎn)品包括債權(quán)投資計(jì)劃、股權(quán)投資計(jì)劃、組合類(lèi)產(chǎn)品和銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他產(chǎn)品。

②按照投資性質(zhì)的不同，保險(xiǎn)資管產(chǎn)品分為固定收益類(lèi)產(chǎn)品、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品、商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品和混合類(lèi)產(chǎn)品。合格投資者投資于單只固定收益類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于30萬(wàn)元人民幣，投資于單只混合類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于40萬(wàn)元人民幣，投資于單只權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品、單只商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品的金額不低于100萬(wàn)元人民幣。保險(xiǎn)資管產(chǎn)品投資于非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的，接受單個(gè)合格投資者委托資金的金額不低于100萬(wàn)元人民幣。

（4）主要法律法規(guī)約束

《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》《組合類(lèi)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品實(shí)施細(xì)則》《債權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》《股權(quán)投資計(jì)劃實(shí)施細(xì)則》等。

1、根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，合格投資者投資于單只權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品的金額不得低于(??)萬(wàn)元人民幣。

A. 30

B. 10

C. 100

D. 40

2、根據(jù)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》，保險(xiǎn)資管產(chǎn)品不包括（）。

A. 衍生品投資計(jì)劃

B. 債權(quán)投資計(jì)劃

C. 股權(quán)投資計(jì)劃

D. 組合類(lèi)產(chǎn)品

3、根據(jù)《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品管理暫行辦法》，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)投資計(jì)劃主要通過(guò)直接或間接方式投資于（）。

A. 未上市企業(yè)股權(quán)

B. 上市企業(yè)股權(quán)

C. 未上市企業(yè)債券

D. 上市企業(yè)債券