21．良好的銀行公司治理應(yīng)具備的特征有(   )。
A．銀行與外界有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界
B．完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系
C．科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制
D．與股東價(jià)值相掛勾的有效監(jiān)督考核機(jī)制
E．先進(jìn)的管理信息系統(tǒng)
22．金融期貨按照交易對(duì)象的不同，可分為(   )。
A．貨幣期貨
B．大豆期貨
C．指數(shù)期貨
D．黃金期貨
E．利率期貨
23．單一法人客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容有(   )。
A．識(shí)別和評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表風(fēng)險(xiǎn)
B．識(shí)別和評(píng)價(jià)利益狀況
C．識(shí)別和評(píng)價(jià)經(jīng)營管理狀況
D．識(shí)別和評(píng)價(jià)負(fù)債管理狀況
E．識(shí)別和評(píng)價(jià)資產(chǎn)管理狀況
24．利率風(fēng)險(xiǎn)按照來源不同，可以分為(   )。
A．重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)
B．收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
C．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
D．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
E．國家風(fēng)險(xiǎn)
25．匯率風(fēng)險(xiǎn)可以分為(   )。
A．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)
B．期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)
C．外匯交易風(fēng)險(xiǎn)
D．外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
E．外匯違約風(fēng)險(xiǎn)
26．商業(yè)銀行可根據(jù)自身的(   )，自主選擇使用相應(yīng)復(fù)雜程度的壓力測試方法論。
A．注冊資本
B．盈利能力
C．業(yè)務(wù)特點(diǎn)
D．風(fēng)險(xiǎn)狀況
E．經(jīng)營范圍
27．常用的市場風(fēng)險(xiǎn)限額包括(   )。
A．頭寸限額
B．風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值限額
C．止損限額
D．損失限額
E．追索限額
28．下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與各類主要風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系說法中，正確的有(   )。
A．操作風(fēng)險(xiǎn)可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失，從而對(duì)流動(dòng)性狀況生產(chǎn)嚴(yán)重影響
B．承擔(dān)過高的信用風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．任何涉及商業(yè)銀行的負(fù)面消息都可能危及其聲譽(yù)，進(jìn)而削弱存款人和社會(huì)公眾的信心并造成存款資金大量流失，最終使商業(yè)銀行陷入流動(dòng)性危機(jī)
D．承擔(dān)過高的市場風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致投資組合價(jià)值嚴(yán)重受損，從而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E．錯(cuò)誤的戰(zhàn)略決策可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失，從而對(duì)流動(dòng)性狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響
29．商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)重在分析不同風(fēng)險(xiǎn)狀況或條件下(   )。
A．損失的類型
B．損失發(fā)生的可能性
C．可能遭遇的損失規(guī)模
D．彌補(bǔ)損失的方法
E．損失的確認(rèn)
30．資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理理論重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)對(duì)資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的協(xié)調(diào)管理，通過(   )，實(shí)現(xiàn)總量平衡和風(fēng)險(xiǎn)控制。
A．匹配資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)
B．經(jīng)營目標(biāo)互相代替
C．嚴(yán)格審批制度
D．減少信用放款
E．資產(chǎn)分散
31．下列各項(xiàng)中，屬于銀行內(nèi)部流程中的流程無效因素的有(   )。
A．缺乏必要的流程
B．依賴手工錄入
C．設(shè)計(jì)不完善
D．管理信息不準(zhǔn)確
E．項(xiàng)目資金不足
32．商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定的社會(huì)環(huán)境下進(jìn)行的。經(jīng)營環(huán)境的變化、外部突發(fā)事件等都會(huì)影響其正常的經(jīng)營活動(dòng)甚至造成損失。下列各項(xiàng)中屬于引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)外部事件的有(   )。
A．洗錢
B．錯(cuò)誤監(jiān)控／報(bào)告
C．政治風(fēng)險(xiǎn)
D．違反用工法
E．自然災(zāi)害
33．在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部流程因素中，引起財(cái)務(wù)／會(huì)計(jì)錯(cuò)誤的主要原因有(   )。
A．財(cái)會(huì)制度不完善
B．管理流程不清晰
C．財(cái)會(huì)系統(tǒng)建設(shè)存在缺陷
D．結(jié)算／支付系統(tǒng)延遲
E．文件／合同缺陷
34．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是(   )長期積聚、惡化的綜合作用結(jié)果。
A．信用風(fēng)險(xiǎn)
B．匯率風(fēng)險(xiǎn)
c．操作風(fēng)險(xiǎn)
D．戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
E．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
35．下列屬于國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對(duì)金融資產(chǎn)劃分優(yōu)點(diǎn)的有(   )。
A．有強(qiáng)大的會(huì)計(jì)核算理論和銀行流程框架、基礎(chǔ)信息支持
B．按照確認(rèn)、計(jì)量、記錄和報(bào)告等程序嚴(yán)格界定了進(jìn)人四類賬戶的標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)間和數(shù)量，以
及在賬戶之間變動(dòng)、終止的量化標(biāo)準(zhǔn)
C．直接面對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)要求
D．是基于會(huì)計(jì)核算的劃分
E．維持良好的公共關(guān)系
36．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)中的融資預(yù)警信號(hào)包括(   )。
A．商業(yè)銀行內(nèi)部有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)水平的指標(biāo)變化
B．債權(quán)人提前要求兌付造成支付能力不足
C．存款大量流失
D．所發(fā)行的可流通債券(包括次級(jí)債)的交易量上升
E．所發(fā)行股票價(jià)格下跌
37．假設(shè)某商業(yè)銀行資產(chǎn)為1000億元，負(fù)債為800億元，資產(chǎn)加權(quán)平均久期為6年，負(fù)債加權(quán)平均久期為4年。根據(jù)久期分析法，如果年利率從8％上升到8．5％，則利率變化對(duì)商業(yè)銀行的可能影響有(   )。
A．損失13億元
B．盈利13億元
C．整體價(jià)值無變化
D．流動(dòng)性增強(qiáng)
E．流動(dòng)性下降
38．下列可能給某商業(yè)銀行帶來聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的有(   )。
A．關(guān)于銀行高比例不良資產(chǎn)的媒體報(bào)道
B．銀行對(duì)長期合作且信用良好的貸款客戶大幅削減信貸額度
C．銀行呆賬收回率大幅減小
D．銀行工作人員服務(wù)態(tài)度惡劣
E．銀行不能按時(shí)完成客戶的兌現(xiàn)要求
39．市場準(zhǔn)人是指監(jiān)管部門采取行政許可手段審查、批準(zhǔn)市場主體可以進(jìn)入某一領(lǐng)域并從事相關(guān)活動(dòng)的機(jī)制。銀行的市場準(zhǔn)入不包括(   )。
A．機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入
B．業(yè)務(wù)準(zhǔn)人
C．高級(jí)管理人員準(zhǔn)入
D．資質(zhì)準(zhǔn)入
E．風(fēng)險(xiǎn)控制水平
40．風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管框架是由若干個(gè)相互銜接的具體監(jiān)管步驟組成的、不斷循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管流程，除了規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，其他的流程有(   )。
A．了解機(jī)構(gòu)
B．準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查
C．對(duì)監(jiān)管結(jié)果匯總報(bào)告
D．實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查并確定評(píng)級(jí)
E．持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測