111．目前，我國銀行代理可記名、可掛失的國債種類有()。
A．永久式國債
B．憑證式國債
C．記賬式國債
D．拆實式國債
E．實物式國債
112．一般來說，下列關(guān)于國債風(fēng)險的表述，正確的有()。
A．國債到期時間長短與利率風(fēng)險大小同方向變化
B．附有贖回權(quán)的國債的現(xiàn)金流更具有不確定性
C．在通貨膨脹的情況下，國債投資人的利息收入和本金都會發(fā)生價值折損
D．國債的違約風(fēng)險最低，公司債券的違約風(fēng)險相對較高
E．國債的利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系
113．銀行開展的黃金業(yè)務(wù)種類包括()。
A．金幣
B．黃金股票
C．紙黃金
D．實物黃金
E．黃金基金
114．按股票持有者分類，股票可分為()。
A．國家股
B．法人股
C．社會公眾股
D．流通股
E．限售股
115．下列客戶信息屬于定量信息的有()。
A．雇員福利
B．養(yǎng)老金
C．金錢觀
D．理財知識水平
E．保單信息
116．家庭生命周期中家庭成熟期階段會產(chǎn)生的財務(wù)狀況有()。
A．收入增加而支出穩(wěn)定，在子女上學(xué)前儲蓄逐步增加
B．支出隨成員固定而趨于穩(wěn)定，但子女上大學(xué)后學(xué)雜費用負擔(dān)重
C．可積累的資產(chǎn)達到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險
D．收入達到巔峰，支出可望降低
E．與老年父母同住或夫妻兩人居住
117．關(guān)于利率和年金現(xiàn)值與終值的關(guān)系，下列說法不正確的有()。
A．在不考慮其他條件的情況下，利率與年金終值反方向變化
B．在不考慮其他條件的情況下，利率與年金現(xiàn)值同方向變化
C．在不考慮其他條件的情況下，利率與年金現(xiàn)值反方向變化
D．在不考慮其他條件的情況下，利率與年金終值同方向變化
E．利率是影響年金現(xiàn)值和年金終值的重要因素
118．關(guān)于理財計算器，下列說法正確的有()。
A． PMT為年金
B． I／Y 為利率
C．默認值為顯示小數(shù)點后兩位數(shù)字，調(diào)用為 FORMAT 功能更改顯示的小數(shù)位數(shù)后，設(shè)置不會保持有效，開關(guān)機需要重置
D．按 2ND DATE 可調(diào)用計算器的 DATE日期功能
E．若是一般計算需要重新設(shè)置，須按 2ND CPT 鍵調(diào)用QUIT功能，退出到主界面
119．我國很多理財師在具體的工作中遇到了不少困難，于是也形成了一種說法——“中國人是不會告訴你家庭財務(wù)信息的”。形成這種說法的具體原因包括()。
A．人們理財意識比較弱
B．理財行業(yè)發(fā)展不成熟
C．缺乏成熟的客戶信息收集技巧
D．對收集客戶家庭財務(wù)信息的重要性還沒有真正清醒的認識
E．中國人過于注重隱私保護
120．下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有()。
A．稅務(wù)、養(yǎng)老金政策變化
B．公積金政策變化
C．利率、匯率政策的突然調(diào)整
D．政府決定對某個領(lǐng)域進行改革或整頓
E．客戶繼承大筆遺產(chǎn)
121．銀行在銷售()后要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險。
A．最低收益理財計劃
B．固定收益理財計劃
C．非保本浮動收益理財計劃
D．保本浮動收益理財計劃
E．最高收益理財計劃
122．商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)，涉及()，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營資格。
A．金融衍生品交易
B．基金交易
C．期貨交易
D．股票交易
E．外匯管理規(guī)定
123．商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務(wù)應(yīng)具備的基本條件有()。
A．具備有效的市場風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制體系
B．信譽良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件
C．具備良好的個人理財業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新能力
D．具有相應(yīng)的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
E．有具備開展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員
124．根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計分析報告，應(yīng)至少包括()等內(nèi)容。
A．當(dāng)期開展的所有個人理財業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計數(shù)據(jù)
B．相關(guān)風(fēng)險監(jiān)測與控制情況
C．當(dāng)期理財計劃的收益分配和終止情況
D．涉及法律訴訟情況
E．當(dāng)期推出的理財計劃的內(nèi)部法律審查意見
125．商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)過程中主要面臨()等風(fēng)險。
A．法律風(fēng)險
B．道德風(fēng)險
C．操作風(fēng)險
D．聲譽風(fēng)險
E．技術(shù)風(fēng)險
126．商業(yè)銀行提供個人理財顧問服務(wù)時，應(yīng)根據(jù)客戶的()等，對客戶進行必要的分層。
A．風(fēng)險認知能力
B．健康狀況
C．經(jīng)濟狀況
D．興趣愛好
E．風(fēng)險承受能力
127．在綜合理財服務(wù)中，商業(yè)銀行需要將()等兩類人員相分離，并定期檢查、比較兩類人員的交易狀況。
A．負責(zé)理財產(chǎn)品相關(guān)交易工具的交易人員
B．負責(zé)理財產(chǎn)品銷售的人員
C．負責(zé)存款業(yè)務(wù)的人員
D．負責(zé)貸款業(yè)務(wù)的人員
E．負責(zé)自營交易的交易人員
128．商業(yè)銀行應(yīng)建立全面、透明、方便和快捷的投資者投訴處理機制，投資者投訴處理機制包括()。
A．處理投訴的流程
B．客戶集中投訴情況下，及時報告監(jiān)管部門及其派出機構(gòu)
C．補償或賠償機制
D．回復(fù)的安排
E．調(diào)查的程序
129．商業(yè)銀行在個人理財業(yè)務(wù)中應(yīng)充分履行信息披露義務(wù)，向客戶披露的信息內(nèi)容主要包括()。
A．對投資者權(quán)益或投資收益產(chǎn)生重大影響的突發(fā)事件
B．理財資金的投資比例
C．理財資金的投資方向
D．銀行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度
E．理財資金的具體投資品種
130．組合投資理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)載明的事項包括()。．
A．投資資產(chǎn)種類
B．各投資資產(chǎn)種類的投資比例
C．投資范圍
D．收益類型
E．產(chǎn)品期限
