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《個(gè)人理財(cái)》真題匯編(五)

一、單項(xiàng)選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請將正確選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))

1．商業(yè)銀行一般會根據(jù)客戶的()對客戶進(jìn)行分層，以調(diào)查客戶理財(cái)需求的共性。

A．年齡

B．資產(chǎn)規(guī)模

C．性別

D．區(qū)域

2．在理財(cái)業(yè)務(wù)中，()內(nèi)容最為全面，除了提供金融產(chǎn)品外，更重要的是提供全面的服務(wù)。

A．理財(cái)顧問服務(wù)

B．財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)

C．私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)

D．理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)

3．銀行開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)就是經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的一項(xiàng)銀行()。

A．對公業(yè)務(wù)

B．負(fù)債業(yè)務(wù)

C．資產(chǎn)業(yè)務(wù)

D．中間業(yè)務(wù)

4．在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。這一說法體現(xiàn)理財(cái)顧問服務(wù)()的特點(diǎn)。

A．綜合性

B．規(guī)范性

C．專業(yè)性

D．顧問性

5．下列行為中，違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的要求的是()。

A．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計(jì)外匯資產(chǎn)結(jié)構(gòu)規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)

B．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款為客戶規(guī)避所得稅

C．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶建議國債

D．某商業(yè)銀行客戶經(jīng)理為客戶設(shè)計(jì)用匯方案

6．民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則是()。

A．自愿原則

B．等價(jià)有償原則

C．誠實(shí)信用原則

D．公平原則

7．下列關(guān)于限制民事行為能力人的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．限制民事行為能力人可以進(jìn)行與其年齡相符、智力相適應(yīng)的民事活動(dòng)

B．十周歲以上的未成年人是限制民事行為能力人

C．其他民事活動(dòng)由限制民事行為能力人的法定代理人代理，或者征得其法定代理人的同意

D．不能辨認(rèn)自己行為的精神病人是限制民事行為能力人

8．下列關(guān)于代理的說法，不正確的是()。

A．代理人和第三人串通損害被代理人利益的，由代理人和第三人負(fù)連帶責(zé)任

B．代理人不履行職責(zé)而給被代理人造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

C．超越代理權(quán)的行為只有經(jīng)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

D．第三人知道行為人沒有代理權(quán)的情況下還與行為人實(shí)施民事行為給他人造成損害的，由第三人負(fù)責(zé)

9．甲與乙訂立合同，規(guī)定甲應(yīng)于2016年8月1日交貨，乙應(yīng)于同年8月7日付款。7月底，甲發(fā)現(xiàn)乙財(cái)務(wù)狀況惡化，無支付貨款的能力，并有確鑿證據(jù)，遂提出終止合同，但乙未允許?；谏鲜鲆蛩?，甲于8月1日未按約定交貨。依據(jù)合同法原理，下列表述最恰當(dāng)?shù)氖?)。

A．甲應(yīng)按合同約定交貨，但乙不支付貨款可追究違約責(zé)任

B．甲無權(quán)不按合同約定交貨，但可以僅先交付部分貨物

C．甲有權(quán)不按合同約定交貨，除非乙提供了相應(yīng)的擔(dān)保

D．甲有權(quán)不按合同約定交貨，但可以要求乙提供相應(yīng)的擔(dān)保

10．下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)監(jiān)管要求的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．商業(yè)銀行不得將理財(cái)計(jì)劃與本行儲蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

B．商業(yè)銀行不得將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)作理財(cái)計(jì)劃銷售

C．商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由銀行承擔(dān)

D．商業(yè)銀行不得承諾除保證收益以外的任何可獲得收益

11．以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)訂立書面合同，并向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記，質(zhì)押合同自()生效。

A．合同中約定之日

B．登記日

C．登記次日

D．合同簽訂日

12．商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級，由低到高至少包括()級，并可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)一步細(xì)分。

A．3

B．4

C．6 

D．5

 13．基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的()。

A．基金業(yè)績預(yù)測數(shù)字

B．機(jī)構(gòu)或?qū)＜医ㄗh的文字

C．收益承諾或損失承擔(dān)文字

D．風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

14．境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營性結(jié)匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件及證明材料在銀行辦理，下列收入與對應(yīng)證明材料不足的是()。

A．保險(xiǎn)外匯收入：保險(xiǎn)合同

B．職工報(bào)酬：雇傭合同及收入證明

C．捐贈(zèng)：經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同，捐贈(zèng)須符合國家規(guī)定

D．遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書

15．根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，手持外匯現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值()萬美元以下(含)，憑本人有效身份證件在銀行辦理。

A．2

B．5

C．3

D．1

 16．中央銀行參與金融市場的主要目的不包括()。

A．調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

B．穩(wěn)定物價(jià)

C．調(diào)節(jié)利率

D．實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

17．金融市場中介分為交易中介和服務(wù)中介，按照這種劃分方式，下列機(jī)構(gòu)與其他機(jī)構(gòu)性質(zhì)不同的是()。

A．證券評級公司

B．證券公司

C．會計(jì)師事務(wù)所

D．律師事務(wù)所

18．專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場被稱為()。

A．期貨市場

B．資本市場

C．現(xiàn)貨市場

D．貨幣市場

19．下列市場屬于資本市場的是()。

A．銀行承兌匯票市場

B．同業(yè)拆借市場

C．商業(yè)票據(jù)市場

D．債券市場

20．大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備()特性。

A．能轉(zhuǎn)讓流通

B．金額較大

C．不記名

D．能提前支取

21．一般而言，下列屬于人民幣理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是()。

A．低收益、低風(fēng)險(xiǎn)

B．期限不固定，收益波動(dòng)較大

C．高收益、高風(fēng)險(xiǎn)

D．期限固定，收益穩(wěn)定

22．按照債券的面值與發(fā)行價(jià)格的不同，可以將債券發(fā)行分為三種情況。其中不包括()。

A．平價(jià)發(fā)行

B．貼現(xiàn)方式

C．折價(jià)發(fā)行

D．溢價(jià)發(fā)行

23．一般來說，下列產(chǎn)品中安全性最高的是()。

A．國債

B．企業(yè)債券

C．私募債券

D．中期票據(jù)

24．股票是由股份公司發(fā)行的、表明投資者投資份額及其權(quán)利和義務(wù)的()。

A．收益權(quán)憑證

B．所有權(quán)憑證

C．處置權(quán)憑證

D．占有權(quán)憑證

25．某農(nóng)場向一食品加工廠提供黃豆，為防止黃豆價(jià)格出現(xiàn)波動(dòng)，他們簽訂了一份半年后以某一價(jià)格交割一定數(shù)量黃豆的協(xié)議，該協(xié)議是()合約。

A．互換

B．遠(yuǎn)期

C．期貨

D．期權(quán)

26．根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》的規(guī)定，個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可劃分為()。

A．外匯結(jié)算賬戶、外匯儲蓄賬戶和經(jīng)常項(xiàng)目賬戶

B．經(jīng)常項(xiàng)目賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲蓄賬戶

C．外匯結(jié)算賬戶、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶和資本項(xiàng)目賬戶

D．外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶和外匯儲蓄賬戶

27．如果投資者預(yù)期某項(xiàng)資產(chǎn)的市場價(jià)格將會上漲，那么他可以()。．

A．買入看跌期權(quán)

B．賣出看漲期權(quán)

C．賣出該項(xiàng)資產(chǎn)

D．買入看漲期權(quán)

28．下列關(guān)于金融衍生品作用的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．金融衍生品與金融基礎(chǔ)產(chǎn)品相結(jié)合，可以促進(jìn)金融創(chuàng)新

B．投資金融衍生品，投資者需要有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C．利用金融衍生品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，可以提高理財(cái)?shù)男?/p>

D．利用金融衍生品，可以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，大幅提高收益

29．()是在外匯買賣時(shí)，雙方先簽訂合約，規(guī)定交易貨幣的種類、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)間，并于將來約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易。

A．即期外匯交易

B．批發(fā)外匯交易

C．遠(yuǎn)期外匯交易

D．零售外匯交易

30．下列關(guān)于保險(xiǎn)相關(guān)要素的表述，錯(cuò)誤的是()。

A．保險(xiǎn)人按保險(xiǎn)合同承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任

B．投保人和被保險(xiǎn)人不能是同一人

C．保險(xiǎn)合同是投保人與保險(xiǎn)人約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)的協(xié)議

D．投保人按保險(xiǎn)合同負(fù)有支付保險(xiǎn)費(fèi)的義務(wù)