31.債券投資者可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
①通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn);②信用風(fēng)險(xiǎn);③提前償還風(fēng)險(xiǎn);④價(jià)格風(fēng)險(xiǎn);⑤流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);⑥匯率風(fēng)險(xiǎn)
A.①②③④⑤⑥
B.①②③⑤⑥
C.①②③④
D.①②⑤
32.下列( ?。┎粚儆诨鹁哂械奶攸c(diǎn)。
A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理
B.組合投資、分散投資
C.利益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小
D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明
33.股票型基金一般是( ?。┑劫~。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4
34.保險(xiǎn)公司每一會(huì)計(jì)年度向保單持有人實(shí)際分配盈余的比例不低于當(dāng)年可分配盈余的( ?。?。
A.30%
B.50%
C.70%
D.80%
35.下列( )不屬于萬(wàn)能保險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。
A.保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)規(guī)模
B.保險(xiǎn)公司的制度規(guī)范
C.保險(xiǎn)公司的發(fā)展歷史
D.理財(cái)團(tuán)隊(duì)專(zhuān)業(yè)化水平
36.下列( ?。┎粚儆谫F金屬產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。
A.政策風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.交易風(fēng)險(xiǎn)
37.下列關(guān)于股票投資的過(guò)程正確的是( ?。?。
A.投資政策→投資組合→股票投資分析→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略
B.股票投資分析→評(píng)估業(yè)績(jī)→投資政策→投資組合→修正投資策略
C.投資政策→股票投資分析→投資組合→評(píng)估業(yè)績(jī)→修正投資策略
D.評(píng)估業(yè)績(jī)→股票投資分析→投資政策→投資組合→修正投資策略
38.中小企業(yè)私募債投資的注冊(cè)資本不低于人民幣( ?。┤f(wàn)元。
A.1000
B.500
C.300
D.100
39.合伙制私募基金管理費(fèi)的數(shù)額是所管理資金的一定百分比,通常為( ?。?/p>
A.0.25%~0.5%
B.0.25%~2.5%
C.0.5%~2.5%
D.0.5%~1.5%
40.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形,并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的,應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任,但不包括( )。
A.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料的
B.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作的
C.不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的
D.挪用單獨(dú)管理的客戶資產(chǎn)的
41.生命周期理論指出個(gè)人是在( )實(shí)現(xiàn)消費(fèi)的最佳配置。
A.整個(gè)工作周期
B.整個(gè)生命周期
C.整個(gè)家庭內(nèi)
D.整個(gè)社會(huì)內(nèi)
42.在理財(cái)規(guī)劃中,下列( ?。┎粚儆诳蛻舭磧?nèi)在屬性的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)。
A.按財(cái)富觀分類(lèi)
B.按風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)
C.按交際風(fēng)格分類(lèi)
D.按工作能力分類(lèi)
43.彬彬有禮,藏而不露,講邏輯重事實(shí),具有很強(qiáng)的責(zé)任心,注重精確,講求完美,指的是按交際風(fēng)格分類(lèi)中的( ?。?/p>
A.鴿子型
B.貓頭鷹型
C.孔雀型
D.老鷹型
44.子女教育需求增加,購(gòu)房、購(gòu)車(chē)貸款仍保持較高需求,成員收人穩(wěn)定,家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力不斷提升,指的是理財(cái)中家庭生命周期的( )。
A.形成期
B.成長(zhǎng)期
C.成熟期
D.衰老期
45.某項(xiàng)目在5年建設(shè)期內(nèi)每年年初向銀行借款100萬(wàn)元,借款年利率為10%,問(wèn)項(xiàng)目竣工時(shí)應(yīng)付本息的總額是( )萬(wàn)元。
A.512.72
B.581.49
C.610.54
D.671.56
46.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是( ?。?/p>
A.貨幣市場(chǎng)上的金融工具的期限通常不超過(guò)1年
B.貨幣市場(chǎng)上的金融工具的流動(dòng)性要比資本市場(chǎng)上的金融工具的流動(dòng)性低
C.貨幣市場(chǎng)可以看作貨幣資金的批發(fā)市場(chǎng)
D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的一個(gè)組成部分
47.理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)后,客戶根據(jù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)來(lái)管理和運(yùn)用資金,所產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)由( ?。┏袚?dān)。
A.客戶
B.銀行
C.銀行與客戶協(xié)商
D.銀行與客戶共同
48.某投資產(chǎn)品的年化收益率為12%,胡先生現(xiàn)今投入5000元,6年后他將獲得( ?。┰?。
A.8867.89
B.8687.66
C.9698.34
D.9869.11
49.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備( ?。┨匦?。
A.能提前支取
B.能轉(zhuǎn)讓流通
C.不記名
D.金額較大
50.下列( ?。┎粚儆诶碡?cái)師的工作流程所包含的內(nèi)容。
A.接觸客戶,建立信任關(guān)系
B.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)
C.制定理財(cái)規(guī)劃的財(cái)務(wù)預(yù)算方案
D.后續(xù)跟蹤服務(wù)
51.理財(cái)師在分析客戶財(cái)務(wù)狀況時(shí)對(duì)客戶的主要分析內(nèi)容不包括( )。
A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
B.收入結(jié)構(gòu)分析
C.消費(fèi)結(jié)構(gòu)分析
D.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析
52.張先生在未來(lái)10年內(nèi)每年年初獲得1000元,年利率為8%,則這筆年金的終值為( ?。┰?。
A.12324.32
B.13454.67
C.14343.76
D.15645.49
53.理財(cái)師在收集客戶信息時(shí),下列( ?。┎粚儆诳蛻舻亩ㄐ孕畔?。
A.家庭基本信息
B.客戶的工作和收入信息
C.家庭主要成員情況
D.客戶的期望和目標(biāo)
54.家庭在涉及財(cái)富保障和規(guī)劃過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)不包括( ?。?。
A.投資風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)
D.意外財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)
55.基金宣傳推介材料中應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的( ?。?。
A.收益承諾或損失承擔(dān)文字
B.風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字
C.機(jī)構(gòu)或?qū)<医ㄗh的文字
D.基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)數(shù)字
56.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估信息管理系統(tǒng),不用于( ?。┛蛻麸L(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估內(nèi)容和結(jié)果。
A.測(cè)評(píng)
B.監(jiān)控
C.記錄
D.留存
57.下列選項(xiàng)中,不屬于投資市場(chǎng)主體的是( ?。?/p>
A.無(wú)民事行為人
B.政府及政府機(jī)關(guān)
C.中央銀行
D.企業(yè)
58.城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)辦需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),需要( )的審批。
A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)
B.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
C.中央財(cái)政部
D.中國(guó)人民銀行
59.下列關(guān)于期權(quán)的表述,錯(cuò)誤的是( ?。?。
A.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時(shí)期內(nèi)買(mǎi)入特定資產(chǎn)的權(quán)利
B.看漲期權(quán)賣(mài)方通常認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲
C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的
D.期權(quán)買(mǎi)方擁有權(quán)力但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約
60.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取費(fèi)用的表述錯(cuò)誤的是( ?。?/p>
A.不得收取銷(xiāo)售費(fèi)用
B.不得向投資人收取額外費(fèi)用
C.不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
D.收取銷(xiāo)售費(fèi)用