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一、單選題

1．有限責任公司的權力機構是()。  

A．監(jiān)事會  

B．股東大會  

C．股東會  

D．董事會  

2．1992年，里森加入巴林銀行并被派往新加坡分行，負責新加坡分行的金融衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡進行日經指數期貨的套利活動。然而過于自負的里森并沒有嚴格按照規(guī)則去做，他判斷日經指數期貨將要上漲，偽造文件、私設賬戶挪用大量的資金買進日經指數期貨。1995年2月23日，里森突然失蹤，他失敗的投機活動導致巴林銀行的損失逾10億美元之巨，1995年2月26日，英國中央銀行宣布：巴林銀行不得繼續(xù)從事交易活動并將申請破產清算。該案件中里森偽造文件、私設賬戶挪用大量的資金買進日經指數期貨的行為主要屬于銀行的()。  

A．操作風險  

B．國家風險  

C．流動性風險  

D．市場風險  

3．法院持法定手續(xù)去某銀行支行查詢某貿易公司的存款，該行客戶經理小劉因與該貿易公司保持著很好的業(yè)務關系．聞訊后立即告知該貿易公司。此行為違反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的()規(guī)定。  

A．風險提示  

B．內幕交易  

C．協(xié)助執(zhí)行  

D．監(jiān)管規(guī)避  

4．某商業(yè)銀行對貸款進行審批．下列做法正確的是()。  

A．貸款審批可以與貸款調查同為一個部門  

B．審查與批準一般由不同的崗位完成  

C．貸款批準必須集體做出  

D．貸款審查一般由客戶經理完成  

5．下列符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守要求的是()。  

A．開立匿名賬戶  

B．不打聽與自身工作無關的信息  

C．對可疑交易不報告  

D．未經批準為客戶境外理財  

6．留置權是指債權人按照合同的約定占有債務人的()，債務人未履行到期債務的，債權人有權依據法律規(guī)定，并有權就該財產優(yōu)先受償。  

A．不動產  

B．權利憑證  

C．不動產和動產  

D．動產  

7．某人被銀行辭退，離職后佯裝仍在銀行上班，自稱能弄到銀行內部高利息集資指標，很多人信以為真，他獲取大量資金后攜款潛逃，該行為涉嫌構成()。  

A．盜竊罪  

B．非法吸收公眾存款罪  

C．吸收客戶資金不入賬罪  

D．集資詐騙罪  

8．第二版巴塞爾資本協(xié)議中，最低資本要求、資本充足率監(jiān)督檢查和()被并列為資本監(jiān)管的三大支柱。  

A．公司治理  

B．投資者關系管理  

C．市場約束  

D．資本評估  

9．在風險識別的基礎上，對風險發(fā)生的可能性、后果及嚴重程度進行充分分析和評估，從而確定風險水平的過程是()。  

A．風險監(jiān)測  

B．風險報告  

C．風險計量  

D．風險控制  

10．銀行銷售理財產品時應當遵循的原則不包括()。  

A．買者自負、賣者有責原則，商業(yè)銀行不得提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹  

B．客戶中心原則，可以根據客戶需求代客戶簽署相關理財文件  

C．風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品  

D．公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售

二、多選題

1．根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有( )。

A．擅自對銀行業(yè)金融機構進行現場檢查

B．擅自查詢賬戶

C．擅自要求金融機構停業(yè)

D．擅自凍結賬戶

E．擅自對金融機構處罰

2．根據2003年12月27日修改的《中國人民銀行法》，下列屬于中國人民銀行職責的有( )。

A．監(jiān)督管理銀行問同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場

B．維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行

C．依照法律、行政法規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止以及業(yè)務范圍

D．依法制定銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則

E．依法制定和執(zhí)行貨幣政策

3．下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場特征的有( )。

A．手續(xù)簡便 

B．金額大

C．期限長 

D．期限短

E．通常無抵押或擔保

4．下列關于存款利率的表述，正確的有( )。

A．存款利率的高低直接決定了金融機構的融資成本

B．存款利率越高、銀行的融資成本越高

C．存款利率的高低直接決定了存款人的利息收益

D．存款利率越高、存款人的利息收入越多

E．存款利率越高、銀行的利潤越高

5．我國《刑法》規(guī)定的主刑有( )。

A．無期徒刑 

B．拘役

C．有期徒刑 

D．死刑

E．管制

6．下列業(yè)務中，屬資產業(yè)務的有( )。

A．信用卡透支 

B．向中央銀行借款

C．代理財政 

D．購買國債

E．吸收存款

7．下列選項中關于個人存款業(yè)務的表述，錯誤的有( )。

A．整存整取的取款方式為到期一次支取本息

B．凡個人存款都要征利息所得稅

C．教育儲蓄存款起存金額為100元

D．教育儲蓄存款是父母為子女接受非義務教育而儲蓄的存款

E．個人通知存款不約定存期

8．經濟波動周期對商業(yè)銀行經營狀況的影響主要表現在( )。

A．一般來說．經濟處于繁榮時期．銀行業(yè)整體的經營狀況會比較好

B．在經濟高漲階段，商業(yè)銀行資產規(guī)模和利潤量也會處于最高水平

C．在衰退和蕭條階段，銀行信用投放能力減少，經營利潤也下降

D．在經濟復蘇階段，企業(yè)生產活動趨于正常，商業(yè)銀行利潤也明顯擴大

E．在衰退階段，企業(yè)資金需求上升，信貸規(guī)模擴大，銀行經營利潤上升

9．商業(yè)銀行內部控制的目標包括( )。

A．確保業(yè)務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整

B．確保商業(yè)銀行風險管理的有效性

C．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的全面實施和充分實現

D．確保資產負債業(yè)務快速發(fā)展

E．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

10．下列表述中，屬于商業(yè)銀行非保本浮動收益型理財產品特點的有( )。

A．商業(yè)銀行根據約定條件和實際投資收益情況向理財產品投資者支付收益

B．商業(yè)銀行不保證理財產品投資者本金安全、也不承諾收益水平

C．是目前商業(yè)銀行理財產品的主體

D．商業(yè)銀行因負責運作理財產品資產而收取一定的管理費．但對投資者資產的盈虧不承擔連帶責任

E．是最符合理財業(yè)務本質特征的一類理財產品

參考答案：

單選題 1C 2A 3C 4B 5B 6D 7D 8C 9C 10B

多選題 1ABCDE 2ABE 3ABDE 4ABCD 5ABCDE 6AD 7BC 8ABCD 9ABCE 10ABCDE