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一、單選題

1．下列關(guān)于合同特征的表述，錯誤的是( )。

A．合同是一種民事法律行為

B．合同是以設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系為目的

C．合同是雙方或多方的法律行為

D．銀行營業(yè)員甲為了挪用公款而賄賂營業(yè)員乙，雙方為此建立了相應(yīng)的利益交換合同。這個合同依然有效

2．我國中央銀行的職能是( )。

A．審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止

B．對銀行自律組織的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

C．負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作

D．制定和執(zhí)行貨幣政策．防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定

3．銀行因資產(chǎn)到期不能足額收回，進(jìn)而無法償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)或滿足正常業(yè)務(wù)開展需要。從而給銀行帶來損失，這類風(fēng)險屬于( )。

A．信用風(fēng)險 

B．操作風(fēng)險

C．市場風(fēng)險 

D．流動性風(fēng)險

4．某銀行于2016年4月份購買了A公司五百萬元人民幣應(yīng)收賬款，這屬于( )業(yè)務(wù)。

A．中間 

B．負(fù)債 

C．擔(dān)保 

D．保理

5．下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理的表述，錯誤的是( )。

A．銀行有較為充足的資本時．就不會陷入流動性危機(jī)

B．為妥善管理流動性風(fēng)險．銀行需具備完善的流動性管理體系和措施

C．銀行獲取資金的能力取決于銀行總體的資產(chǎn)負(fù)債情況、銀行在市場中的頭寸和市場環(huán)境

D．銀行在解決流動性問題時．更需要的是現(xiàn)金流入

6．金融市場的主體是( )。

A．貨幣資金 

B．融資活動的參與者

C．金融工具 

D．金融交易對象

7．下列行為中，符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“交流合作”規(guī)定的是( )。

A．交流先進(jìn)經(jīng)驗(yàn) 

B．交流未公開的財務(wù)情況

C．交流客戶信息 

D．交流機(jī)構(gòu)內(nèi)部資料

8．定期存款和活期存款是按照( )區(qū)分的。

A．賬戶種類不同 

B．存款幣種不同

C．客戶類型不同 

D．存款期限不同

9．銀行本票的提示付款期限為( )。

A．1個月 

B．3個月

C．10天

D．2個月

10．下列不屬于商業(yè)銀行市場風(fēng)險的是( )。

A．利率風(fēng)險 

B．股票價格風(fēng)險

C．匯率風(fēng)險 

D．違約風(fēng)險

二、多選題

1．金融機(jī)構(gòu)在辦理證券業(yè)務(wù)過程中，不得有下列( )行為。

A．利用內(nèi)幕消息、非法交易等手段獲取不正當(dāng)利益

B．在債券投資、交易過程中，制造、散布虛假信息誤導(dǎo)市場成員和客戶

C．通過對敲、操縱價格等方式影響市場價格走勢

D．通過惡意壓低承銷費(fèi)用競爭客戶、擾亂正常的市場價格秩序

E．在債券投標(biāo)過程中，惡意壓低投標(biāo)價格、影響中標(biāo)票面利率

2．根據(jù)風(fēng)險分散的原理，下列關(guān)于商業(yè)銀行采取的信貸策略的說法。正確的有( )。

A．可采取限額管理的方法，避免風(fēng)險敞口過于集中

B．可以與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款，減少單一客戶貸款額度

C．不應(yīng)過多集中于同一企業(yè)

D．不應(yīng)過多集中于同一區(qū)域借款人

E．不應(yīng)過多集中于同一行業(yè)借款人

3．下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款的表述。正確的有( )。

A．基本存款額度按活期存款利率計付利息

B．單位客戶通過與銀行簽訂合同約定合同期限．確定結(jié)算賬戶需要保留的基本存款額度

C．基本存款額度按中國人民銀行規(guī)定上浮利率計付利息

D．超過基本存款額度的存款按定期存款利率計付利息

E．超過基本存款額度的存款按活期存款利率計付利息

4．微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為以下( )類型。

A．信用創(chuàng)造型創(chuàng)新 

B．風(fēng)險轉(zhuǎn)移型創(chuàng)新

C．增強(qiáng)流動性創(chuàng)新 

D．股權(quán)創(chuàng)造型創(chuàng)新

E．金融市場的創(chuàng)新

5．下列關(guān)于匯率風(fēng)險的表述．正確的有( )。

A．商業(yè)銀行發(fā)放外幣貸款時，匯率波動可能導(dǎo)致信用風(fēng)險增加

B．根據(jù)產(chǎn)生的原因，匯率風(fēng)險可以分為兩類：外匯交易風(fēng)險和外匯結(jié)構(gòu)性風(fēng)險

C．黃金被納入?yún)R率風(fēng)險考慮，其原因在于黃金曾長時間在國際結(jié)算體系中發(fā)揮國際貨幣職能，從而充當(dāng)外匯資產(chǎn)的作用

D．人民幣升值，會降低我國商業(yè)銀行面臨的匯率風(fēng)險

E．匯率風(fēng)險是指由于匯率的不利變動導(dǎo)致銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險

6．商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)經(jīng)營活動應(yīng)符合的審慎監(jiān)管要求包括( )。

A．貸存比應(yīng)低于70％

B．主要監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求

C．制定了理財業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)和風(fēng)險限額，并已建立完善單獨(dú)的會計核算和條線內(nèi)部控制體系

D．具有良好的信息技術(shù)系統(tǒng)，能夠支持事業(yè)部的規(guī)范運(yùn)營與銀行理財產(chǎn)品的單獨(dú)核算

E．有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的從業(yè)人員和專家團(tuán)隊

7．金融市場在優(yōu)化資源配置、提高金融資產(chǎn)流動性方面的功能包括( )。

A．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的余缺調(diào)劑

B．可以幫助實(shí)現(xiàn)資金在各部門之間的資金轉(zhuǎn)移

C．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者出售資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動性

D．可以幫助資本從相對較低收益的地方轉(zhuǎn)向收益較高的地方

E．可以幫助金融資產(chǎn)的持有者變現(xiàn)資產(chǎn)以提高資產(chǎn)流動性

8．下列關(guān)于金融市場的表述，正確的有( )。

A．金融市場的交易對象是貨幣資金，通常以金融工具為載體

B．融資行為包括間接融資行為

C．融資行為包括直接融資行為

D．參與者一般包括工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、中央銀行、居民個人與家庭、政府、海外投資者等

E．金融市場的參與者既可以是資金的供應(yīng)者。也可以是資金的需求者

9．根據(jù)《中華人民共和國合同法》，合同的內(nèi)容包括( )。

A．?dāng)?shù)量 

B．違約責(zé)任

C．標(biāo)的 

D．價款或者報酬

E．當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所

10．依據(jù)法律規(guī)定，銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時。對涉嫌違法事項相關(guān)的單位和個人可以采取的措施有( )。

A．對違法事項有關(guān)的個人采取短暫的限制自由的強(qiáng)制措施

B．對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存

C．凍結(jié)違法單位和個人的有關(guān)賬號

D．詢問有關(guān)單位和個人，要求說明有關(guān)情況

E．查閱、復(fù)制有關(guān)財務(wù)會計等文件

參考答案：

單選題：1D、2D、3D、4D、5A、6B、7A、8D、9D、10D、

多選題：1ABCDE、2ABCDE、3AB、4ABCD、5ABCE、6BCDE、7ABCDE、8ABCDE、9ABCDE、10BDE、