第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
一、金融犯罪概述
類別 |
含義 |
種類 |
以行為方式分:詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪 |
以侵犯的客體分:危害貨幣管理制度的犯罪、危害金融機(jī)構(gòu)管理制度的犯罪、危害金融業(yè)務(wù)管理制度的犯罪 | |
以實(shí)施主體分:針對(duì)銀行的犯罪(外部犯罪)、銀行人員職務(wù)犯罪(內(nèi)部犯罪) | |
構(gòu)成 |
犯罪客體:金融管理秩序,包括銀行管理秩序、貨幣管理秩序、外匯管理秩序、信貸管理秩序、證券管理秩序、票據(jù)管理秩序、保險(xiǎn)管理秩序等。 |
犯罪客觀方面:違反金融管理法規(guī);具有非法從事貨幣資金融通的活動(dòng)。 | |
犯罪主體:自然人或單位 | |
犯罪主觀方面:故意、非法占有目的的圖利犯罪。 |
二、破壞金融管理秩序罪
類別 |
細(xì)分 |
刑罰 | |||||
危害貨幣管理罪 |
偽造貨幣罪 |
處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;有下列情形之一的(偽造貨幣集團(tuán)的首要分子、偽造貨幣數(shù)額特別巨大的、有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的),處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑或死刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 | |||||
出售、購(gòu)買、運(yùn)輸假幣罪 |
數(shù)額較大的處3年以下有期徒刑或拘役,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大的處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大的處10年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 | ||||||
金融工作人員購(gòu)買假幣、以假幣換取貨幣罪 |
情節(jié)較輕的處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;犯本罪的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 | ||||||
持有、使用假幣罪 |
數(shù)額特別巨大的,處10年以上有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 |
犯本罪的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。 | |||||
變?cè)熵泿抛? | |||||||
破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪 |
擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪 |
處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。 | |||||
破壞銀行管理罪 |
非法吸收公眾存款罪 | ||||||
高利轉(zhuǎn)貸罪 |
犯本罪的,數(shù)額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處違法所得1倍以上5倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處3年以上7年以下有期徒刑,并處違法所得1倍以上5倍以下罰金。 單位犯本罪的對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,處3年以下有期徒刑或拘役。 | ||||||
違法發(fā)放貸款罪 |
數(shù)額巨大或造成重大損失的,處5年以下有期徒刑或拘役,并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。 | ||||||
吸收客戶資金不入賬罪 |
數(shù)額巨大或造成重大損失的,處5年以下有期徒刑或拘役,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。 | ||||||
偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪 |
有下列情形之一者(偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的;偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等銀行結(jié)算憑證;偽造、變?cè)煨庞米C或附隨單據(jù)、文件;偽造信用卡),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的處10年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 | ||||||
有下列情形之一者(明知是偽造的信用卡或空白信用卡而持有、運(yùn)輸,數(shù)量較大的;非法持有他人信用卡數(shù)量較大的;使用虛假身份證明騙領(lǐng)信用卡;出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡的),處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大或有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。 | |||||||
偽造、變?cè)靽?guó)庫(kù)券或國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券,數(shù)額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大的,處10年以上有期徒刑或無(wú)期徒刑,并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。 | |||||||
偽造、變?cè)旃善被蚬尽⑵髽I(yè)債券,數(shù)額較大的,處3年以下有期徒刑或拘役,并處或單處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金;數(shù)量巨大的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金。 | |||||||
非法出具金融票證罪 |
情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以下有期徒刑或拘役;情節(jié)特別嚴(yán)重的,處5年以上有期徒刑。 | ||||||
違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 |
造成重大損失的,處5年以下有期徒刑或拘役;造成特別重大損失的,處5年以上有期徒刑。 | ||||||
洗錢罪 |
有下列行為之一者(提供資金賬戶;協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券;通過(guò)轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移;協(xié)助將資金匯往境外;以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)),沒(méi)收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,處5年以下有期徒刑或拘役,并處或單處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的處5年以上10年以下有期徒刑,并處洗錢數(shù)額5%以上20%以下罰金。 單位犯前款的,對(duì)單位判處罰金,并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處5年以下有期徒刑或拘役;情節(jié)嚴(yán)重的,處5年以上10年以下有期徒刑。 |