第八章 金融犯罪及刑事責任
金融犯罪是指行為人違法國家金融管理法規(guī)，破壞國家金融管理秩序，使公私財產(chǎn)權(quán)利遭受嚴重損失，根據(jù)《刑法》規(guī)定應受懲罰的行為。
金融犯罪的種類
◎ 按行為方式：詐騙型、偽造型、利用便利型、規(guī)避型金融犯罪
◎ 按侵犯客體：危害貨幣管理制度、危害金融機構(gòu)管理制度、危害金融業(yè)務管理制度犯罪
◎ 按實施主體：針對銀行的犯罪（外部犯罪）、銀行人員職務犯罪（內(nèi)部犯罪）
◎ 犯罪客體：對象可以是人，也可以是各種金融工具
◎ 犯罪客觀：違反金融管理法規(guī)、具有非法從事貨幣資金融通的活動
◎ 犯罪主體：可以是自然人，也可以是單位
◎ 犯罪主觀：故意+具有非法占有目的
危害貨幣管理罪（2條）
|
1．金融機構(gòu)人員購買假幣，以假幣換貨幣罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
中 |
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
（3,10） |
> 10 |
|
罰錢（萬） |
（1,10） |
（2,20） |
（2,20） |
|
2．持有、使用假幣罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
中 |
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
（3,10） |
> 10 |
|
罰錢（萬） |
（1,10） |
（2,20） |
（5,50） |
破壞銀行管理罪（10條）
|
1．非法吸收公眾存款罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
|
（3,10） |
|
罰錢（萬） |
（2,20） |
|
（5,50） |
|
2．高利轉(zhuǎn)貸罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
|
（3,7） |
|
罰錢（倍） |
1- 5倍 |
|
1-5倍 |
|
3．違法發(fā)放貸款罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
|
> 5 |
|
罰錢（萬） |
（1,10） |
|
（2,20） |
|
4．吸收客戶資金不入賬罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
|
> 5 |
|
罰錢（萬） |
（2,20） |
|
（5,50） |
|
5．偽造、變造金融票證罪、偽造、變造國庫券或國家發(fā)行的有價證券 | |||
|
量刑 |
輕 |
中 |
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
（5,10） |
> 10 |
|
罰錢（萬） |
（2,10） |
（5,50） |
（5,50） |
|
6．妨礙信用卡管理、偽造、變造股票或公司、企業(yè)債 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 3 |
|
（3,10） |
|
罰錢（萬） |
（1,10） |
|
（2,20） |
|
7．非法出具金融票證罪 / 違法票據(jù)承兌、付款、保證罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
中 |
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
（3,10） |
> 5 |
|
8．騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪 | |||
|
最高判7年，但貸款詐騙罪最高可判無期 | |||
|
9．背信運用受托財產(chǎn)罪 | |||
|
犯罪主體為特殊主體：銀行、證交所、期交所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司，個人不構(gòu)成本罪主體 | |||
|
10．洗錢罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
|
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
|
（5,10） |
|
罰錢（洗錢數(shù)額%） |
5%-20% |
|
5%-20% |
金融詐騙罪（5條）
|
集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪、信用卡詐騙罪 | |||
|
量刑 |
輕 |
中 |
重 |
|
判刑（年） |
< 5 |
（5,10） |
>10 |
|
罰錢（萬） |
（2,20） |
（5,50） |
（5,50） |
5000-2萬（數(shù)額較大） 10萬以上（數(shù)額巨大）
|
不同 |
職務侵占罪 |
貪污罪 |
|
犯罪主體不同 |
非國有 |
國家工作人員 |
|
犯罪對象不同 |
非國有資產(chǎn) |
國有資產(chǎn) |
|
刑罰處罰幅度不同 |
最高判5年 |
最高死刑 |
挪用資金罪
|
類型 |
超期未還型 |
營利活動型 |
非法活動型 | |
|
判刑 |
3年 |
（3,10）年 | ||
|
責任起點 |
（1,3）萬以上超過3個月未還 | |||
|
（1,3）萬以上，進行營利活動的 | ||||
|
（0.5,2）萬以上，進行非法活動的 | ||||
簽訂、履行合同失職被騙罪
本罪主體是特殊主體：國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位直接負責的主管
3年以下或（3,7）年
編輯建議：
老師課程：為了幫助考生全面系統(tǒng)的備考，233網(wǎng)校開設有銀行從業(yè)資格考試V班、精講班、沖刺班、習題班，針對考試不同需要，有側(cè)重點、分階段的對學員進行輔導。有效結(jié)合歷年考試特點，預測考試方向，梳理各章重要考點，分析考點出題形式，講解答題思路，傳授應試技巧。點擊免費試聽>>>
