銀行從業(yè)初級資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目的備考，第二部分銀行的考查點主要為存款業(yè)務、貸款業(yè)務、結算、代理及托管業(yè)務、銀行卡業(yè)務、理財與同業(yè)業(yè)務，其中，理財與同業(yè)業(yè)務的考查點為：

一、理財業(yè)務的分類

銀行理財業(yè)務指的是商業(yè)銀行接受客戶委托，按照與客戶事先約定的投資計劃和收益與風險承擔方式，對受托的客戶財產(chǎn)進行投資和管理的金融服務，主要類型有：

按募集方式的不同，可將理財產(chǎn)品分為公募理財產(chǎn)品和私募理財產(chǎn)品；

按投資性質的不同，可將理財產(chǎn)品分為固定收益類理財產(chǎn)品、權益類理財產(chǎn)品、商品及金融衍生品類理財產(chǎn)品和混合類理財產(chǎn)品；

按運作方式的不同，可將理財產(chǎn)品分為封閉式理財產(chǎn)品和開放式理財產(chǎn)品。

二、理財業(yè)務銷售和信息披露要求

理財業(yè)務銷售指的是商業(yè)銀行將本行發(fā)行的理財產(chǎn)品向投資者進行宣傳推介和辦理認購、贖回等業(yè)務活動。

信息披露要求為：需及時、準確、完整地向理財產(chǎn)品投資者披露理財產(chǎn)品的募集信息、資金投向、杠桿水平、收益分配、托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容。

披露的信息包括當期發(fā)行和到期的理財產(chǎn)品類型、數(shù)量和金額、期末存續(xù)理財產(chǎn)品數(shù)量和金額，列明各類理財產(chǎn)品的占比及其變化情況，以及理財產(chǎn)品直接和間接投資的資產(chǎn)種類、規(guī)模和占比等。

三、同業(yè)業(yè)務的分類

同業(yè)業(yè)務指的是中華人民共和國境內依法設立的金融機構之間開展的以投融資為核心的各項業(yè)務。

主要業(yè)務包括：同業(yè)拆借、同業(yè)存款、同業(yè)借款、同業(yè)代付、買入返售(賣出回購)等同業(yè)融資業(yè)務和同業(yè)投資業(yè)務。