01 個人理財
(一)熟悉個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)主體;
(二)掌握銀行個人理財業(yè)務(wù)的分類;
(三)了解國內(nèi)外個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r;
(四)了解理財師的隊伍狀況和職業(yè)特征;
(五)掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。
02 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)
(一)熟悉中國的法律體系;
(二)熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(三)掌握《物權(quán)法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(四)熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定;
(五)掌握各類理財產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)。
03 理財投資市場
(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;
(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;
(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;
(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;
(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;
(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;
(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;
(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。
04 理財產(chǎn)品
(一)掌握銀行理財產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(二)掌握基金的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(三)掌握保險產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(四)掌握國債的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(五)掌握信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(六)熟悉貴金屬產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險及法律特征;
(七)熟悉券商資產(chǎn)管理計劃、基金子公司產(chǎn)品、期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品及合伙制私募基金等理財產(chǎn)品的相關(guān)內(nèi)容。
05 客戶分類與需求分析
(一)熟悉理財師了解客戶的重要性及主要內(nèi)容;
(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;
(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關(guān)系;
(四)掌握理財師了解客戶的方法。
06 理財規(guī)劃計算工具與方法
(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;
(二)掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用;
(三)掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用;
(四)掌握復(fù)利與年金系數(shù)表的計算方法及運用;
(五)了解財務(wù)計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用;
(六)了解不同理財工具的特點及比較;
(七)掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運用。
07 理財師的工作流程和方法
(一)熟悉理財師的工作流程;
(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;
(三)熟悉明確客戶理財目標(biāo)的相關(guān)內(nèi)容和原則;
(四)掌握理財規(guī)劃方案的內(nèi)容及要點;
(五)熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項;
(六)熟悉后續(xù)跟蹤服務(wù)的相關(guān)要點。
08 理財師金融服務(wù)技巧
(一)了解理財師的商務(wù)禮儀與溝通技巧;
(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;
(三)了解電話溝通的技巧;
(四)了解金融產(chǎn)品服務(wù)建議流程與話術(shù)。
09 相關(guān)法律法規(guī)
(一)相關(guān)法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權(quán)法等;
(二)相關(guān)行政法規(guī)：關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務(wù)的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細(xì)則等。
