打卡科目:初級(jí)個(gè)人理財(cái)
知識(shí)點(diǎn):基金【打卡試題】
1、基金的概念
基金是通過(guò)發(fā)行基金份額或收益憑證,將投資者分散的資金集中起來(lái),由專業(yè)管理人員投資于股票、債券或其他金融資產(chǎn),并將投資收益按持有者投資份額分配給持有者的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的金融產(chǎn)品。
2、基金的特點(diǎn)
(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。
(2)組合投資、分散投資。
(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。
(5)獨(dú)立托管、保障安全。
3、基金的分類
(1)按照收益憑證是否可以贖回,基金分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。
(2)按照投資對(duì)象不同,基金可以分為股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場(chǎng)基金。
(3)根據(jù)投資目標(biāo)的不同,基金可分為成長(zhǎng)型基金、收入(收益)型基金和平衡型基金。成長(zhǎng)型基金與收入型基金的區(qū)別
包括:投資目的不同;投資工具不同;資產(chǎn)分布不同;派息情況不同。
(4)依據(jù)投資理念不同,基金可以分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。
(5)根據(jù)募集方式不同,基金可以分為公募基金和私募基金。
(6)根據(jù)法律地位的不同,基金可以分為公司型基金和契約型基金
4、特殊類型基金
(1)基金中的基金FOF。
(2)交易型開(kāi)放式指數(shù)基金ETF。
(3)上市開(kāi)放式基金LOF。
(4)QDII基金。
(5)基金“一對(duì)多”專戶理財(cái)
5、基金的流動(dòng)性
從基金贖回角度來(lái)看,貨幣型基金的流動(dòng)性較高,一般是T+1或T+2到賬。債券型基金一般為T(mén)+2或T+3到賬,而股票型基金一般為T(mén)+4或T+5到賬。
6、基金的收益
證券投資基金的收益主要有:證券買(mǎi)賣差價(jià),也稱資本利得;紅利收入;債券利息;存款利息收入。
一般而言,各類基金的收益特征由高到低的排序依次是:股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)型基金。