打卡科目：初級個人理財
知識點：理財師工作職責(zé)的要求【打卡試題】
考點知識：
理財師的工作是一種系統(tǒng)性、綜合性的金融服務(wù)，是理財師運用專業(yè)的分析方法，評估客戶財務(wù)狀況和家庭情況、明確客戶理財目標，并為客戶提供合理的理財建議或制定完整可行的理財方案，使其能夠滿足客戶需求、實現(xiàn)其人生目標的動態(tài)過程。因此不同于傳統(tǒng)銷售，作為專業(yè)人士，理財師必須了解客戶、建立長期良好的客戶關(guān)系、提供綜合有效的投資理財建議。因此，全面深入了解客戶、精準把脈其需求成為理財師開展工作最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。
考點試題：【該考點全部試題】
1. （ ）是理財師以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)的第一步和最為關(guān)鍵的一步。
A. 了解客戶和明確客戶的需求
B. 了解公司的規(guī)章制度
C. 了解同行業(yè)的發(fā)展動態(tài)
D. 了解各種理財產(chǎn)品的特點
正確答案：A
參考解析： 理財師的工作職責(zé)和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的客戶。了解客戶和明確客戶的需求也是理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。
2. 理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（??）。
A. 確定客戶財務(wù)目標
B. 資產(chǎn)管理目標分析
C. 風(fēng)險分析
D. 了解客戶和明確客戶的需求
正確答案：D
參考解析： 了解客戶和明確客戶的需求也是理財師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步。
