2021年銀行從業(yè)資格考試進(jìn)入備考期，目前暫未更新考試大綱與教材，可根據(jù)2020年銀行從業(yè)考試內(nèi)容先行備考，考點(diǎn)如下：
理財(cái)師工作流程和方法概述（P230-231）
專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。要達(dá)成這一目標(biāo)，理財(cái)師首先要先深入了解客戶，然后才能全面地去評(píng)估客戶所要解決的財(cái)務(wù)問(wèn)題和條件；在綜合分析和比較的基礎(chǔ)上提出自己的見(jiàn)解和建議，并把自己的分析結(jié)果和意見(jiàn)等內(nèi)容形成專業(yè)理財(cái)規(guī)劃報(bào)告書(shū)，解說(shuō)并呈遞給客戶。這樣的工作方式和內(nèi)容，也就形成了專業(yè)理財(cái)師特有的工作流程。理財(cái)師的工作流程包括：接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況；明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；制訂理財(cái)規(guī)劃方案；理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行；后續(xù)跟蹤服務(wù)。
試題練習(xí)：
【單選題】下列選項(xiàng)中，屬于專業(yè)理財(cái)師工作目標(biāo)和重心的是( )。
A.向客戶建議合適的理財(cái)計(jì)劃
B.提高自己的專業(yè)能力、服務(wù)好客戶
C.幫助客戶解決問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)
D.提升自我的專業(yè)素養(yǎng)、完善職業(yè)規(guī)劃
