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2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》數(shù)字考點(diǎn)

2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》數(shù)字考點(diǎn)

第一篇行業(yè)概覽

第一章金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割。

2、基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

業(yè)務(wù) 數(shù)字相關(guān)要求

公開募集基金 包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的

其他情形。

特定客戶資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)

為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)

客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另

有規(guī)定的除外。

為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)

（1）資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)

劃。

（2）符合條件的特定客戶：指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始

金額不低于100萬元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資

風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其

他特定客戶。

（3）單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托

金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的

初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人

民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 ——

私募股權(quán)基金管理

業(yè)務(wù)

3、非公開募集基金合格投資者（累計(jì)≤200人）

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單

位和個(gè)人：

（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元的個(gè)人。

4、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者

指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：

（1）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣；

（2）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資

者。

5、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民

幣。

2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》數(shù)字考點(diǎn)

2024年基金從業(yè)《法律法規(guī)》數(shù)字考點(diǎn)

第一篇行業(yè)概覽

第一章金融市場(chǎng)、資產(chǎn)管理與投資基金

1、現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。期貨市場(chǎng)的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割。

2、基金管理公司及其子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

業(yè)務(wù) 數(shù)字相關(guān)要求

公開募集基金 包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的

其他情形。

特定客戶資產(chǎn)管理

業(yè)務(wù)

為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)

客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另

有規(guī)定的除外。

為多個(gè)客戶辦理特定資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)

（1）資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)向符合條件的特定客戶銷售資產(chǎn)管理計(jì)

劃。

（2）符合條件的特定客戶：指委托投資單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃初始

金額不低于100萬元人民幣，且能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)相應(yīng)投資

風(fēng)險(xiǎn)的自然人、法人、依法成立的組織或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其

他特定客戶。

（3）單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的委托人不得超過200人，但單筆委托

金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；客戶委托的

初始資產(chǎn)合計(jì)不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人

民幣；中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃 ——

私募股權(quán)基金管理

業(yè)務(wù)

3、非公開募集基金合格投資者（累計(jì)≤200人）

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單

位和個(gè)人：

（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；

（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收人不低于50萬元的個(gè)人。

4、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合格投資者

指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：

（1）個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬元人民幣；

（2）公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資

者。

5、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

（1）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當(dāng)具有較強(qiáng)資金實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，單一客戶的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民

幣。

（2）資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)委托人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，單個(gè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得超過200人。

6、信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

信托公司設(shè)立集合資金信托計(jì)劃的要

求

（1）委托人為合格投資者；

（2）參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人；

（3）單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不得超過50人，但單筆委托金額在300萬

元以上的自然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制；

（4）信托期限不少于1年；

（5）信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及

其他有關(guān)規(guī)定；

（6）信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位；

（7）信托合同應(yīng)約定受托人報(bào)酬，除合理報(bào)酬外，信托公司不得以任何

名義直接或間接以信托財(cái)產(chǎn)為自己或他人牟利；

（8）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他要求。

合格投資者 指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的人：

（1）投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人、法人

或者依法成立的其他組織；

（2）個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購(gòu)時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供

相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人；

（3）個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)

收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的

自然人。

7、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

私人銀行客戶 指金融凈資產(chǎn)≥600萬元人民幣的商業(yè)銀行客戶。

高資產(chǎn)凈值客戶

高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：

（1）單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬元人民幣的自然人。

（2）認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明

的自然人；

（3）個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超

過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。

8、對(duì)沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國(guó)。

第二章證券投資基金概述

1、我國(guó)的基金自律組織是2012年6月6日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

2、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

3、1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司

型共同基金的鼻祖。

4、中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程