一、公開募集基金的注冊
1.注冊制度
我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制,即對于公開募集基金,監(jiān)管機構(gòu)不再進行實質(zhì)性審核,而只是進行合規(guī)性審查。
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,公開募集基金應(yīng)當經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊,不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金,包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人,以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當由基金管理人管理,基金托管人托管。
2.基金注冊的申請
注冊公開募集基金,由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
3.基金注冊的審查
中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進行審查,做出注冊或者不予注冊的決定,并通知申請人;不予注冊的,應(yīng)當說明理由。
【例題】中國證監(jiān)會應(yīng)當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起( )個月內(nèi)進行審查。
A.3
B.6
C.9
D.12
答案:B
二、公開募集基金的發(fā)售
1.基金的發(fā)售條件
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,發(fā)售公開募集基金應(yīng)符合下列條件和要求:①基金募集申請經(jīng)注冊后,方可發(fā)售基金份額。②基金份額的發(fā)售,由基金管理人或者其委托的基金銷售機構(gòu)辦理。③基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3目前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。這些文件應(yīng)當真實、準確、完整。④對基金募集所進行的宣傳推介活動,應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定,不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。
2.基金的募集期限
基金管理人應(yīng)當自收到準予注冊文件之日起6個月內(nèi)進行基金募集。
3.基金的備案
基金募集期限屆滿,封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上,開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額,并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的,基金管理人應(yīng)當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資,自收到驗資報告之日起10日內(nèi),向中國證監(jiān)會提交驗資報告,辦理基金備案手續(xù),并予以公告。
4.募集基金失敗時基金管理人的責任
投資人交納認購的基金份額的款項時,基金合同成立;基金管理人依法向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù),基金合同生效?;鹉技谙迣脻M,不能滿足法律規(guī)定的條件,無法辦理基金備案手續(xù),基金合同不生效,也即基金募集失敗。基金募集失敗,基金管理人應(yīng)當承擔下列責任:①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項,并加計銀行同期存款利息。
【例題】基金招募說明書中不包含( )。
A.基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
B.基金當事人的權(quán)利義務(wù)
C.基金份額的發(fā)售方式
D.基金管理人、基金托管人的基本情況
答案:B