基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》證券投資基金的監(jiān)管重點(diǎn)掌握知識(shí)點(diǎn):對(duì)公募基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管。【基金教材核心考點(diǎn)講解>>】
《證券投資基金銷售管理辦法》,對(duì)于基金銷售機(jī)構(gòu)的條件和資格、基金銷售支付結(jié)算、基金宣傳推介材料、基金銷售費(fèi)用、基金銷售 業(yè)務(wù)規(guī)范以及監(jiān)督管理和法律責(zé)任等均做了具體的規(guī)定。
(一) 基金銷售適用性監(jiān)管
堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則,注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷 售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品,把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。
(二) 對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管
制作基金宣傳推介材料的基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé),保證其內(nèi)容的合規(guī) 性,并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符。
(三)對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招 募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式,在招募說(shuō)明書(shū)或者公 告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。
【例題】下列對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的描述,錯(cuò)誤的是( )。
A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法
B.基金宣傳推介材料登載單位的推薦性文字
C.基金募集失敗,基金管理人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用
D.基金募集失敗,除返還投資人已交納的款項(xiàng)外,還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息
答案:B