基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》證券投資基金的監(jiān)管重點掌握知識點:非公開募集基金募集的監(jiān)管。【基金教材核心考點講解>>】
《私募投資基金募集行為 管理辦法》規(guī)定:辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金, 在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國基金業(yè)協(xié)會會員的機(jī)構(gòu)可以 受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個人不得從事私募基金的 募集活動。從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)具有基金從業(yè)資格(或基金銷售資 格),應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則,恪守職業(yè)道德和行 為規(guī)范,應(yīng)當(dāng)參加后續(xù)執(zhí)業(yè)培訓(xùn)。
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集,合 格投資者累計不得超過200人。
私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力,投資于單只 私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人:①凈資產(chǎn)不低于 1 000萬元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于 50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計 劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。
非公開募集基金,不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金。
基金合同對基金當(dāng)事人具有約束力,也是保護(hù)基金份額持有人的 最重要的法律文件。法律規(guī)定非公開募集基金的基金合同的必備條款,有利于投資 者權(quán)益的保護(hù)。