基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總第二十二章 基金銷售行為規(guī)范及信息管理。基金從業(yè)取證班贈(zèng)送教材+三色考點(diǎn)>>

1、基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。

包括：公開出版資料；宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相 關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、 通信資料；通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露 媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性 質(zhì)的基金銷售信息；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

2、基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的要求報(bào)送報(bào)告材料。包括報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送形式、報(bào)送流程。

3、宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書相符，不得有下列情形：

(1 )虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

(2 )預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。

(3 )違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。

(4) 詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理 人募集或者管理的基金。

(5) 夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有 保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí) 間限制的表述。

(6 )登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在 缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健” “業(yè)績(jī)優(yōu)良” “名列前茅”“位 居前列” “首只”“最大”“最好” “最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)” “安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得 使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述;④不得使用 “凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。

(8 )中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。

4、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)， 但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)： R1、R2、R3、R4和R5。

5、基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承 受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5,其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受 能力最低類別。