基金從業(yè)資格考試《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)知識(shí)點(diǎn)匯總第二十三章 基金客戶服務(wù)。基金從業(yè)取證班贈(zèng)送教材+三色考點(diǎn)>>

1、基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)。 專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

2、基金客戶原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則，宗旨是“投資者利益優(yōu)先”。

3、基金客戶服務(wù)步驟可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)三個(gè)環(huán)節(jié)。

4、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。

5、基金客戶檔案應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投 資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

6、基金客戶服務(wù)提供方式：電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對(duì)一”專人服務(wù)、微信和移動(dòng)客戶端的應(yīng)用、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

7、投資者權(quán)益保護(hù)是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。

8、投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：①投 資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān) 管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)將投 資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢