基金法律法規(guī)自測題答案及解析
1.【答案】C(P112)
【解析】職業(yè)道德具有繼承性的特征,即職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程,人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和職業(yè)心理,會在本職業(yè)中世代傳承。
2.【答案】D(P117)
【解析】在宣傳銷售基金產(chǎn)品時,基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè),如實告知投資者可能影響其利益的重要情況,正確向其揭示投資風(fēng)險,不得做出不當(dāng)承諾或者保證。基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。
3.【答案】B(P121)
【解析】專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面:持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。
4.【答案】C(P126)
【解析】商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。
5.【答案】A(P128)
【解析】基金職業(yè)道德教育,是指根據(jù)基金行業(yè)工作的特點,有目的、有組織、有計劃地對基金從業(yè)人員施行的職業(yè)道德影響,促進其形成基金職業(yè)道德品質(zhì),正確履行基金職業(yè)道德義務(wù)的教育活動,是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。
6.【答案】A(JP5)
【解析】基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
7.【答案】B(JP7)
【解析】投資人認(rèn)購開放式基金,一般通過基金管理人或管理人委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認(rèn)定的其他機構(gòu)辦理。
8.【答案】D(JP11)
【解析】QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同,主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。
9.【答案】B(JP9)
【解析】投資者T日提交開放式基金認(rèn)購申請后,可于T+2日查詢認(rèn)購申請的受理情況;如認(rèn)購申請無效,資金退回。
10.【答案】D(JP9)
【解析】債券基金有兩類,一類收取認(rèn)購費,其認(rèn)購費率一般不超過1%;一類不收取認(rèn)購費,而在成立后收取銷售服務(wù)費。