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2020年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考前習(xí)題(9月8日)

來源:233網(wǎng)校 2020-09-08 00:00:00

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基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前習(xí)題及答案(9月8日)

1、證券投資基金的特點不包括()。

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.集中投資

C.利益共享

D.專業(yè)管理

參考答案:B
參考解析:

證券投資基金的特點有:

①集合理財、專業(yè)管理;

②組合投資、分散風(fēng)險;

③利益共享、風(fēng)險共擔(dān);

④嚴格監(jiān)管、信息透明;

⑤獨立托管、保障安全。故本題為 B 選項。

2、關(guān)于證券投資基金的概念和運作方式,以下表述正確的是()。

A.投資者可以通過投資證券投資基金獲得更高的投資收益

B.證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管

C.證券投資基金可以由基金投資者自行進行投資管理

D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金匯集起來,形成獨立財產(chǎn)

參考答案:D
參考解析:證券投資基金,是指通過發(fā)售基金份額,將眾多不特定投資者的資金匯集起來,形成獨立財產(chǎn),委托基金管理人進行投資管理,基金托管人進行財產(chǎn)托管, 由基金投資人共享投資收益,共擔(dān)投資風(fēng)險的集合投資方式。A 項“獲得更高的投資收益”不正確;B 項基金托管人進行財產(chǎn)托管;C 項委托基金管理人進行投資管理。

3、關(guān)于基金與債券的差異,以下表述正確的是()。

A.基金是所有權(quán)憑證,債券是受益憑證

B.基金是受益憑證,債券是所有權(quán)憑證

C.基金是受益憑證,債券是債權(quán)憑證

D.基金是債權(quán)憑證,債券是受益憑證

參考答案:C
參考解析:債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

故本題為 C 選項。

4、職業(yè)道德修養(yǎng)是一種(),關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。

A.主觀行為

B.自律行為

C.自我修養(yǎng)

D.他律

參考答案:B
參考解析:本題考查職業(yè)道德修養(yǎng)。職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為,關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。故本題選擇 B 選項。

5、以下關(guān)于避險策略基金的說法正確的是()。

A.投資者在保本期到期前贖回,沒有虧損的風(fēng)險

B.避險策略基金中債券的比例較高,收益上升空間有限

C.避險策略基金抗御通貨膨脹能力較強

D.避險策略基金沒有利率風(fēng)險

參考答案:B
參考解析:本題考查避險策略基金的特點。盡管避險策略基金虧本的風(fēng)險幾乎為零, 但投資者仍必須考慮投資的機會成本與通貨膨脹損失;避險策略基金并非沒有利率風(fēng)險。故本題選擇 B 選項。

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