基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以概括為以下幾個(gè)方面：

(1)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風(fēng)格。維護(hù)基金投資人的利益，在風(fēng)險(xiǎn)最小化的前提下，確?；鸱蓊~持有人利益最大化。

(2)不斷提高公司經(jīng)營管理和專業(yè)水平，提高對投資決策、經(jīng)營管理中存在風(fēng)險(xiǎn)的警覺性，有效維護(hù)公司股東及基金投資者的利益。

(3)建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行，確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)的安全完整，確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展。

(4)維護(hù)公司信譽(yù)，樹立良好的公司形象，及時(shí)、有效地配合監(jiān)管部門的工作。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，基金公司最重要的是要在全公司堅(jiān)持不懈推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和文化，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理意識滲入到公司的每一項(xiàng)業(yè)務(wù)和企業(yè)文化中，要求全體員工牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念，加強(qiáng)法律法規(guī)和公司規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，嚴(yán)格執(zhí)行法律法規(guī)及公司制度、流程和各項(xiàng)管理規(guī)定，以他們的能力、誠信和職業(yè)道德對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制和管理，做到自上而下全員參與，風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先、全面控制，動(dòng)態(tài)監(jiān)控、及時(shí)報(bào)告。同時(shí)，基金公司也應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍。

Ⅰ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，根據(jù)基金管理人的實(shí)際情況，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的部門可能有專門的合規(guī)部，也有可能稱法律合規(guī)部，也有稱監(jiān)察稽核部。故不屬于投資部門下的二級部門。

Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報(bào)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。

Ⅰ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

Ⅱ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理在客戶購買產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像。

Ⅲ項(xiàng)違規(guī)，客戶經(jīng)理應(yīng)先讓客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和合同，再進(jìn)行產(chǎn)品的購買。

基金投資跟蹤與評價(jià)的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。在跟蹤與評價(jià)過程中發(fā)現(xiàn)存在的問題并尋找新的機(jī)遇，以保持和擴(kuò)大客戶關(guān)系，建立更為長期穩(wěn)定的合作關(guān)系。

(1)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問。基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立健全普通投資者回訪制度，對購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪，對持有高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者增加回訪比例和頻次?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)對回訪時(shí)發(fā)現(xiàn)的異常情況進(jìn)行持續(xù)跟蹤，對異常情況進(jìn)行核查，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的及時(shí)排查，并定期整理總結(jié)。

(2)對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問題以及改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會。

(3)建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為。

(4)制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價(jià)制度，建立應(yīng)急處理措施的管理制度。