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1、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等,基金公司銷(xiāo)售人員乙主動(dòng)向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金,乙的行為違反了()職業(yè)道德要求。
A. 誠(chéng)實(shí)守信
B. 客戶利益優(yōu)先
C. 客戶至上
D. 專(zhuān)業(yè)審慎
基金從業(yè)人員在努力提高并保持自身專(zhuān)業(yè)水平的同時(shí),應(yīng)當(dāng)本著對(duì)投資者高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè),在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)審慎處理各項(xiàng)業(yè)務(wù),具體而言,包括以下基本要求:
(1)基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù),有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐,保持獨(dú)立性與客觀性,堅(jiān)持原則,不得受各種外界因素的干擾。
(2)基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中,必須保持合理的謹(jǐn)慎,做出審慎的判斷,應(yīng)該牢固樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí),強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)管理,提高專(zhuān)業(yè)化風(fēng)險(xiǎn)管理水平。
(3)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動(dòng)的重要因素。
(4)基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)區(qū)分投資分析和建議演示中的事實(shí)、觀點(diǎn)和假設(shè)。
(5)基金從業(yè)人員必須記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?,以支持投資分析、建議、行動(dòng)等相關(guān)事項(xiàng)。
(6)基金從業(yè)人員在銷(xiāo)售基金或者為投資者提供咨詢(xún)服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過(guò)程的基本流程和一般原則。
(7)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷(xiāo)售基金時(shí),應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息,堅(jiān)持銷(xiāo)售適用性原則,向客戶推薦或者銷(xiāo)售合適的基金。
2、M基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷(xiāo)售分級(jí)股票型基金,下列行為合規(guī)的是()。
A. 以分級(jí)股票型基金過(guò)去兩年的歷史業(yè)績(jī)推算未來(lái)一年的投資回報(bào)
B. 向普通投資者說(shuō)明,分級(jí)股票型基金的分級(jí)A類(lèi)的投資回報(bào)類(lèi)似于銀行存款
C. 向全部普通投資者群發(fā)郵件,推薦分級(jí)股票型基金
D. 向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說(shuō)明分級(jí)基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)
3、基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交設(shè)立基金的申請(qǐng)注冊(cè)文件應(yīng)當(dāng)包括()。
Ⅰ 基金合同草案
Ⅱ 基金托管協(xié)議草案
Ⅲ 招募說(shuō)明書(shū)草案
Ⅳ 基金驗(yàn)資報(bào)告
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
4、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定,以下表述錯(cuò)誤的是()。
A. 不得登陸專(zhuān)業(yè)人士的推薦性文字
B. 不得和基金招募說(shuō)明書(shū)同時(shí)刊登
C. 不得有選擇性的披露重大信息
D. 不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)
基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符,不得有下列情形:
(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
(2)預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。
(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(5)夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述。
(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。
(7)基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。
(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
5、下列表述中,屬于基金管理人合規(guī)管理活動(dòng)的有()。
Ⅰ 營(yíng)造公司合規(guī)文化
Ⅱ 參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造
Ⅲ 開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)
Ⅳ 協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
基金管理人的合規(guī)管理旨在構(gòu)造公司監(jiān)督系統(tǒng),對(duì)公司的決策系統(tǒng)、執(zhí)行系統(tǒng)進(jìn)行全程、動(dòng)態(tài)的合規(guī)監(jiān)控,監(jiān)督的對(duì)象覆蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的全部?jī)?nèi)容?;鸸芾砣说暮弦?guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容。具體內(nèi)容包括:
(1)定期傳達(dá)監(jiān)管要求,營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)。
(2)審核各業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)外簽訂的合同,控制風(fēng)險(xiǎn),防范商業(yè)賄賂;審核業(yè)務(wù)部門(mén)修訂的制度;負(fù)責(zé)審核公司對(duì)外披露的各類(lèi)信息。
(3)根據(jù)法律法規(guī)及公司制度的要求,檢查評(píng)估基金發(fā)行及日常運(yùn)作中(銷(xiāo)售、投資、運(yùn)營(yíng))各項(xiàng)活動(dòng)的合規(guī)性,防范運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。
(4)梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度,開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)。
(5)參與基金管理人的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。
(6)開(kāi)展法律咨詢(xún),協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴。
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