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基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》經(jīng)典考題回顧第一章

來源:233網(wǎng)校 2020-09-09 17:30:00

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1、關(guān)于金融市場的構(gòu)成要素,以下表述正確的是()

Ⅰ、金融市場構(gòu)成要素包括:市場參與者、金融工具、金融交易的組織方式

Ⅱ、中央銀行是金融市場上主要的資金供給者,是市場最大參與者

Ⅲ、我國典型的場外交易市場有銀行間債券市場、全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場

Ⅳ、目前場內(nèi)市場與場外市場之間的截然劃分已經(jīng)不復(fù)存在,出現(xiàn)了多層次的證券市場結(jié)構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案:A

參考解析:

【考點(diǎn)】金融市場的構(gòu)成要素

【考綱要求】理解1章1節(jié)

2、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用,以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.降低交易成本

B.給金融市場提供流動(dòng)性

C.為國有企業(yè)解決融資需求

D.對(duì)金融資產(chǎn)合理價(jià)

參考答案:C
參考解析:

【真題考點(diǎn)】資產(chǎn)管理行業(yè)的功能與作用

【考綱要求】理解

【所屬章節(jié)】第一章第二節(jié)

【考點(diǎn)提煉】資產(chǎn)管理行業(yè)無論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人、企業(yè)都有著重要的功能和作用:

(1)資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌鼋?jīng)濟(jì)體系有效配置資源,使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門,提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平。

(2)通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng),能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息,提供各類投資機(jī)會(huì),幫助投資者進(jìn)行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù),使投資融資更加便利。

(3)資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù),滿足投資者的各種投資需求,使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。

(4)資產(chǎn)管理行業(yè)還能對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià),給金融市場提供流動(dòng)性,降低交易成本,使金融市場更加健康有效,最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

3、《證券投資基金法》屬于()。

A.國家法律

B.自律性規(guī)則

C.規(guī)范性文件

D.部門規(guī)章

參考答案:A
參考解析:

【對(duì)應(yīng)章節(jié)】第一章第三節(jié)

【考點(diǎn)及考綱要求】基金法規(guī)層級(jí)

解析:中華人民共和國證券投資基金法是為了規(guī)范證券投資基金活動(dòng),保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益,促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展而制定的法律。

4、關(guān)于另類投資基金,以下表述正確的是()。

A.另類投資基金可投資于債券、股票

B.黃金基金屬于另類投資基金

C.另類投資基金是私募基金

D.另類投資基金是一種直接投資工具

參考答案:B
參考解析:

【真題考點(diǎn)】投資基金的分類

【考綱要求】掌握

【所屬章節(jié)】第一章第四節(jié)

【考點(diǎn)提煉】通常,人們把投資于公開市場交易的權(quán)益、債券、貨幣、期貨等金融資產(chǎn)的基金稱為傳統(tǒng)投資基金,投資于傳統(tǒng)對(duì)象以外的投資基金稱為另類投資基金。

另類投資基金,是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金,如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。另類投資基金一般也采用私募方式,種類非常廣泛,外延也很不確定,有人將私募股權(quán)基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金、對(duì)沖基金也列入另類投資基金范圍。

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