1．【答案】ABCD
【解析】證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①專業(yè)性；②服務(wù)性；③規(guī)范性；④持續(xù)性；⑤適用性。
2．【答案】ABCD
【解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷不能簡(jiǎn)單地等同于推銷、銷售或銷售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品促銷、價(jià)格、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。為找到和實(shí)施適當(dāng)?shù)臓I(yíng)銷組合策略，基金銷售機(jī)構(gòu)要進(jìn)行市場(chǎng)營(yíng)銷的分析、計(jì)劃、實(shí)施和控制。
3．【答案】ABD
【解析】C項(xiàng)基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是不確定的。
4．【答案】BD
【解析】產(chǎn)品線的寬度是指一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類有多少。按國(guó)際慣例，通常根據(jù)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征將基金產(chǎn)品分成混合基金、股票基金、債券基金和貨幣市場(chǎng)基金四大類。
5．【答案】ABCD
【解析】客戶服務(wù)的方式有：①互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用；②郵寄服務(wù)；③自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信；④“一對(duì)一”專人服務(wù)；⑤電話服務(wù)中心；⑥媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用；⑦講座、推介會(huì)和座談會(huì)。
6．【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)保險(xiǎn)公司在我國(guó)還未成為基金銷售的主要渠道。
7．【答案】ABC
【解析】推介會(huì)、講座和座談會(huì)都能為客戶提供一個(gè)面對(duì)面交流的機(jī)會(huì)。由于參與者為數(shù)不多，通?？蛻舯容^珍惜這些機(jī)會(huì)。基金銷售機(jī)構(gòu)也可以從這些活動(dòng)中獲取有價(jià)值的資料，有效地推介基金產(chǎn)品，并據(jù)此進(jìn)一步改善客戶服務(wù)。D項(xiàng)屬于媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用的特點(diǎn)。
8．【答案】ABD
【解析】C項(xiàng)屬于基金代銷的特點(diǎn)。
9．【答案】ABCD
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：①以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；②采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；③以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金；④募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)打折；⑤承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；⑥進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購或者預(yù)約申購(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期；⑦挪用基金銷售結(jié)算資金；⑧在基金宣傳推介材料上采取不規(guī)范的競(jìng)爭(zhēng)行為；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
10．【答案】ABC
【解析】基金銷售中可以宣傳過往業(yè)績(jī)，但必須符合有關(guān)規(guī)定。
11．【答案】ABCD
【解析】基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，具體包括：①宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料；②公開出版資料；③海報(bào)、戶外廣告；④互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、電視、電影、廣播、短信及其他音像、通訊資料等。
12．【答案】BCD
【解析】基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，要了解基金管理人的經(jīng)營(yíng)管理能力、誠(chéng)信狀況、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等。
13．【答案】ABD
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度與銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，加強(qiáng)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)作和銷售人員行為規(guī)范的檢查和監(jiān)督。通常是由中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，同時(shí)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)實(shí)行自律管理。
14．【答案】ABCD
【解析】為了規(guī)范證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的信息管理，提高對(duì)基金投資人的信息服務(wù)質(zhì)量，促進(jìn)證券投資基金銷售業(yè)務(wù)的進(jìn)一步發(fā)展，2007年3月中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》。該管理規(guī)定從自助式前臺(tái)系統(tǒng)、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送和信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)五個(gè)方面明確了證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理或信息系統(tǒng)的各項(xiàng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。
15．【答案】ABCD
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的內(nèi)容主要包括：內(nèi)部環(huán)境控制、銷售決策流程控制、銷售業(yè)務(wù)流程控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)內(nèi)部控制、信息技術(shù)內(nèi)部控制和監(jiān)察稽核控制。
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