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2024 年證券專項(xiàng)《投資顧問(wèn)》必背 100 句

1、證券投資咨詢業(yè)務(wù)的基本形式：證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)

2、向客戶提供投資顧問(wèn)服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資

顧問(wèn)。

3、證券投資顧問(wèn)不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。

4、基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指向客戶提供基金投資建議，輔助客戶作出投資決策或者代理客戶作出投資決策的經(jīng)營(yíng)性

活動(dòng)。（2024 新增）

5、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提升證券投資顧問(wèn)的職業(yè)操守、合規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力。

6、證券投資顧問(wèn)關(guān)于向客戶提供的投資建議包括：投資的品種選擇、投資組合以及理財(cái)規(guī)劃建議等。

7、證券投資顧問(wèn)依據(jù)本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的證券研究報(bào)告作出投資建議的，應(yīng)當(dāng)向客戶

說(shuō)明證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

8、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問(wèn)服

務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。

9、證券投資顧問(wèn)工作原則：（2024 新增）

（1）依法合規(guī)，防范利益沖突；（2）誠(chéng)實(shí)信用；（3）忠實(shí)投資者利益；（4）廉潔從業(yè)

10、證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于 5 年。

11、向投資者銷售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)

中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。

12、客戶回訪應(yīng)當(dāng)留痕，相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于 3 年。

13、證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。

14、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受理的投訴，應(yīng)當(dāng)自收到投訴之日起 20 日內(nèi)作出處理決定。

15、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)采取的自律措施，包括自律管理措施和紀(jì)律處分。

16、基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)主要可以分為 3 個(gè)主要業(yè)務(wù)模塊：客戶服務(wù)、投資管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)。（2024 新增）

18、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全留痕管理制度，留痕資料應(yīng)當(dāng)完整保存，保存期限不少于 10 年。（2024 新增）

19、影響貨幣時(shí)間價(jià)值的主要因素：現(xiàn)值、終值、時(shí)間、利率

20、年金（普通年金）：一組在某個(gè)特定的時(shí)段內(nèi)金額相等、方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷的現(xiàn)金流。

21、增長(zhǎng)型永續(xù)年金是在無(wú)限期內(nèi)方向相同、時(shí)間間隔相同、不間斷、金額雖然不同但每期增長(zhǎng)率相等的現(xiàn)金流。