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第1題
下列選項(xiàng)中，不屬于金融危機(jī)特征的是( )。
A．經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減
B．企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)普遍經(jīng)濟(jì)蕭條
C．地區(qū)性債務(wù)危機(jī)凸顯
D．整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值
參考答案：C
參考解析： 金融危機(jī)的特征包括：①人們預(yù)期經(jīng)濟(jì)未來(lái)將更加悲觀；②整個(gè)區(qū)域內(nèi)貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值；③經(jīng)濟(jì)總量與經(jīng)濟(jì)規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)受到打擊；④企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會(huì)經(jīng)濟(jì)蕭條；⑤有時(shí)候甚至伴隨著社會(huì)動(dòng)蕩或國(guó)家政治層面的動(dòng)蕩。
第2題
我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A．主板市場(chǎng)
B．創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C．三板市場(chǎng)
D．四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析： 四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
第3題
假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1 500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0．2％，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。
A．398
B．416
C．411
D．441
參考答案：C
參考解析： 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)× 0．2％÷365≈0．0411(萬(wàn)元)，即411元。
第4題
下列關(guān)于政府機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A．參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
B．我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源
C．中央銀行通過(guò)買(mǎi)賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)行宏觀調(diào)控
D．可成立專門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，有利于減少理性的市場(chǎng)震蕩
參考答案：D
參考解析： 出于維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，政府可成立或指定專門(mén)機(jī)構(gòu)參與證券市場(chǎng)交易，減少非理性的市場(chǎng)震蕩。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
第5題
信托市場(chǎng)的主體是( )。
A．信托投資活動(dòng)
B．信托產(chǎn)品
C．信托當(dāng)事人
D．信托關(guān)系人
參考答案：C
參考解析： 信托市場(chǎng)的主體即為信托當(dāng)事人。
第6題
信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》中( )的具體要求和反映。
A．公開(kāi)原則
B．公平原則
C．公正原則
D．依法監(jiān)管原則
參考答案：A
參考解析： 信息披露制度也稱公示制度、公開(kāi)披露制度，是上市公司及其信息披露義務(wù)人依照法律規(guī)定必須將其自身的財(cái)務(wù)變化、經(jīng)營(yíng)狀況等信息和資料向社會(huì)公開(kāi)或公告，以便使投資者充分了解情況的制度。信息披露制度是《中華人民共和國(guó)證券法》“三公”原則中公開(kāi)原則的具體要求和反映。
第7題
下列關(guān)于金融現(xiàn)貨交易與金融期貨交易的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A．金融期貨交易中，交易者需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具
B．金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個(gè)交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
C．成熟市場(chǎng)中，金融現(xiàn)貨交易通常允許進(jìn)行保證金買(mǎi)入或賣空
D．在金融期貨交易中，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的
參考答案：A
參考解析： 選項(xiàng)A，期貨交易實(shí)行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
第8題
在金融期貨交易中，絕大多數(shù)期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)( )而平倉(cāng)的。
A．對(duì)沖
B．實(shí)物交割
C．現(xiàn)金交割
D．轉(zhuǎn)手交易
參考答案：A
參考解析： 金融現(xiàn)貨交易通常以基礎(chǔ)金融工具與貨幣的轉(zhuǎn)手而結(jié)束交易活動(dòng)。而在金融期貨交易中，僅有極少數(shù)的合約到期進(jìn)行交割交收，絕大多數(shù)的期貨合約是通過(guò)做相反交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖而平倉(cāng)的。
第9題
為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買(mǎi)入(賣出)委托( )。
A．延遲成交
B．擇日成交
C．無(wú)效
D．部分無(wú)效
參考答案：C
參考解析： 金融期貨的主要交易制度之一是每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價(jià)格出現(xiàn)過(guò)大的非理性變動(dòng)，交易所通常對(duì)每個(gè)交易時(shí)段允許的最大波動(dòng)范圍做出規(guī)定，一旦達(dá)到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價(jià)格的買(mǎi)入(賣出)委托無(wú)效。
第10題
可轉(zhuǎn)換債券通常可以轉(zhuǎn)換成( )。
A．擔(dān)保債券
B．抵押債券
C．優(yōu)先股票
D．普通股票
參考答案：D
參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券?？赊D(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
第11題
關(guān)于“混合式”招標(biāo)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A．標(biāo)的為利率時(shí)，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債票面利率，低于或等于票面利率的標(biāo)位，按發(fā)行價(jià)格承銷
B．高于票面利率一定數(shù)量以內(nèi)的標(biāo)位，按各中標(biāo)標(biāo)位的利率與票面利率折算的價(jià)格承銷
C．高于票面利率一定數(shù)量以上的標(biāo)位，全部落標(biāo)
D．低于發(fā)行價(jià)格一定數(shù)量以內(nèi)的標(biāo)位，按各中標(biāo)標(biāo)位的價(jià)格承銷，低于發(fā)行價(jià)格一定數(shù)量以上的標(biāo)位，全部落標(biāo)
參考答案：A
參考解析： 在“混合式”招標(biāo)中，標(biāo)的為利率時(shí)，全場(chǎng)加權(quán)平均中標(biāo)利率為當(dāng)期國(guó)債票面利率，低于或等于票面利率的標(biāo)位，按面值承銷。
第12題
我國(guó)銀行業(yè)的主體不包括( )。
A．中央銀行
B．股份商業(yè)銀行
C．地區(qū)性商業(yè)銀行
D．保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析： 中華人民共和國(guó)成立后，經(jīng)過(guò)幾次改革，目前，我國(guó)已形成了以中央銀行、銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、政策性銀行、商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)為主體的銀行體系。
第13題
( )是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之問(wèn)的契合程度。
A．投資合理性
B．投資適當(dāng)性
C．投資合法性
D．投資公平性
參考答案：B
參考解析： 根據(jù)國(guó)際清算銀行、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管協(xié)會(huì)于2008年聯(lián)合發(fā)布的《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》所給出的定義，投資適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度。
第14題
某國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A．直接融資
B．間接融資
C．吸收投資
D．民間借款
參考答案：A
參考解析： 直接融資是指資金需求方直接從資金供給方獲得資金的方式，反過(guò)來(lái)說(shuō)，就是投資者不通過(guò)信用中介機(jī)構(gòu)直接向籌資者進(jìn)行投資的資金融通形式。一般而言，直接融資的融資方式是發(fā)行股票或債券。國(guó)有銀行通過(guò)公開(kāi)發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
第15題
只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)屬于( )。
A．美式期權(quán)
B．歐式期權(quán)
C．看跌期權(quán)
D．看漲期權(quán)
參考答案：B
參考解析： 按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期目或到期日之前的任何一個(gè)營(yíng)業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
第16題
采用客戶調(diào)查問(wèn)卷方法時(shí)，金融機(jī)構(gòu)通常根據(jù)( )匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
A．客戶評(píng)級(jí)和證券評(píng)級(jí)
B．客戶分級(jí)和證券分級(jí)
C．客戶評(píng)級(jí)和產(chǎn)品評(píng)級(jí)
D．客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)
參考答案：D
參考解析： 實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者或錯(cuò)誤銷售。
第17題
下列屬于交易所交易的衍生工具的是( )。
A．公司債券條款中包含的贖回條款
B．公司債券條款中包含的返售條款
C．公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款
D．在期貨交易所交易的期貨合約
參考答案：D
參考解析： 交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權(quán)產(chǎn)品，在期貨交易所和專門(mén)的期權(quán)交易所交易的各類期貨合約、期權(quán)合約等。
第18題
我國(guó)現(xiàn)行的首次公開(kāi)發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。
A．協(xié)商定價(jià)方式
B．詢價(jià)方式
C．上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式
D．市價(jià)折扣方式
參考答案：B
參考解析： 股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
第19題
( )是指證券買(mǎi)賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。
A．現(xiàn)券交易
B．回購(gòu)交易
C．遠(yuǎn)期交易
D．期貨交易
參考答案：A
參考解析： 現(xiàn)券交易是指證券買(mǎi)賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買(mǎi)入者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。
第20題
中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國(guó)貨幣發(fā)行，體現(xiàn)了中央銀行是( )的職能。
A．銀行的銀行
B．發(fā)行的銀行
C．政府的銀行
D．市場(chǎng)的銀行
參考答案：B
參考解析： 中央銀行是“發(fā)行的銀行”。發(fā)行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國(guó)貨幣發(fā)行，并通過(guò)調(diào)控貨幣流通，穩(wěn)定幣值。
第21題
下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A．任一企業(yè)單只票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)1O億元人民幣
B．任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)1億元人民幣
C．中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行
D．中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓
參考答案：B
參考解析： 中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)，一次注冊(cè)、一次發(fā)行。任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的40％，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過(guò)2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過(guò)10億元人民幣。中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。
第22題
依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定，所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的( )。
A．10％
B．15％
C．20％
D．30％
參考答案：D
參考解析： 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：①單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10％；②所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30％。
第23題
我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由( )決定。
A．國(guó)務(wù)院
B．國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C．中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
D．財(cái)政部
參考答案：A
參考解析： 我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所的設(shè)立和解散由國(guó)務(wù)院決定。
第24題
對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理的部門(mén)為( )。
A．財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．國(guó)有資產(chǎn)管理局和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
C．司法部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D．中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)
參考答案：A
參考解析： 2000年財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)發(fā)布《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》，對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行監(jiān)督管理。
第25題
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說(shuō)明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A．累積性
B．隱藏性
C．或然性
D．潛在性
參考答案：A
參考解析： 宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
