要點三
一、融資融券業(yè)務管理的基本原則
(一)合法合規(guī)原則
(二)集中管理原則
1．融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照“董事會一業(yè)務決策機構一業(yè)務執(zhí)行部門一分支機構”的架構設立和運行。
2．證券公司應當加強對分支機構融資融券業(yè)務活動的控制，禁止分支機構未經(jīng)總部批準向客戶融資、融券，禁止分支機構自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應當由總部決定的事項。
(三)獨立運行原則
(四)崗位分離原則
【例題4·不定項選擇題】
開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有( )。
A．合法合規(guī)原則
B．集中管理原則
C．獨立運行原則
D．崗位分離原則
【答案】ABCD
【例題5·不定項選擇題】
以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有( )。
A．簽約
B．開戶
C．授信
D．保證金收取
【答案】ABCD
要點四
二、融資融券業(yè)務的賬戶體系
(一)證券公司信用賬戶
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構、商業(yè)銀行分別開立賬戶。
(二)客戶信用賬戶
客戶申請開展融資融券業(yè)務要在證券公司開立實名信用資金臺賬和信用證券賬戶，在存管銀行開立信用資金賬戶。
【例題6·不定項選擇題】
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立( )。
A．融券專用證券賬戶
B．客戶信用交易擔保證券賬戶
C．信用交易證券交收賬戶
D．信用交易資金交收賬戶
【答案】ABCD
【例題7·不定項選擇題】
證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立( )。
A．融券專用證券賬戶
B．融資專用資金賬戶
C．客戶信用交易擔保資金賬戶
D．信用交易資金交收賬戶
【答案】BC
【例題8·不定項選擇題】
在以證券公司名義開立的( )內(nèi)，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。
A．融券專用證券賬戶
B．融資專用資金賬戶
C．客戶信用交易擔保資金賬戶
D．客戶信用交易擔保證券賬戶
【答案】CD
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